|
-本报记者 刘兆琼 上海报道
浦发银行合规部王经理的工作内容从去年开始就逐步发生变化。
去年，他只需要负责整个银行的内部审计稽核；而今年，他的工作几乎涉及到全行的各个部门：对各个业务部门出具相关的合法、合规报告；接洽银监局的检查；研究各种法
律法规，以随时监测风险；分析全行的组织结构框架和产品条线，以备随时预警风险等等。
而这些都是因为浦发银行于2004年仿照花旗银行组织架构和风险控制模式，成立了合规部。
目前，除了浦发银行以外，上海银行、上海农村商业银行、中行、建行、工行、农行、交行、民生、深发展等几乎所有的在沪商业银行分行，都已设立了独立的合规职能部门，并配备了专职合规经理——一幅“合规化”的生存图景正在上海的银行界悄悄展开。
而此前，银监会主席刘明康表示，当前几乎所有中资银行的业务流程都存在着重大弊端，仍只是“部门银行”，而不是“流程银行”。因此，应努力改革银行的组织结构和业务流程，使合规机制建立在“流程银行”基础之上，而不是“部门银行”基础上。
然而，毕博管理咨询高级经理张力却鲜明的指出：“合规部门的独立性；合规部与法律部、审计部之间的关系；还有合规人才的缺失将是中国银行界成立合规部所必须面对的挑战。”
“合规部”肇始
今年9月，《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》正式出台，要求银行业金融机构应于2006年年底前设立独立的合规管理部门。
而在国际上，合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。
“我们是在今年刚刚成立了合规部，主要是专门负责法律事务、授权管理、规章制度的整体规划管理，对全行合规风险进行整体性独立识别、评估、监控和报告。”上海银行内部知情人士称。
而浦发银行则是在与花旗银行进行战略合作时建立了合规部门。“合规部成立的比较早，现在主要是进行合规风险管理的研究，对各个产品条线进行合规化研究。”浦发银行的王经理表示。
据悉，合规部不仅将成为银行内部加强业务流程再造的一个契机，而且将是监管层和商业银行之间对接的窗口。“之前，银监局到行里来检查都直接到对口的业务部门，现在他们要首先跟合规部进行联系，从我们这里获取信息。合规化管理要内化为一种制度操作程序。”王经理表示。
合规化生存之困
合规部在监管部门的推动下诞生，而在诞生之初也就必不可少的带有“强制化”的色彩。
在上海银监局一份《中资行合规风险管理机制建设研究》中，对合规部在银行架构中的地位以及与各个其他部门的配合都做了具体的规定。而事实上，合规部与审计部门、法律事务部到目前也还没有明确的界限，不少银行的合规部都是由这些部门的人员调配而形成的，对于合规部的具体职能定位还只限于按照监管当局的要求进行的例行的检查，对于如何建立有效的合规制度也并没有必要的准备。
“合规部门现在还只是个摆设，以后我们做业务都要多了一个审查的部门，有时候对我们的创新来说也是一种阻碍。”一家股份制银行国际业务部人士称。
不过，上海银行界资深人士则预言： “合规部将更有可能成为监管层和商业银行之间的对口接洽部门，在银行的部门体系中起到一般性辅助作用。”
“合规部应当是一个独立的职能部门，有自己独立的报告线路。另外，合规是一种文化，这种文化在于当一个业务人员拿到了一笔业务是否首先想到要给合规部进行合规风险的审查，员工是否有这样的意识，这是关键。另外合规文化也是一整套的制度、方法和工具的支持，在国外，有一些非常细化和量化的表格来衡量合规部的工作。”毕博的张力认为。
王经理的工作注定伴随着西学的过程，他下两周的时间将亲赴花旗，学习花旗合规制度的建设。
| 
