汇业被美财政部指称洗黑钱定性为高度关注银行

http://finance.sina.com.cn 2005年09月21日 13:28 21世纪经济报道

　　特约记者罗绮萍

　　香港报道

　　山姆大叔的大棒一挥，不管你有理无理，都会重伤。

　　9月16日清晨，澳门汇业银行集团主席区宗杰身在阿拉伯联合酋长国第二大城市——迪拜的五星级洲际酒店，正准备享受一个有着阳光与海滩的商务假期，一边充充电，一边谈谈生意。

　　汇业银行是区宗杰的家族生意，此前，该集团业务在他手上一直稳步发展，分支机构遍布澳门及香港，今年正准备庆祝其成立70周年。

　　可是，突如其来的一个电话，将区宗杰的悠长假期全盘打乱。

　　电话的内容，则是汇业银行被美国财政部指称涉嫌为朝鲜洗钱，并被定性为“高度关注洗黑钱”银行。

　　　　三亿存款遭挤提

　　在与迪拜时差4小时的澳门，当地电视台午间新闻刚报道美国财政部于9月15日(美国时间　发出的声明，称根据“9·１1事件”后通过的《爱国者法案》第311章，定性澳门汇业银行为“高度关注洗黑钱”银行(primary money laundering concern)，指汇业银行为朝鲜度身定造洗黑钱计划，使朝鲜可以透过澳门从事非法金融活动。

　　美国财政部认为澳门当局要加强监控洗黑钱活动，并提醒美国金融机构注意有关澳门汇业银行涉及的问题。此外，美国财政部更是根据《爱国者法案》第311章赋予的权力，要求美国金融机构中断与汇业银行所有直接或间接的贸易往来。

　　消息一出，大批澳门市民立即涌到汇业银行总行及其在澳门的其他7间分行提款，其中以佑汉区分行最为拥挤：人龙由银行内延伸至行人路，最高峰时达600人。部分分行因没有足够现金应付，职员改向存户发出本票，引起存户不满，一度局面混乱；至于汇业银行的总行则至9月15日晚上11时15分方才下班。尽管如此，彼时仍有部分客户未能提款，职员转为派发轮候编号，要求存户周六再到银行提款。

　　至于汇业银行，除为尽量应付大量存户提款要求，不断由香港运送现金到澳门应急外，还立即与澳门及香港的金融监管机构联络，说服后者表态支持汇业，并安排区宗杰于当日晚上在迪拜通过长途电话接受记者集体访问，强烈否认美国财政部指控。

　　何厚铧紧急处理危机

　　澳门特区政府随即在9月17日凌晨就汇业银行事件发表声明，表示对该事件高度关注，并对美国指澳门特区政府防止洗黑钱措施不力的评论表示遗憾，强调澳门特区政府会全力防止及打击一切违法的金融活动。声明又称，就汇业银行的情况，澳门金融管理局已成立专责小组进行深入调查。

　　澳门行政长官何厚铧也在9月17日早上出席一个公开活动时回应汇业银行事件，他指出，尽管美国政府的指控严重，但目前未看到真实的证据。他重申，该事件与汇业银行的营运及资金安全无关，呼吁市民不要轻信谣言，政府在必要时会给予应有的协助。

　　也许是澳门特区政府及何厚铧的言论发生作用，周六前往汇业排队提款的存户大幅减少。此时，区宗杰业已从迪拜返回澳门，一方面继续与政府官员联络，一方面前往假日仍开放的分行为员工打气。他在再次接受记者访问时表示，已透过美国海陆国际律师事务所(Messrs Heller Erhman)向美国财政部交涉并表示严正抗议。

　　值得一提的是，自2003年11月以来，美国财政部根据同一法案赋予的权力而列出的黑名单，除汇业外，还有另外7家银行。可是不巧的是，迄今仍未听闻有哪家银行成功翻案。

　　9月20日，汇业银行在澳门及香港报章刊登声明，正式公开反驳美国财政部的指控，声明称美国财政部对该行有关协助洗黑钱的指控全不属实，该行与一些朝鲜银行及贸易公司只是纯粹的商业关系，该行的代收商业贸易款项，均从其他国际知名银行及金融机构汇进。

　　声明更称，汇业银行自1970年代开始与朝鲜的商业往来，信贷要求与其他客户无异。

　　至于美国财政部指控中提及汇业在1990年代中期曾协助朝鲜机构存入伪钞一事，汇业银行的声明称，该项指控完全是误导公众，并透露当时一批美钞存入该行开设的一个朝鲜贸易公司账户时，该行职员即时发觉其中有部分为伪钞，主动向澳门及香港警方和美国财政部举报，后来澳门和香港的金管局也得悉此事。

　　区宗杰的私人助理陆美嫦则在回应本报时透露，自9月16日至20日，汇业银行约有3亿澳门元存款被提走，占该行总存款量近10%。不过，从9月20日上午的情况看来，汇业各分行的业务已经大致如常，前来要求提款的存户大幅减少，甚至有个别存户将较早时提取的现金，再度存入账户。

　　　　香港金管局介入

　　值得注意是，汇业银行在声明中表示十分感谢澳门特首及金管局，但没有提及香港金融管理局。

　　对于汇业银行事件，香港金管局在9月16日下午宣布，在咨询财政司司长后，已根据《银行业条例》，暂时委任毕马威

会计师事务所的合伙人Paul Jeremy Brough为经理人，实时接管汇业银行在香港的附属机构汇业信贷，以保障后者的资产和限制其负债增加，直至澳门有关当局的调查得出结果或采取其他行动为止。汇业信贷是一家有限制持牌的银行，即只可服务大额客户。这亦是上述条例1995年生效以来，香港金管局首次引用并授权接管一家持牌金融机构。

　　香港金管局同期的声明更透露，其早已密切监察汇业信贷的活动，鉴于美国财政部正调查汇业信贷母公司汇业银行的业务，该局已经采取了连串监管措施，以将汇业信贷与母公司的资产分隔。

　　金管局总裁任志刚在9月20日早上表示，金管局于9月16日决定委派会计师到汇业信贷公司接管其资产，初步情况显示并不涉及财务问题，目前存户受到足够保障。

　　任志刚解释，由于澳门汇业银行受到美国财政部严厉指责，澳门金管局亦进行调查，香港金管局采取了审慎的做法，以保障香港汇业信贷的公司存户的利益，直至调查有结果。

　　对于香港金管局介入并委派会计师接管汇业信贷一事，区宗杰在9月20日中午到香港汇业信贷巡视后接受电视台记者访问时，表示对香港金管局的做法不无恼火：“香港金管局的做法是多此一举，我们本身财务没有问题，不需要动用香港的资产。”

　　可是，直至9月20日香港时间的中午本文截稿之时，汇业集团的公司网站还没有任何正式回应。陆美嫦在接到本报查询电话后，才表示会通知企业传讯部跟进，当被问及如此低效率如何可以对付美国财政部的指控，陆一时语塞。

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