金融博物馆郑州特展：强化金融监管优化金融环境|中国金融博物馆|金融监管|金融环境_新浪财经

　　2017年7月，习总书记在全国金融工作会议上强调，金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。中国金融博物馆多年来致力发展金融启蒙、金融生态和金融普惠，2016年开始联合多地政府、金融办共同举办“社会集资与金融安全”全国巡展，正契合该会议精神，为各地群众及企业普及金融安全意识。“社会集资与金融安全”全国巡展，已在11个城市展出，未来，巡展将陆续在佛山、杭州、无锡、厦门、石家庄、珠海等地召开。

　　郑州特展在巡展的基础上，着重分享了郑州市政府及郑东新区管委会维护金融安全、打击非法集资采取的工作措施：

　　一、郑州优化金融环境的措施

　　1、加强统筹谋划，落实四包责任

　　郑州市委、市政府研究出台了防范打击和处置处非工作“三年行动计划”、年度实施方案和四个考评办法、综合考评细则，对存量案件、高风险公司、新增风险企业实施台帐管理，明确2015-2017年非法集资案件、高风险企业的消存量目标，新增高风险企业控制目标，信访稳控等工作目标。围绕目标督促各市、县（市、区）、乡（镇、办）三级部门层层压责任、明节点、建台帐，通过实行“一案一策一团队”，落实包稳控、包化解、包处置、包退出的“四包”责任，确保处非工作人人有责任、事事有人管。

　　2、强化领导力量，完善监管体制

　　按照省委、省政府要求，市县两级对应调整完善了处非工作领导小组、案件处置工作领导小组，理顺了市、县（市、区）两级金融监管体制，构建了“三级管理、两级负责、属地为主”的长效处非机制，进一步明确各级各部门处非职责任务。同时，郑州市金融办加挂郑州市地方金融监管局的牌子，并增加相应编制，督促15个县（市、区）、开发区分别成立了正科级规格的金融监管机构，配备专职人员。

　　3、健全工作机制，提升工作效率

　　建立健全例会制度，严格落实“周例会”“月例会”制度，做好信息收集整理汇总分析，抓好重点案件、疑难复杂问题的研判处置。健全协调联动机制，严格落实“日报告”“零报告”和“双向反馈”制度，畅通案件查处和资产处置信息反馈渠道，推进实现条块结合、上下衔接、运转高效、打击有力。健全风险预警机制，构建覆盖市、县（市、区）、乡（镇、办）的非法集资信息监测网络，重点对高发区域、高发行业进行监测，切实做到预警在先、防范在前、处置果断。

　　4、发挥工商作用，强化日常监管

　　研究制定“横到边、纵到底”的工商系统非法集资风险排查专项工作方案。建立“一照两书”制度，即颁发营业执照时签订《远离非法集资活动承诺书》，在易发生风险隐患企业的显著位置张贴《非法集资风险告知书》，通过依法监管和风险提示的有机结合，着力推进非法集资风险防范触角的前延后伸。强化行业日常监管和抽查，紧盯常规高发性行业、新型网络金融行业、信用中介机构、资金密集型行业等重点领域，严格高风险行业市场准入登记，严厉查处无证经营和超范围经营等违法行为。

　　5、依托网格载体，尽早遏制风险

　　发挥以网格化管理为载体的“坚持依靠群众推进工作落实”长效机制保障作用，发挥好“三支队伍”作用，实现日常排查、发现、上报的“条块融合”，确保排查工作“横到边、纵到底、全覆盖、无缝隙”。利用好社会公共管理信息平台，强化信息平台的收集、上报、研判、协调处置职能。探索实施痕迹化管理，做到压力层层传递、任务层层分解、责任层层落实。

　　6、坚持分类处置，依法严厉打击

　　7、举办集资展览，优化金融环境

　　郑州市人民政府、中国金融博物馆、中国金融启蒙中心联合金融时报共同举办了“社会集资与金融安全”郑州特展（又名“打击非法集资郑州特展：风险与法治”），从金融与社会集资简史到社会集资的金融监管、法律规则、重要人物与事件、法治轨迹及深圳防范打击非法集资的措施，再到商业文明与金融进化史，逻辑清晰地表述了金融发生发展的历史脉络，普及了非法集资的新形式、新种类，相关的事件案例及发生的金融大事件，通俗易懂，极具吸引力，使参观者有效识别、防范非法集资活动，从而优化金融环境。

　　二、郑州新区管委会境的措施

　　1、强化领导责任，健全工作机制

　　坚持领导负责制，成立郑东新区打击和处置非法集资工作领导小组、郑东新区非法集资案件资产处置工作领导小组，由郑东新区党工委副书记、管委会常务副主任吴福民担任组长，12个乡（镇）办事处由书记或主任担任处置非法集资领导小组组长，全面负责非法集资工作；坚持经费预算制，按照市编办批复，成立郑东新区打击和处置非法集资办公室，正科级事业单位，实行经费财政全额预算管理；坚持包案负责制，落实县级领导分包案件制度，明确每个案件的包案领导、责任单位、责任人、区工作组及结案时限；坚持接访制度，设立两级案件受理接待中心，即在乡（镇）办事处设立非法集资案件接待中心，在公安部门设立非法集资案件受理中心。

