|
本报上海10月12日电 记者 陈宜萍 报道 招商银行今天在上海、北京、广州三地同时举行“外币现金池”产品发布会，此举填补了我国金融服务长期以来在外币现金管理领域内的空白，并使招商银行成为目前国内惟一一家能提供集本外币于一体的专业化现金管理服务的商业银行。
据了解，招商银行在现金管理业务领域内长期保持国内领先水平，已形成了一套较
为完善的现金管理产品体系。今年7月，该行被《亚洲货币》杂志授予“中国本土最佳现金管理银行”。此后不久，招行又成为欧洲两大银行(荷兰商业银行以及北欧斯安银行)中国地区现金管理业务惟一指定银行。
招行此次推出的外币现金池产品属国内首创。所谓外币现金池产品是一款面向集团型企业外币资金集中管理的现金管理类产品，它依托招行先进的“一网通”网上企业银行平台，集外币资金汇划、委托贷款、账户透支、大额调拨、自动计息、及时报表、账务查询、信息通知、标准接口十大功能于一身，通过精心设计的账户结构和功能安排，使得境内集团公司能够在不影响下属成员单位正常业务的情况下，实现同城及跨地区的自动化的外币资金集中管理。
据悉，招行本次推出的外币现金池产品，其业务背景正是在业界名噪一时的GE公司美元现金池项目(USDCashPooling)。去年年底，招行从数十家中外知名银行中脱颖而出，成功中标该项目。招行组建的项目开发团队在国家外汇管理政策规定的框架内，全程运用六西格码方法进行设计和开发，确保了需求、测量、分析、设计、验证各个阶段的高质量完成。目前，该产品通过了GE公司的验收，并已成功上线运行。
业内专家认为，招行外币现金池产品的成功推出，架起了各地外汇资金流动的桥梁，结束了中国内地外汇资金长期分割的时代，宣告了全币种现金管理时代已经来临。
| 
