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7月12 日，中国人民银行发布了《中国反洗钱报告2004》，这是人民银行由法律授权组织协调国家反洗钱工作后所发布的首份报告。针对国内、国际反洗钱所面临的形势，我国近年来加大了反洗钱的工作力度。此次《报告》援引的大量数字和事实显示，2004年，我国反洗钱工作在法规体系建设、协调机制建设、反洗钱监管、案件协查、反洗钱国际合作和反洗钱宣传培训等方面都取得了显著进展。
《报告》显示，2004年个人大额外汇资金流入金额为39.56亿美元，流出金额为9.64亿美元，净流入额为29.92亿美元，流入额是流出额的3倍以上。和2003年相比，去年流入中国内地的个人大额外汇金额，增长了近三分之一。业内人士认为，这和国际游资流入中国，以及国内洗钱交易增长有关。
截至2004年12月31日，中国反洗钱监测分析中心已向反洗钱局移交经分析筛选、初步判定为可疑的交易报告150份。2004年4月以来，反洗钱监测分析系统初步形成并发挥作用，严厉打击地下钱庄成果显著。截至2004年12月31日，中国人民银行、国家外汇管理局配合公安机关成功破获洗钱及其相关案件50起，涉案金额5.7亿元人民币、4.47亿美元，报告还详细披露了五大典型洗钱案件。
另外，中国在反洗钱国际合作领域取得重大进展。2004年10月，中国作为创始成员国之一成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组” (EAG)。2005年1月，中国成为“金融行动特别工作组” (FATF)的观察员，在国际反洗钱领域迈出了重要一步。
金融机构是经营货币的载体，是反洗钱工作的前沿，对我国的反洗钱工作具有重要意义。金融机构反洗钱监管的重点是加强对网上银行和信用卡业务的监管。网上银行在银行业务占据的比重上升很快，银行和客户很少见面，这给银行了解客户带来了很大的难度，也成为洗钱风险的易发、高发领域。针对这种情况，人民银行多次组织了专门调研，并拟定了相应的监管措施。为了研究解决利用银行卡进行洗钱的风险问题，中国人民银行针对银行卡业务中开展反洗钱工作有关问题开展了调研，拟写了调研报告和解决利用银行卡洗钱高风险地区有关问题的政策措施。
反洗钱工作要进一步深入开展，完善法律制度建设是不可或缺的。《报告》指出，按照起草工作领导小组的计划，反洗钱法草案将于2005年正式提交全国人大常委会审议。2005年将是我国反洗钱法律制度建设取得重大进展的一年，反洗钱法的颁布将推动我国反洗钱工作法制建设达到一个新阶段。中国人民银行有关人士在接受媒体采访时说，反洗钱法制定的一个核心内容就是要扩大洗钱犯罪的上游犯罪，很可能将贪污、贿赂等严重的犯罪纳入洗钱罪的上游犯罪，与贪污、贿赂等犯罪有关的洗钱行为将被认定为犯罪行为。
此外，《报告》还透露，中国人民银行正在着手制定证券(期货)业和保险业的反洗钱部门规章。2004年底，人民银行、证监会、保监会和外汇局成立了反洗钱规章制定工作小组，启动了对证券和保险行业反洗钱部门规章的制定工作。国务院法制部门已将修改《现金管理暂行条例》列入工作计划，2004年底，中国人民银行启动了对现行反洗钱部门规章进行修订的工作。这表明，反洗钱法规和规章正在得到进一步完善，搭建起我国反洗钱法律制度的基本框架。
反洗钱是长期的工作，也是一项社会系统工程，需要各有关部门共同努力，不断完善反洗钱工作机制和法律制度，加强反洗钱监管和反洗钱监测分析系统建设，加强涉嫌洗钱案件的协查侦破工作，全面提升反洗钱工作水平。
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