7月18日下午，由新浪财经主办的2013年银行业发展论坛暨首届银行综合评选活动在北京金霖酒店举行。在议题为中国私人银行未来之路的分论坛中，北京银行私人银行副总经理聂俊峰表示未来国内财富管理需要做三方面的转型。

　　展望未来，中国的私人银行还有三件工作一定要做，本来由郭老师说最合适，我也是吸取郭老师的观点，从贵宾理财到私人银行，国内的财富管理业务我们仍然没有摆脱产品驱动、收益率销售这样一个模式。正是因为这样的局限我们要做三方面的转型，第一要从卖产品到出组合、做方案的转型。两年前新浪有一个有名的博主叫细波圈(音)，他说请大家用最简单的比喻来概括一下财富管理、资产管理和私人银行的关系，后来我自己提了一条，打了一个比方，被他认为是最简单、最明了的，资产管理是药材，财富管理是药方，私人银行是御医，这个比喻也比较好理解。资产管理细分的行业有券商、基金、保险还有银行理财，资产管理的主题和使命，就是向财富管理者提供可供应的产品，财富管理其实就应该是一个药材的组合者、方案的制定者。所以我想中国的私人银行在未来我们一定要坚定不移地继续推动，从产品销售向咨询顾问驱动这种模式来转型。

　　第二就是要从客户的闲钱打理向客户个人、家庭、企业、家族背后整个这个综合服务做转型。也是基于这一点，像北京银行私人银行我们现在提出来要努力打造从私人到法人无边界服务，我们过去这么多年，贵宾理财到私人银行，其实大家所服务的主要的标的物都是客户的闲置资金，至于他的个人融资需求、个人与法人的财产隔离，包括他个人的家庭与事业发展所需要的进一步的投融资综合规划，我们做得其实是相对不够的，这是第二个方面的转型。

　　第三方面的转型，要基于中国第一代富人正在逐渐老去，大家关注新闻可以发现，2013年以来，第一代企业家的世代交替、事业传承几乎是一个群体性的趋势，比如刘永好、宗庆后等等，他们背后是代表了一代人的历史使命在进行着终结或者履行。这个背后其实中国的私人银行需要做很多很多的工作，当然具体服务的方案，包括产品的组合可能需要借助于信托、券商或者基金其他产品的设计。但是我想基于财富传承，基于我们现在第一代富豪多数都是独生子女，防儿媳和防女婿的需求我们做资产管理服务和探索，这是我自己的一点看法。