IFC助力银行 拓展能效融资模式和全球贸易融资

　　世界银行集团下属的私营部门投资机构国际金融公司(简称IFC)近日分别与北京银行和中国进出口银行签约，拟在能效融资和贸易融资上进行合作。

　　据悉，IFC计划今年向中国投资略高于6亿美元的资金，投资规模略微低于去年水平。IFC对华投资目前正转向西部农村地区项目，以及向中国政府的“走出去”战略提供咨询。

　　银联信分析：

　　随着入世后国内金融市场逐步放开，国内银行业的竞争已呈现国际化态势。面对激烈的同业竞争，联手国外金融企业打造业务核心竞争力，成为中国银行业的必然选择。

　　日前，北京银行与国际金融公司(IFC)签署中国能效融资项目和全球贸易融资服务项目合作协议，北京银行将在国际金融公司的支持下为能效企业提供国际化、专业化融资服务，扩展国际贸易融资服务范围，提升国际竞争力。此次两项协议的签署是双方在业务操作领域的首度合作。根据协议，北京银行将获得由IFC提供1.3亿人民币(约1700万美元)的风险分担担保，为上述企业提供总额3亿元人民币(约3900万美元)的贷款支持。

　　作为一家国内领先的城市

商业银行，通过与国际金融公司的合作，北京银行可以寻求在更具挑战性的市场中多元化地发展金融产品。北京银行开发能效融资市场，使为市场提供专业

能源服务的企业以及工业能源利用优化的企业拥有了更多的金融产品，这对抢占朝阳行业市场提供了先机。

　　IFC日前在京宣布，国际金融公司和中国进出口银行将开展合作，支持中国企业在包括中国在内的新兴市场开展有利于环境和社会可持续发展的投资项目。与国际金融公司签署的备忘录是中国进出口银行与世界银行集团全面合作的一部分。

　　国际金融公司将利用全球经验和对当地市场的了解与中国进出口银行分享国际经验并共同提供咨询服务，支持新兴市场经济的可持续发展。IFC和中国进出口银行将开展共同投资，投资形式包括股权投资、项目融资和信贷担保等。双方还将合作在环境保护、节约能源和可持续融资等方面提供咨询服务。

　　去年IFC启动了全球贸易融资服务计划，为发展中国家的银行开出的信用证和其它贸易融资工具提供支付担保，以降低新兴市场贸易融资的支付风险。建行携手IFC，可凭借IFC的信用支持，可为客户提供全球贸易融资服务，拓展对发展中国家的贸易融资业务，延伸其国际贸易融资范围，进一步提升其国际影响力和外汇业务整体竞争力。

　　股改上市后，建行制订了国际业务发展战略和实施计划，明确了未来三年国际业务发展目标，在完善国际业务经营机制，优化业务流程，加快产品创新，加强联动营销，强化风险内控，促进本外币业务协调发展方面进步很快。

　　【项目背景】

　　中国能效融资项目(CHINA UTILITY-BASED ENERGY EFFICIENCY FINANCE PROGRAM，简称CHUEE)是IFC根据中国

财政部的要求，针对国内企事业单位特别是中小企业提高能源效率，利用洁净能源及开发可再生能源项目而设计的一种新型融资模式。

　　根据协议，北京银行将获得由IFC提供1.3亿人民币(约1700万美元)的风险分担担保，为上述企业提供总额3亿元人民币(约3900万美元)的贷款支持。在项目实施过程中，北京银行可以获得IFC在中小企业信用评级、风险定价、财务及项目现金流分析、能效项目尽职调查等方面的技术援助，有助于提高该行中小企业融资服务国际化、专业化运作能力。北京银行表示，将与IFC在北京、天津地区合作实施该项目，以缓解城市化、现代化建设进程中，由于经济发展所面临的能源约束矛盾和环境污染等突出问题，在能效领域支持奥运经济和城市经济发展。

　　全球贸易融资服务项目(GLOBAL TRADE FINANCE PROGRAM，简称GTFP)，是IFC推出的一项旨在推动发展中国家全球贸易市场份额，促进"南南"交流合作的服务计划。根据协议，北京银行将以保兑行和开证行双重身份加入国际金融公司全球贸易融资项目。在中国城市商业银行中，该行是第一家加入此项目的银行。通过为贸易融资提供风险担保，全球贸易融资项目将帮助北京银行扩展其国际贸易融资业务，尤其将推动该行发展与新兴市场中的银行客户和企业客户的业务，提高该行国际业务竞争力。

　　【资料链接】国际金融公司简介

　　国际金融公司诞生于1956年7月25日，国际金融公司是以促进发展中国家可持续的私营部门投资、帮助减少贫困和改善人民生活为其主要目标的政府间组织。国际金融公司是世界银行集团的私营部门机构，在世界银行集团其他机构的协同下开展工作，同时在法律和财务上保持独立。

　　国际金融公司的179个成员国共提供高达24亿美元的法定股本，共同决定公司的政策和审批各项投资。国际金融公司的公司权力归理事会所有；每个成员国任命一位代表——通常由该国的财政部长或地位相当的人士担任。理事会将许多权限下放给董事会(董事会代表国际金融公司各成员国)。董事会还负责审议所有的投资项目提案。

　　国际金融公司在世界许多发展中国家的私营部门拥有主要产权的企业都有投资。在2005财年，国际金融公司投资于67个国家的236个项目，范围覆盖所有发展中地区。国际金融公司(IFC)的金融产品服务部门在私营企业投资领域的承诺资金已超过560亿美元，组织银团贷款250亿美元，为140个发展中国家的3531家公司提供了帮助。

　　为了最大限度地发挥可持续性发展的影响力，国际金融公司特别强调以下五大战略重点：加强对边缘市场，特别是中小型企业部门的关注；与发展中国家的新兴全球商业机构建立长期的伙伴关系；通过可持续性发展将国际金融公司与其竞争对手加以区分；解决私营部门投资在基础设施、健康和教育等领域的限制；通过制度建设和应用创新的金融产品开发国内金融市场。

　　国际金融公司推出一系列技术援助与咨询服务，用于支持发展中国家私营部门的发展。国际金融公司向客户提供一系列金融产品和服务并不断开发新的金融工具，帮助公司管理风险，拓宽它们在国内外资本市场的融资渠道。对于所有新投资项目，国际金融公司先确定有关可持续性发展的预期效果；对于成熟项目，国际金融公司则对已实现的发展效益质量做出评价。

　　中国对国际金融公司来说至关重要。中国是国际金融公司的第五大国家客户，也是增长最快的国家客户之一。自1985年以来，IFC已经对中国120多个私营企业进行了30多亿美元的投资。在IFC的全球投资组合中，针对中国的投资额位居第三位，仅次于俄罗斯和巴西。IFC面向中国的投资额为15亿元，约占其全球投资总额的7%。

　　IFC在中国所扮演的角色已经发生变化，最初更多的是提供贷款与资本，但随着时间的推移，IFC对华投资重点已经有所转变。IFC在2006财政年度对中国的贷款和股权投资额共计6.39亿美元，贷款与股权投资比例基本持平，投资项目一共为24个。

　　签署项目合作协议不仅标志着国际金融公司与中国银行业的合作伙伴关系取得重大进展，还标志着IFC越来越多地参与中国金融业的改革和发展。通过与北京银行在能效融资产品开发的合作，国际金融公司期望在中国带动更多其他的金融机构参与到类似能效金融产品的开发中来。

　　[本文由北京联合信息网中国信贷风险信息库提供，未经北京银联信信息咨询中心书面许可，请勿转载。]