央行新规力斩恐怖融资链条

　　央行昨发布相关管理办法，金融机构违反办法最重将被吊销经营许可证

　　徐以升

　　央行昨日发布《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(下称《办法》)，以监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为。《办法》自发布之日起施行，违反《办法》的金融机构最重将受吊销经营许可证的处罚。

　　恐怖融资是指：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

　　《办法》适用于银行、证券、保险、期货、基金和信托等依法设立的金融机构。

　　金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

　　中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

　　金融机构违反《办法》的，将受到不同程度的处罚：责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作；责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分等内容。

　　央行6月5日曾出台《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》，旨在为预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为。征求意见稿规定，对于客户身份资料或交易记录，金融机构自业务关系结束或交易记账当年起至少保存5年。

　　我国对反洗钱的态度和立场历来十分鲜明和坚决，2004年作为创始成员国发起成立“欧亚反洗钱与反恐融资小组”(EAG)。2005年1月，反洗钱和反恐融资领域最著名的国际组织“金融行动特别工作组”(FATF)接纳中国为观察员。

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　　金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

　　(一)国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

　　(二)司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

　　(三)联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。

　　(四)中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

　　法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。