“2015年人民币峰会”于11月4日—5日在北京举行。上图为《跨国企业如何更好的利用人民币》专题讨论现场。新浪财经讯 11月4日，由《亚洲银行家》主办的“2015人民币峰会”在北京举行。中国工商银行结算与现金管理部总经理曾琪， 花旗银行(中国)副行长、中国区财资与贸易金融部总经理裴奕根，阿尔斯通亚太区司库徐连生，爱默生广播公司董事会副主席&Weyland科技有限公司执行财务总监Lionel Choong参加了题为《跨国企业应如何更好地利用人民币》的专题讨论，讨论由，亚洲银行家总编Foo Boon Ping主持。
以下为嘉宾发言实录：
胡文彬：大家好，我今天很高兴跟大家见面，参与讨论。非常高兴来主持我们下一段的会议，今天上午一位专家说，我们要去不断持续使用人民币作为国际性的货币来进行贸易融资和支付，还有投资，这是非常重要的一个市场驱动的因素，这是由市场参与者驱动的。那么在这一阶段，我们会讨论一下，中国人民银行[微博]采用的主要措施，来使得人民币更方便、更快捷地成为跨国企业应用的工具。也就是跨国企业如何更好地利用人民币。今天我们的演讲嘉宾来自于银行和跨国公司的司库或者财务人员，他们是如何使用银行的工具。使用人民币作用国际结算从2009年以来就有了，今天和明天的会议我们会看到很多的数据，人民币在今天，如何取决于不同的时间，它是第四大，或者第五大使用的工具，作为贸易融资或者投资的工具。尽管我们有很多的数据，如果我们看一下实际的跨国人民币的使用，我们可以看到中国的人民币的使用占到了10%。我们看一下发达国家的市场，日本、美国、俄罗斯，对他们本国货币的十用来进行跨国结算，可以说是更普遍，更高的比例，很显然我们需要做更多的工作增加人民币的使用。
中国的政府部门已经感觉到这一点，已经采取了一些措施，在去年的话，他们在上海引入了一个试点项目，能使得外资公司和中资公司建立跨境双向人民币资金池，这一措施从上海自贸区从今年开始向全国复制，现在我们看到大概600多家公司，比如说在上海自贸区的一些外资企业。今天的话，我们也可以看到我们会讨论这方面的问题，对于银行和公司来讲，他们对政策的看法，以及他们如何利用这个政策。从公司的角度来讲，他们获得什么样的好处，面临什么样的挑战，来采用这种双向资金池的问题。
下面我介绍一下讨论嘉宾，曾琪女士，她是中国工商银行结算与先进管理部总经理。他是负责结算与现金管理的，他会跟我们分享一下双向人民币跨境资金池业务背景和情况，银行做了哪些工作，他们面临哪些挑战。第二位就是徐连生先生，他是阿尔斯通亚太区司库，阿尔斯通是第一批外资公司被开展资金池的业务，我们看一下徐连生先生给我们分享什么。之后就是裴奕根先生，他是来自于花旗银行中国副行长，中国区财资与贸易金融部总经理。可以说花旗银行是第一家银行引入了跨境人民币资金池和借贷的业务。看他们银行是怎么做的。最后一位是Lionel Choong，他是爱默生广播公司董事会副主席和Weyland科技有限公司执行财务副总监。他在我们很多会议上发表过演讲，可以说他在如何使用人民币帮助公司发展方面具有很多的经验。
胡文彬：我们有几个问题想请教一下，非常感谢您刚才的演讲，以及给我们分享了我们所面临的一些挑战，特别是本土公司进行全球投资的时候，必须要了解这样的风险。我的问题就是，在我们允许双向跨境资金池的政策出台之后，你们在流程方面进行了什么样的努力，改变了你们的系统，工商银行是怎么做的？
曾琪：给每个银行提供新的机会，比如说跨境人民币资金池我们做什么事情。作为工商银行而言，首先我们作为双向跨境人民币试点行，很早我们就参与了，不管是系统的支持和业务的支持，都需要做配套的改进。其实试点推出之前，我们就已经在做系统的改变。到目前工商银行其实有一个专门支持跨境双向人民币资金池的系统。第二在业务支持上，我觉得很多的银行，针对新的政策，在做一些新的业务的配套，包括客户的影响，客户的疏导。
