“中国财富管理50人论坛首届上海峰会”于2014年8月23日在上海举行。上图为北京恒天财富投资管理有限公司总经理周斌。(图片来源：新浪财经 孔瑞敏 摄)

　　新浪财经讯 “中国财富管理50人论坛首届上海峰会”于8月23日在上海举行。本届峰会主题为资产管理市场的开放与变革。北京恒天财富投资管理有限公司总经理周斌参会，他表示，中国客户买者自负这一点做得很好，特别高净值客户，而金融机构卖着有责这点做的不到位，金融机构到什么时候都要把客户适当性的销售摆在前面，而不能盲目地用一些夸大或者不实渲染的方法换取短期的佣金。

　　以下是嘉宾发言实录：

　　周斌：互联网颠覆的时代，不知道明天谁会颠覆谁。以自己的感受来说，以前在证券公司，后来到恒天财富。为什么？原来在证券公司做管理，每个月大概有三四万的月薪，车什么都有。到恒天财富开九千的月薪，我也来了。为什么？我真的不愿意再干那种，上面下任务，下面说这个产品好，那个产品好，任务式的销售的工作。我真的希望，能站在第三方角度上面，独立客观的为我的客户筛选适合他的产品，我觉得这样客户能够成长，我能够心安理得的去睡觉，我觉得这个应该是财富管理，给客户提供真正的价值。

　　刚才何总也提到了整个行业的专业化分工的方向。前一阵子我们在丽江开论坛，我也提到了一个资料，成熟发达国家的资产管理行业的价值链的分布，也是一个微笑曲线。最低的那部分是通道业务，两端，按照上游到下游，最高价值的两端，上游的就是你的资产管理能力，产品的创设和创新能力。但是下游的价值链也很高，就是品牌和客户的维护，你的资产管理的品牌的维护。

　　如果像余总说的，互联网是一个颠覆的时代，恒天已经拥有了三万多的客户规模，那么恒天也愿意随着互联网的思维继续保持比较强的一个财富管理或者说中介的这么一个地位吧。

　　从正常的逻辑来说，一个是买者自负，卖者有责。在卖者的责任范围之内，认真的处理你的问题，主动积极的。同时来说，作为买者来说，对自己所签署的合同也好，还是说自己当初购买这个产品来说有一个理性的判断。其实在我们的工作当中来说，应该说，起码买者自负这一点，中国客户还是做得很好的，特别高净值客户，买三百万、五百万产品，买者自负是做得非常漂亮的。

　　但往往卖者有责这一点来说，在目前金融环境里面，特别是前一轮迅速发展的过程当中，确实卖者有责，各家差异是非常大的。有一位公司高管说，凡是出问题的，都是人的问题。但是我觉得人的问题集中反映的是制度的问题，是公司内控、公司治理、公司制度的问题。所以我觉得现在整个银监会包括国务院，监管一行三会，监管的调子，方向我还是非常的认同、赞同的，从资管机构整个的，包括净资本管理，包括内控制度、风控制度，包括整个的一些风险处置基金的方式建立，这个方向真的很对的。但是也不否认，我们整个的客户或者说投资者这个市场，投资者教育是一项长期的任务，到什么时候都要把客户适当性的销售摆在前面，而不能盲目的说采用一些夸大或者不实渲染的方法换取短期的佣金。这是是财富管理机构或者理财产品销售机构必须要长期做的事情。