图文：诺远控股客服管理中心负责人胡康

参会报名：由新浪财经主办的银行业年度盛典“2017中国银行业发展论坛暨第五届银行综合评选颁奖典礼”定于8月24日在北京金融街威斯汀大酒店举行，敬请期待。[报名入口]

诺远控股客服管理中心负责人 胡康

　　新浪财经讯 8月3日消息，由亚洲银行家主办的“2017中国未来金融峰会”在北京举行，诺远控股客服管理中心负责人胡康出席会议并发表讲话。

　　以下为演讲实录：

　　胡康：其实我觉得今天这个论坛环节搭配很有意义，梅先生代表传统金融的平台，我和郝先生代表非传统金融，也就是新兴的财富管理的平台。诺远控股是国内领先的第三方财富管理机构，它是面对客户群体也是多层的，包括大众富裕阶层，高净值客户等等，我觉得在客户关系维护管理方面我也谈谈我们公司正在做的包括即将做的一些想法，跟大家做一个分享。

　　我觉得首先从客户层面，因为作为一个财富管理平台来讲，首先面对客户的基础就是我们销售团队，也就是我们投资顾问，也叫做理财顾问，理财顾问我们搭建一个智能的投顾平台，理财经理通过跟客户的交流，把客户喜好、爱好、投资风险采集到我们智能投顾平台，通过后台对接搭载到我们客户关系管理平台，CRM平台里面，客户数据从智能投顾搭载到我们客户关系管理平台，通过客户的信息挖掘管理进行分层管理，针对客户信息不同，会给他匹配对应的一些适合他的资产配置的产品跟工具。两个平台之间的转换非常重要的，包括从信息的存储到转载到搭建到最后呈现，整个的流程化是非常系统化的，所以我觉得大数据的管理和信息统计应该是整个财富管理平台里面对于客户需求抓取是比较重要的一个环节。

　　对于整个服务来讲，我们公司面对客户群体是大众化的，对于小额的投资人，对于一些中型投资人，包括高净值客户投资人，搭载对应满足他需求的产品，固定收益类，浮动类的等等产品，还有针对他们的服务，针对高净值客户的需求很多元化的，我们服务和体系搭建不仅围绕他本人，还要围绕他整个家族成员，包括他们企业的传承，税务的筹划，他们税务怎么避税，包括他们家族信托的设计，还有法律层面的问题，等等满足他们的需求，帮他对应一些相应产品和服务。

　　主持人提到我们非传统金融和传统金融在模式上的一些区别，这个点对于客户角度来讲正是客户所关注的，比如说传统金融欧很多是老牌的有一些国资的背景，现在大众客户会选择非传统金融平台选择资产配置的需求。因为非传统金融平台从产品配置上更加多元化，像我们机构平台可以说90%的产品都是自主研发的，一些私募、公募的产品，可以满足客户不同层面不同年龄的投资需求，从产品供给来讲，跟传统金融相比这是比较大的一个优势。

　　如果从智能包括数据利用方面来讲，我觉得通过一些智能的一些平台去合理的挖掘客户的需求，包括数据，这个方面是像我们这样非传统金融平台学习计划和钻研研究的一个方向。这个方面从全球财富管理来讲，美国平台比较先进，其实国内大部分的平台都在去效仿和冲击美国的一些平台，一些老的平台，从智能投顾信息抓取方面，跟传统金融平台相比是比较大的优势。

　　数据挖掘方面，对于不同层面不同年龄层来讲，跟客户接触渠道角度不一样的。比如说小额投资人，对于传统大众富裕阶层人物来讲，我们通过智能化金融平台，通过金融平台有一些不同层面和风险配置的产品供他们选择，他们完全可以在上面很轻易的选择产品下单最后完成交易付款，整个流程很便捷的，针对小额的富裕阶层人群数据，只需要通过智能平台就能满足。

　　但是对于中高净值甚至超高净值客户来讲，还是得通过传统线下投资顾问的模式，跟客户接触，进一步挖掘及其客户家族成员身边的需求，这个数据抓取，对于投资顾问有一个培训方案的体系，有一个模板提供给客户，供客户选择，我们把这个数据拿到录到智能平台里，这种接触一次两次达不到我们所设想的希望的，通过多次磨合沟通才能抓取关键的数据，拿到以后通过平台采集到系统平台当中。

　　我们今年公司战略来讲，我们大力发展金融客户，整个财富管理行业来讲，因为客户群体已经饱和了，客户从选择方面来讲，选择面和需求是匹配的，根据他需求选择传统金融或者非传统金融平台投资，讲到和传统金融平台配合来讲，我们今年大力发展机构客户，这是我们行业平台贷在做的，这个可以从产品角度来讲，我们现在具有私募基金管理牌照，我们发的产品公司投的项目，行业里来看都是独角兽平台，我们想找传统金融的资产，比如说信托公司、银行，找一些资产，把他们资产进来形成双GP的管理模式，一起带动产品和项目开发开展，这是我们今年大力发展的一个渠道。现在跟农商行已经在洽谈这方面的联合和配合。