|
本报讯 记者张旭东 赵学锋报道 上海银行业首届合规年会于10月24日在上海举行，中国银监会主席刘明康，上海市市委常委、常务副市长冯国勤到会祝贺并致辞。
刘明康指出，合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础，从当前查处的问题来看，银行业金融机构合规失效的问题仍然严重存在，有章不循，长期不执行内部管理规章制度和操作流程的现象仍大量存在，银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用，给银行业
造成了严重的资金损失，这在国内外银行业运营中都有很多的教训，如巴林银行倒闭、中航油事件等。
刘明康围绕本届合规年会主题主要强调了两个问题。
一、合规风险管理机制建设必须注意做好五个方面的工作。第一，从思想上克服被动合规的思想。合规是银行自身健康发展的需要，是贯彻落实科学发展观的需要，同时，合规还是银行文化的重要组成部分，是银行内生的需要，而不是外生的需要。第二，要从高层做起，银行高层需要亲历亲为，做到“写、改、查、奖、罚”：一是写出合规性规定；二是必须与时俱进，根据情况变化不断地改进和完善规章制度；三是对合规风险管理状况、制度执行情况和效果进行检查和后评价；四是对做得好的部门和员工要给予奖励；五是对做得不好的要惩罚。第三，合规风险管理要强调“三性”：一是有效性，即合规检查、管理要有效率；二是独立性，即合规部门能够不受干扰地自己发现问题、调查问题，以确保合规风险管理工作的有效性；三是被审查性，合规职能要与内审职能相分离，而且合规部门还要受到内审部门的定期和独立的检查。第四，建立违规举报机制，应借鉴国际银行业做法，为内部员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护机制。第五，努力改革银行的组织结构和业务流程，建立合规风险管理的长效机制，使风险防范和管理落到实处。当前几乎所有中资银行的业务流程都存在着重大弊端，仍只是“部门银行”，而不是“流程银行”，导致针对客户需求的服务、创新和风险防范等受到人为的限制，出了问题部门间相互推卸责任，难以查处。因此，合规机制需要建立在“流程银行”基础之上，而不是“部门银行”基础上。
二、倡导和培育良好的合规文化。银行合规文化的培育，不能仅靠简单的宣传或会议强调，而要落实到银行具体风险管理活动之中，落实到每位员工的行为上。需要从四方面入手：第一，确定并贯彻银行的职业道德规范和企业价值准则，明确员工的行为准则，包括银行明确鼓励和禁止的行为等。第二，改变规章制度的制定范式，自上而下、自下而上制定并在全行贯彻实施严格的规章制度，加强规章制度的后评价，并根据组织结构和业务流程的调整，及时修订和完善规章制度和操作流程。第三，切实有效地落实问责制，包括：制定明确的岗位责任制、建立严格的问责制、认真贯彻落实问责制等环节。第四，针对合规机制建设的要求改革和完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，充分体现银行倡导合规和惩处违规的价值观念。
会上，刘明康对中国银监会上海监管局借鉴巴塞尔银行监管委员会文件，制定并印发《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，推动上海银行业加强合规风险管理的做法给予了充分的肯定。
最后，刘明康希望各银行积极配合上海市委、市政府以及监管部门，把上海建设成为安全的金融作业区和金融示范区。
此次以“建设合规风险管理体系和创建银行良好合规文化”为主题的上海银行业首届合规年会，由上海市银行同业公会主办，共有中、外资银行高层和相关监管部门，江苏、浙江银行业协会，证券、保险同业公会等代表约200余人参加。据了解，目前，上海浦东发展银行、上海银行、上海农村商业银行等法人银行，以及中行、建行、工行、农行、交行、民生银行、深发展、招商银行等几乎所有的在沪商业银行分行，都已设立了独立的合规职能部门，配备了专职合规经理，已初步构建起合规风险管理的架构。上海各外资银行基本上都设立了合规部门，普遍配备了职位较高的专职合规经理，具有清晰、有效的合规风险报告线路，而且经过多年的合规风险管理实践，已经积累了一定的合规风险管理经验，形成了一些良好的合规做法。
| 