　　2、依托网格排查，全面清理整顿

　　坚持依托网格，全面清理整顿，严格控制增量。郑东新区如意湖办事处开展了处置非法集资工作排查月活动，对辖区2000余家公司展开地毯式排查。经过“网格内”的网格员、楼宇专管员、工商人员、社区民警、物业管理员、居民志愿者等组成全覆盖风险排查，各社区共上报各类公司844家，经处非办初步梳理、筛选，共有375家公司列入办事处处非工作台账，其中，需要关注的公司208家，需要重点关注的风险公司144家，建议联合执法，规范、整顿、清理的高风险公司23家。

　　3、强化宣传教育，提升防范意识

　　大力推进非法集资宣传“六进”活动，向群众普及、宣传关于非法集资的最新法律法规；辖区办事处组织人员将相关文件分送到工厂、学校、社区及白沙、杨桥等重点拆迁乡（镇）办事处，并有针对性地每家每户现场讲解；在辖区广场、公园、商场等地通过条幅、海报、设立宣传栏等开展定点宣传，仅龙子湖办事处制作的非法集资大型喷绘长廊就长达700米；在辖区显示屏滚动播放非法集资宣传内容、各乡（镇）办事处出动宣传车、制作日常生活用品等，仅如意湖办事就制作油壶8000个、毛巾1000条、肥皂盒1000个。此外，区处非办在举办的如意湖文化广场集中宣传活动中，还公布了有奖举报电话0371-67179239。

　　4、力推案前审计，积极开展外调

　　在公司与客户就公司资产难以相互信任达成一致情况下，力推案前审计，通过案前资产审计使双方达成一致，推动化解工作顺利开展。建立“一案一策”台账，对非法集资公司的基本情况、参与人数、集资数额、资金流向、现公司状况、稳定情况、处置时限、责任人和具体化解措施等情况予以明确，并根据经营形式进行分类，包括投资经营类、理财类、民间借贷类、集资诈骗类等。对不同类型的企业，主动开展外调工作，积极走访关联企业及下游企业，掌握资金流向。

　　5、畅通信息渠道，确保兑付实效

　　建立客户和风险企业负责人“直通车”，以确保信息畅通；根据不同项目成立客户维权小组，并定期召开小组会议，让公司负责人同客户见面，从而做好与客户的沟通工作；通过召开见面会使客户明白自身投资与企业项目的关系密切，有利于企业与客户达成共识，实现风险共担。如在天源享利公司处置工作中，采用项目客户细分工作法，向3000名客户兑付近1.6亿元，兑付比例高达90%。

　　6、成立领导小组，完善处置方案

　　郑东新区成立非法集资案件资产处置领导小组，每起案件成立由工作组、公安、法官组成的资产处置工作组，密切配合，确保又好又快地完成兑付。在此基础上，进一步完善处置非法集资案件的方案，针对每起移交案件制定具体的处置方案，做到移交、拍卖、兑付全程覆盖。为确保全程透明，还委托第三方专业机构公开招标拍卖，邀请客户代表全程参与，确保整个过程公开、公平、公正。不断提高各部门组织协调职能，加强与工商、公安、城管、巡防、信访等有关部门的横向联动，与省、市处非部门的纵向协调。此外，还组建了应急小组，完善强化应急处置机制，做好重大节假日值班工作，确保不发生突发事件。

　　三、郑州特展概况

　　2016年12月17日下午，由中国金融博物馆、郑州市人民政府、中国金融启蒙中心和金融时报联合主办的“社会集资与金融安全”郑州特展（又名“打击非法集资郑州特展：风险与法治”）开展，中国人民银行原副行长苏宁、河南省郑州市委副书记、郑州市人民政府党组书记兼市长程志明，在中国金融博物馆王巍理事长、渔童馆长等的陪同下莅临参观。当天，程志明市长对郑州特展给予高度评价，希望郑州相关机构和广大市民能借助展览积极参与到金融启蒙、防范金融风险的活动中，以推动郑州金融生态健康发展。郑州特展在展期内，吸引相关机构、部门、社会团体及群众近6万人参观，形成了较强的社会影响力，深受社会各界人士好评。

　　四、巡展未来动态

　　2016年4月-2017年8月，由中国金融博物馆、中国金融启蒙中心和金融时报联合主办的“社会集资与金融安全”全国巡展，已在沈阳、天津、北京、常熟、上海、宁波、贵阳、郑州、广州、深圳、东莞11个城市展出，其中包括4个一线城市。未来，在第五次全国金融工作会议精神的指导下，“社会集资与金融安全”全国巡展将走向更多城市，继续向社会传递金融智识和相关的法律法规，为保障全国金融安全、稳健发展贡献一份力量。发现历史、定位当下、参与未来，是中国金融博物馆的使命。