29家银行三类违规违规 境外热钱偷入股市楼市

　　国家外汇管理局近日在北京召开银行外汇检查情况通报会，对检查所发现的违规情况进行了通报，检查发现一些银行违规操作使得一些境外投机性资金假借贸易或投资等渠道流入，甚至变相进入国内房地产市场和股票市场等，对国内宏观调控和经济健康发展造成一定影响。

　　国家外汇管理局副局长邓先宏介绍说，外汇局已对2006年度检查发现的19家中资银行和10家外资银行违反相关外汇管理规定的行为进行了处罚。对2006年银行自身外债专项检查和2007年银行自身收结汇业务专项检查中发现的违规问题，目前正在处理过程中。

   银行外汇业务存在三类违规

　　邓先宏说，违规行为大体分为三类：

　　1、属于银行在履行真实性审核职责方面存在的问题，如违规办理代客收结汇业务、违反外汇贷款相关规定以及违反出口核销管理规定等，使得一些境外投机性资金假借贸易或投资等渠道流入，甚至变相进入国内

　　2、属于银行自身在开展外汇业务中存在的违规行为，如结售汇综合头寸管理不符合政策要求、短期外债管理不到位、违规办理自身结汇业务以及挂牌汇价超规定浮动范围等，使政策执行效力大打折扣，既不符合银行风险控制和稳健经营的要求，也给央行货币政策操作和国际收支平衡带来一定压力。

　　3、检查还发现一些银行数据报送质量不高，业务或会计系统设置不能满足现行合规监管要求，以及未按规定办理国际收支申报等问题。

　　业内人士指出，这是外汇管理机关首次正式承认有境外投机性资金进入股市和房地产市场。

   抑制短期投机资金流入

   近期将对银行专项检查

　　中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长胡晓炼近日在银行外汇检查情况通报会上强调说，重点监督短期投机性资本流入，强化对跨境资本尤其是短期资本流动的监控和管理，依法对没有实际交易背景和虚报出口交易额的外汇流入进行查处，是近期外汇管理工作的重点任务之一。

　　胡晓炼说，去年以来外汇局加大对异常和违规外汇资金流入及结汇的检查，抑制短期投机资金的流入。外汇检查部门分别对贸易、服务贸易、资本金、外债等外汇收支项目以及房地产、旅游等行业，从外汇资金流入与结汇方面有针对性地开展了专项调查。同时，基于我国外汇管理许多政策和规定由银行代为执行的特点，重点加强了对银行外汇业务的合规性检查和自身收结汇业务的检查。

　　胡晓炼指出，这些工作对准确分析跨境资金流动状况，摸清异常资金流入国内的主要渠道与形式，查找政策漏洞加强和改善宏观调控提供科学的决策依据，是十分必要的和及时的。

　　胡晓炼强调，外汇管理部门近期将在全国范围内组织开展对银行短期外债规模控制执行情况及管理规定执行情况的专项检查，请各家银行早作准备，认真自查，积极配合。新华社  每日经济新闻