胡怀邦：商业银行发展理财业务需做好七项工作

　　本报北京6月6日讯 记者戴磊报道 中国银行业协会与香港银行学会于今日在京共同举办“理财业务研讨会”。银监会纪委书记胡怀邦、香港金融管理局总裁任志刚和香港证券及期货监察委员会执行董事、香港银行学会副会长张灼华出席了开幕仪式并致辞。

　　本次研讨会旨在使国内银行业机构更好地把握相关监管部门政策导向，同时借鉴国际先进

理财管理经验，提高理财业务能力，规范从业人员行为操守。研讨会邀请了来自香港与内地监管机构与业界高层代表出席并发言，分别就中国财富管理业务的机遇与前瞻、香港对银行财富管理业务的监管经验、投资产品设计、投资组合风险管理等发表主题演讲并进行了国际经验分享。会上，与会代表还就理财业务的人才培养战略进行了全面的交流及经验分享。

　　胡怀邦在开幕式上致辞强调，当前商业银行发展个人理财业务，一方面面临自身管理激励机制有待完善、理财业务人员素质有待增强、投资管理能力有待提高等问题；另一方面，

人民币升值预期，缺乏

人民币汇率风险对冲手段，客户对理财产品的认识尚不成熟，以及同业和外部竞争加剧等因素对商业银行发展个人理财业务也造成不利影响。他认为，商业银行应重点在以下几方面做好工作：一是要深刻理解商业银行代客境外理财业务的意义，加强业务战略科学性建设；二是要改进管理激励机制，构建业务条线管理模式，加强各部门之间的交流，增强系统联动性与区域联动性，建立科学的理财业务考核评价体系；三是要培养专业理财队伍，加强对理财业务人员的培训和资格管理；四是要按照"了解你的客户"原则，建立客户适合度评估机制；五是要做好客户分类；六是要加强售后服务，善始善终，减少客户投诉事件的发生；七是要提高信息技术水平，在服务渠道、金融交易、产品服务、后台账务、客户关系管理等诸多方面强化信息技术运用，以高科技手段降低运行成本，满足客户多层次的需求，提升风险管理能力。

　　同时，胡怀邦表示，希望通过这次研讨会，加强香港监管部门和业界与内地的交流，分享监管和业务管理经验，讨论和研究理财业务发展中的重大问题，促进内地与香港监管部门及业界之间的进一步相互交流，促进该项业务更好更快地发展。

　　会上，中国银行业协会与香港银行学会共同宣布，将于今年联合举办"2007全国杰出理财策划方案评选大赛"。这是一次由中国内地和香港地区银行业认可组织举办的行业性评选活动，将在全国范围面向行业内征集优秀理财策划方案参与评选。主办方表示，希望通过此次评选活动，进一步增强执业人员理财策划服务水平，提高银行理财业务的含金量，从而为客户提供更加专业、周到的服务奠定良好的基础。