套现中介内幕：信用卡非法套现隐藏无尽风险

　　套现中介业务泛滥内幕调查

　　“你得提前预约！”信用卡中介张冉(化名)在电话里对佯装要办理信用卡套现业务的记者说。在信用卡套现圈内，张冉的生意很红火。

　　在银监会发布关于信用卡套现活跃风险提示通知一个月后，信用卡套现依旧疯狂。伴随着中国信用卡用户的飞速增长，围绕着信用卡的诸多问题被逐渐放大，信用卡用户以及银行也正在面临越来越大的法律风险和经济风险。

　　信用卡中介很忙很疯狂

　　6月26日上午9点，1万。9点30分，5万。10点，1万。

　　下午1点30分，2.5万。3点30分，1万。

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　　张冉拿出一张纸，纸上写着上述数字。这是张冉在26日的支出表，左边是和信用卡持卡人约好套现的时间，而右边则是将要兑换的现金。

　　每天都是在和卡、现金打交道，这就是信用卡中介张冉的生活。他的另一个身份是一家涂料公司的老板，而张冉正是利用这种身份，办理了信用卡套现不可或缺的银联POS机。

　　据了解，POS机的申办过程并不复杂，据银联商务有限公司业务部的一位工作人员介绍说，只需本人向银联提供营业执照、法定代表人身份证件、税务登记证复印件各一份；提供与营业执照相符的用于资金归集的银行账户，并交纳1000元的机具押金(撤机时将全额返还)；最后签订正式的受理合约书并填写入网商户信息登记表即可派人上门办理。信用卡中介正是利用POS机虚拟购物来实现信用卡套现的功能。

　　张冉拥有自己的宣传主页，其中宣称“我们是专业的信用卡服务机构，为拥有信用卡的客户提供多种提现服务”。类似的网站数不胜数，大多是打着“理财公司”、“商贸公司”等的招牌在做信用卡套现业务。这种类似的广告也大量出现在报纸的豆腐块广告中。

　　记者以持卡人的身份要求套现，信用卡额度是1万元，张冉建议说：“你提现最好是提9800元或者是9900元，剩点儿钱在卡里，这样就不会引起银行怀疑。一旦让银行发现你是在进行套现，不但会对你的信用有影响，还有可能封卡。我们这样做就是为了你们客户着想。”

　　张冉“为客户着想”的方法不止一种。比如他会经常性地变换消费名义，“现在是以‘建材’的名义消费的，而半月之后就换作‘电子产品’了”。

　　这样做就是为了防止消费过于集中而让银行有所警觉。而变换的方法，张冉炫耀说：“我们在各大银行、上头都有人，换这个太轻松了。”