恒丰银行被罚800万：变更5%以上股东未报批 更换行长未披露

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　　21世纪经济报道 辛继召 深圳报道

　　4月10日，银监会公布的处罚信息显示，总部位于山东烟台的股份制商业银行——恒丰银行因“变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批”、“未在规定时间内披露更换行长信息”等18项原因被处以800万元罚款。

　　所谓“未在规定时间内披露更换行长信息”，应是指2016年12月，恒丰银行发布公告称，免去林治洪行长职务。

　　此外，恒丰银行股权变更和更换行长等乱象此前曾引起舆论热议。2016年5月以来，有媒体曝出恒丰银行高管通过香港东亚银行账户，私分过亿元公款。恒丰随后否认此事。

　　今年3月2日，在国务院新闻办公室举行的新闻发布会上，在记者提问如何看待媒体报道恒丰银行的问题时，银监会主席郭树清回答称：“这事和我有点关系，但也没多大关系，虽然我在山东做省长，但恒丰银行是由银监会所监管。”银监会副主席曹宇则对此表示，银监会高度重视，已经同山东省政府对有关情况核查，若发现违法行为，将依法、从严、从重处理。郭树清补充表示，恒丰银行正在进行股改，规范公司治理，条件成熟时上市。

　　对于“变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批”具体所指，银监会处罚信息并未明确指出，这一处罚是否意味恒丰银行之事已有定论，也仍不得而知。

　　今年2月，有媒体报道称，恒丰银行的外资股东、持有恒丰银行约12.4%股份的新加坡大华银行正在寻求出售恒丰银行股权。

　　持此之外，对恒丰银行总行层面的处罚信息还包括：非真实转让信贷资产；腾挪表内风险资产；将代客理财资金违规用于本行自营业务，减少加权风险资产计提；未按业务实质对代理银行承兑汇票转贴现业务进行准确会计核算；银行承兑汇票转贴现资金账户管理不严；利用结构性理财产品，将多笔同业存款变相纳入一般性存款核算；以保险类资产管理公司为通道，违规将同业存款变相纳入一般性存款核算；违规变相接受同业增信；关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批；未在规定时间内披露年报信息。

　　对恒丰银行分支行层面的处罚信息包括：杭州分行非真实转让信贷资产；杭州义乌支行办理信用证和福费廷业务未尽职审查贸易背景真实性；重庆分行违规提供同业增信；重庆高新支行办理信用证业务未尽职审查贸易背景真实性；成都分行贴现资金当日回流至出票人账户；宁波分行未按业务实质对代理票据转贴现业务进行准确会计核算，同业投资业务违规间接接受第三方信用担保。