刘振盛

　　 6月28日，在陆家嘴论坛上，上海市银行同业公会10家总行级成员单位共同倡议发起上海财富管理机构联席会议。工商银行私人银行部担任联席会议首届主任单位，浦发银行、汇丰银行（中国）担任首届副主任单位。

　　 记者了解到，其余参与银行包括花旗银行（中国）和渣打银行[微博]（中国）、农业银行私人银行部、交通银行私人银行部等。在这次成立大会上，私人银行业务发展模式的转型、升级也被众多私人银行家热议，尤其是从单纯的理财业务转向包括提供企业融资等综合内容。工商银行私人银行部总经理马健就表示，工行私人银行部成立5年多，私人银行业务的发展日益成为工行经营转型的一个重点抓手以及经营转型是否成功的标志之一。

　　 他认为中国的富裕阶层仍然处于创富阶段，他们不仅需要理财的基础服务，更需要建立以资产管理为核心，投融资一体化的金融资产服务模式。

　　 具体包括三个方面：首先将私人银行业务从现有的简单投资理财模式逐步扩充到全球一体化的财富配置；其次从现有的仅为储蓄理财的模式，向高资产、高资金、投融资一体的服务方式转变；再者以人民币为主要服务方式，结合离岸服务境内和境外对接，延伸私人银行的服务半径，满足中国企业走出去的需求。

　　 浦发银行私人银行部总经理任军对此也深有感触。2011年12月，浦发银行成立私人银行部，一年后任军被调任私人银行部总经理。刚开始他自己也不太理解，原先一直在公司业务部工作的他，从未涉及过零售业务，这次为何要调到私人银行部担任负责人。后来他开始逐渐发现，其实公司业务与私人银行业务还是很契合点。

　　 因为目前中国私人银行的客户中，企业家占了绝大部分。。在融资需求方面，高净值人群最希望获得个人融资和企业融资服务。

　　 “除了客户个人和家庭财产以外，我们更关注企业背后的一些需求。”任军说，客户交给私人银行打理的资金约占其资金规模的30%到50%比例。

　　 任军表示，比如目前宏观经济正面临转型，可以利用私人银行的平台，通过探讨投资方和融资方的组合的模式，将私人银行客户的资金引导至重点支持的领域和产业。

　　 另外，他还建议，银行在替高端客户打理财产的时候，最大的劣势就是资产管理。监管部门可以考虑放开私人银行的资产管理业务。可以引用信托的模式，在委托代理的模式下允许私人银行业务做一个全球资产委托模式。