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他强调：控制案件要抓住五个“W”
本报记者 李涛 发自北京
银监会主席刘明康在上周的银行业案件专项治理工作第六次会议上透露，银监会对银行业金融机构亿元以上大客户的持续监测发现，部分集团客户的资本运作方式给银行业金融
机构资产带来很大风险，容易引发信用风险方面的案件。较早前他在接受本报记者采访时表示，当前中国银行业所面临的最大风险就是信用风险。
因此，刘明康强化银行资本约束的既定理念没有动摇，他在上周的会议上表示，银监会将督促银行业金融机构加强资本约束，建立起防范信用风险的资本约束机制。要求银行业金融机构用审慎的资本约束业务原则，制止可能出现的盲目扩张。
这是刘明康第二次公开规劝银行贷款莫只向大客户集中，在8月11日，他就措辞严厉地指出我国银行业还没有完全摆脱粗放式的经营，成为了大企业的私人银行，经营发展严重失调，银行的经营发展战略迫切需要加以调整。积极开展小企业金融服务，可以改变银行傍大款、垒大户、过独木桥的经营发展思路，增强银行盈利能力和抗风险能力。而在上周的银行业案件专项治理工作第六次会议上，刘明康则从部分集团客户的资本运作方式给银行业金融机构资产带来信用风险的角度，再次敦促银行调整经营战略。
银监会监管一部主任阎庆民在接受本报记者采访时也曾表示，商业银行老盯着大企业特别是上市企业，但现时上市企业资金链断裂的事情已屡见不鲜，所以银行所面临的风险，比小企业贷款还要大。例如，在交通银行(3328.HK)招股说明书中披露的五个风险事件中就包括了中航油事件和德隆事件。“中航油是一个教训。”交行行长张建国说，“在我们向中航油新加坡公司贷款之前，有许多中资银行千方百计地争取中航油公司成为他们的优质客户，交通银行也不例外。”
交通银行要为中航油和德隆系的贷款计提拨备达人民币5亿元。
刘明康在此次会议上表态，目前，银行案件在各地的发生不均衡，集中在一些重点地区和省份。为此，银监会要求各银行业金融机构要关注重点机构、重点地区的案件治理工作，总结案件高发区的特点和发案原因，确定包括组织措施在内的各种手段。要着重把握住五个“W”：Where(高发部位在哪里)，Who(谁在主谋作案)，Way(作案手段和教训)，What(应针对性地整改什么)，When(具体分条分段整改的时限)。
刘明康还介绍了一些大要案的处理情况：山西“7·28”金融诈骗案的涉案银行共处理相关责任人员159人，其中，除建设银行山西省分行行长引咎辞职外，交通银行太原分行行长被免职，农业银行和中国银行也对山西省分行相关责任人进行了处理。在中国银行黑龙江河松街支行诈骗案中，中国银行共处理相关责任人员34人，包括对河松街支行负有管理和领导的上一级机构的责任人员9人，黑龙江省分行负有管理和领导责任的人员13人，其中包括中国银行黑龙江省分行原行长和三位副行长。
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