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建设银行：金融保姆
上海银城东路201号的中国建设银行大楼是矗立在陆家嘴金融建筑群中的一幢，在这座大楼的40层，有一个目前中国唯一的建设银行“财富管理中心”。
走进大堂，左手有一条专门的贵宾通道。如果没有保安刷卡，连建行的工作人员也无法独自乘坐财富管理中心的专用电梯上行。专用电梯直达40层。走出电梯门，即是显眼的“财富管理中心”标志，往左，横着一条长长走廊，沿走廊并排的是贵宾接待室和理财师的办公室，贵宾接待室分别以英文字母标示。深褐色书柜、敦实的沙发椅、咖啡机、报刊架——这些设施之间都保持了很大空间，坐在这里，便心情舒畅；站在窗前，便可俯瞰陆家嘴。
从“财富管理中心”成立伊始，建设银行上海分行各支行即与中心建起通畅的贵宾客户渠道。各支行的客户，若有贵宾理财服务的需要，就可以通过支行同财富管理中心联系。理财师与客户之间经过几次电话交流之后，双方会安排时间见面。“我们会安排专车接送，或者客户自己会开车来。”理财师介绍说。客户到达时，理财师会等候在银行大堂，然后引领客户由专用电梯至财富管理中心。大部分客户并不十分清楚自己的理财目标，需要理财师耐心的说明和讲解，在互相沟通的过程中，理财师也会从一些已有相当理财经验的客户那里学到新东西。“我们就好像客户的金融保姆。”理财师这样称呼自己。由“管理财富”，理财师们渐渐接近了客户的生活，“有一次，我的客户打电话问我关于电脑的一个问题，他不知道怎么操作一个软件。”
平时一般的接待都在贵宾接待室，当理财师与客户双方达成共识之后，他们会在理财师的办公室里制订理财方案，最终签订协议。许多客户会在不同的银行接受贵宾理财服务，在整个过程中，他们会进行比较，也会对理财师提出各种建议和意见。按照银行的规定，理财师的工作通过客户对他们的服务满意度来评判。翻开建设银行专为贵宾客户制作的“财富管理中心介绍画册”，便是行长张恩照的题字“您的需求，我的追求”。
汇丰：全球联网 贴身管理
同样面对逐渐成熟的个人理财观念，以及日益增长的客户需求，汇丰银行把它的“卓越理财”定位在国际化和全面的个人金融服务上。
2002年8月， 汇丰在中国内地的首个“卓越理财”中心正式开业，加入汇丰在30个国家和地区160个卓越理财中心网络。现在，汇丰在中国的每间分行均设有卓越理财中心或专柜，使客户能够享受到个性化理财空间和优惠。
如今，只要同一客户号码下的月均存款总额达到5万美元，就可以成为汇丰“卓越理财”客户。汇丰在进行个人理财业务时，是为客户提供“一对一”的专属服务。分析一段时期内的经济形势供客户参考，提出专业意见，也是客户经理对于客户的必要工作。除了提供理财产品进行个人理财之外，服务内容还包括楼宇按揭贷款以及特有商户优惠和客户活动。客户可以从客户经理那里获得税务策划、经济研究、资本市场等专业咨询。
在平时的娱乐生活中，银行还为“卓越理财”的客户提供预定本地体育盛事、音乐会、舞台剧、高尔夫球场的票券，预定机位、住宿、汽车等服务。如果银行的个人理财签约客户移往国外开展新的生活或者工作，汇丰可以根据其全球77个国家和地区的近1万个分支机构组成的环球支援网络，为客户及时调整理财目标和方案，以能够配合客户在国外的理财需求。
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