招商银行关于国家审计署审计结果的整改回应

　　新浪财经讯 7月20日，国家审计署公布了《招商银行股份有限公司2005年度资产负债损益审计结果》。审计署指出招商银行在经营管理方面还存在一些违规问题和薄弱环节。招行回应说，该行董事会和管理层高度重视国家审计署的此次审计，并向新浪财经披露了有关情况。

　　审计结果首先表明，招行认真贯彻落实国家经济金融工作方针政策和中国

银监会的监管要求，努力构建良好的公司治理结构，转换经营机制，强化风险管理，加大产品和服务创新力度，以

银行卡为代表的零售银行业务在我国银行业中竞争优势明显。该行资产规模迅速增长，资产质量不断提高；盈利能力不断增强，收入结构明显改善；资本充足率符合监管要求，经营较为稳健；着力金融创新，零售业务优势突出，较好地实现了质量、规模和效益的协调发展。

　　但同时，审计也指出招行在经营管理方面还存在一些违规问题和薄弱环节。对此该负责人表示，招行在审计期间，边审计、边整改，并对此次审计情况的整改情况做了总结。招行的经营班子多次组织认真、深入的研究。针对审计查出问题和审计建议，招行一方面改进贷款“三查”管理，强化贷款资金用途的审查管理，针对审计指出的问题，逐项实施举一反三的整改，并严肃查处违法违规问题责任人，分别给予其警告、严重警告、记过、记大过、撤职、开除等行政处分和经济处罚；另一方面招行采纳审计建议，建立健全管理制度，改善业务操作流程和内部控制机制，系统性整改审计提出的问题。2006年 4月份以来，招行共组织制定和修订了50余项制度文件；自2007年3月起招行在全行开展了为期半年的“合规守法”教育活动，组织总分行各级经营机构负责人签署了《合规承诺书》，制定了一系列合规政策和员工行为禁令，安排实施“合规守法”知识教育培训和测试。同时在全行上下倡导“合规人人有责、主动合规、合规创造价值”的依法合规经营理念，建立健全合规风险防范的长效机制。

　　其中，涉及违规发放和被挪用的贷款，招行已全部收回或结清；个别违规办理结算的账户和个别管理有缺失的存款账户，全部作了销户处理；财务核算方面相关账务问题已进行了调整。招行已先后开展“防患固本”活动、案件专项治理工作，重点整治相关业务领域和管理环节，建立和逐步完善了反欺诈和案件风险防范机制。

　　招行同时表示，此次审计发现的问题不影响其整体的经营业绩，对已公告的财务报表没有实质影响。本次审计对招行增强依法合规经营意识、规范业务操作、消除风险隐患，具有重要的指导和促进作用。招行将努力以审计问题的整改为契机，不断完善管理体制和业务运行机制，进一步提升全行经营管理和内部控制水平。

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