但是在这个过程当中，我很想跟大家分享的是，它是有不同的过程，政策刚刚出台的时候，企业对它的认知是模糊的，特别是中资企业，我不知道怎么用这个东西，好像是人民币国际化了，以后人民币可以跨境做了，账户打开，就可以做了。其实是有很多实际意义，比如说全球寻求更低成本的发债，比如说到香港发熊猫债，当然需要比较好的价格，在不同的价格时点，可以到香港、新加坡发债，通过人民币资金池，划到境内来。对有投资回报高，风险相对低企业，把海外资金换成人民币到国内买高回报的理财产品。跨境人民币资金池的过程当中，企业通过资金池做更好的全球资金配置。银行做系统和业务的准备，更多的结合企业的需求，帮助企业真正用跨境双向人民币资金池，帮助企业更好的收益，帮助企业更好的管理。
胡文彬：刚才你说当地的企业走出去的过程当中，你看到这个市场有多大，你怎么看待市场的增长？
曾琪：我不太想说工商银行的占比很大，作为国内银行而言，我们第一个，其实双向人民币资金池的政策在不断放开，比如说一开始它是有严格的规模限制，也是有金额的限制，只能选择一家银行的，在那种情况下，我们有很大的优势，因为我们本身的客户都是这样的大客户。所以在这个过程当中，我们的占比应该说，一直都是很领先的，但是现在问我这个问题，我不能说30%，40%，压力确实越来越大，因为银行在放开，企业标准也在放低，在这种情况下，各家银行竞争会越来越激烈。不管怎么样，如果你的系统足够好，业务准备足够充分，更好切合企业需要的话，我相信会有更多的企业和你合作，当然没有准备的话，就没有市场份额的概念。
胡文彬：非常感谢，下一位演讲人是徐先生。他会跟我们谈挑战和机遇的问题。
徐连生： 大家早上好，很高兴借今天上午的机会，能和大家一起分享关于人民币国际化，大前提下，对于企业有哪些优势和利用的价值，基于刚才曾总讲到的关于人民币国际化的大背景，对企业而言，我们怎么样在现有的政策和法规前提下，能够使企业最大收到人民币国际化的收益。对于阿尔斯通而言，我们在人民币国际化过程中，我们走在了市场前列，数年前在香港发行债券，作为欧洲第一家企业，率先实行用人民币进行定价。3年前率先经过人民银行[微博]总行的准许，我们做了试点，和人民币跨境集中收付的体验。
首先我们得益于人民币法规的前提，大家都知道，在去年的11月份和今年上月，人民币有两个法规，对跨国企业准许经常项目项下使贸易往来有很大的便利，就是我们提到的324和279号文件，对跨国企业怎么能够在境内和境外之间的贸易往来当中，能够得到更有效，更便捷的资金的收付。
我们按照279号文件来说，相比去年发布的文件有了很大的提高。比如说方向，主要便利跨国企业怎么更好地经营发展。第二怎么使人民币资金集中管理更加有效性。第三更加便利，包括中资的跨国企业，包括外资的跨国企业，在境内境外贸易往来得到很大的便利性的往来。针对跨境人民币集中，双向资金池。对跨境人民币集中收付。对于企业的要求有一定的限制，包括企业经营年收入和企业的控股比例肯定是51%的控股企业。
跨境双向人民币资金池的限制，具体的法规文件我不一一介绍了，重点跟大家分享一下，我们具体的体验，给跨国企业带来哪些优势和便利。
我们做跨境人民币资金的集中收付法律基础基于人民银行关于对于跨境人民币集中收付和总额轧差，境内企业不属于，房地产行业，地方政府融资平台不能做。贸易和非贸易项下的业务和经常项下业务的范围，都在具体范围之内。
流程主要包括两块，一个是在左边，大家看到是境内的企业，右边是境外的企业。境内的企业来说，跨境集中都是通过中国境内的资金集中池集中收付，变成一个单一项下的人民币的集中收或付和境外的结算中心来进行收付往来。在右边对于境外企业通常都是非常简单和境外的资金结算中心发生单一的外币的收和付的往来。那么对于这个跨境集中收付的往来，给企业带来的便利，把之前多笔的业务变成单一简单化的业务往来，有更好的成本的节省，费用的节省。
胡文彬：谢谢，你也提到了您的经验。这些好处是很明显的，特别是使用这种机制的人数和复杂流程变得简单，提高了效率，减少了成本。听起来都不错，有没有一些挑战？另外的话，你提到跟银行进行合作，您如何选择您现在使用的这家银行？
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