外资银行触礁反洗钱 东京三菱深圳分行被罚

　　反洗钱纵深行

　　本报讯 (记者 张诚) “现在监管机关传过来最多的文件就是反洗钱”，一外资银行合规部经理在电话那头对记者说。昨日媒体曝光的东京三菱UFJ深圳分行在央行反洗钱专项检查中被处罚120万元，更是将央行从去年开始一直力推的反洗钱工作推向公众视野。

　　4月审议《反洗钱法》

　　有媒体报道，日本三菱东京UFJ深圳分行在央行反洗钱专项检查时被处罚120万元，昨天记者向该行在华高层求证时，他讳莫如深地表示，“总行有规定，这个问题我没有权限回答”。

　　记者了解到，央行自去年以来，逐渐建立起反洗钱的基本工作秩序，并对各家银行的重点大额交易进行监控，收集线索。在2005年年末，央行就在整个银行系统内部，通报批评了一家国有银行广东地区一支行，该支行行长为了发展业务，拉取存款，不但帮助某企业在银行开设账户，甚至用自己身份证帮该企业开户，将资金分散以后划转流出，规避反洗钱的大额交易的监控。

　　央行副行长项俊波上月表示，《反洗钱法》(草案)已经完成，立法机关将于4月对其进行审议。此次立法将着重解决洗钱罪规定存在上游犯罪范围过窄、洗钱罪犯罪构成主观要件规定过于严格等问题，同时要将“反恐融资”纳入立法规划。

　　主要依赖大额交易监控

　　在日常银行经营中，反洗钱工作无疑还面临很大的困难。从记者获得的一份央行营业管理部的2006年度反洗钱检查的文件看到，重点检查包括反洗钱机构人员的设置、客户的尽职调查情况、以及大额可疑交易情况三大部分。但中国反洗钱监测分析中心负责人此前表示，反洗钱工作确实对银行日常经营有些影响，部分银行不是太配合，相关的思想认识还有待提高，现在主要还是依赖中心对大额交易的监控。

　　上述外资银行合规经理也表示，虽然监管层要求成立专门的反洗钱部门，但在实际工作中，所谓的洗钱部门主要大多是兼职，由现金、合规、内审等部门的同事兼顾。

　　央行反洗钱检查重点

　　1.反洗钱组织机构建设：是否成立专门反洗钱部门，有专门指定人员负责，该人员的反洗钱知识结构和经验。

　　2.客户尽职调查：是否要求单位客户提供有效文件证明，个人客户是否提供证件，是否对外汇账户进行核实。

　　3.大额和可疑交易报告情况：是否建立大额交易支付审批、登记，大额现金支付是否逐级审批、可疑外汇交易报告是否准确、及时。

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