法国兴业银行披露义务质询

　　披露义务质询

　　1月26日，相关法国监管当局被告知了交易员利维尔制造欺诈交易方式的分析以及发行采取的补救措施的分析。

　　“在过去一周，法兴银行的团队已经检查该交易员的工作站和所有可能产生类似效果的操作，以及已经被揭露的欺诈性交易。而且，相关的期货头寸还通过我们的交易对家被检查了一遍，这一检查加强了我们的信心，我们确信，所有的欺诈交易确实如我们在1月20日发现的那样。”法兴表示。

　　不仅如此，法兴还称，该行已经采用了特殊的监控程序，以确保那些被该交易员设计出来的规避监控的技术不再能够被运用。法国相关监管机构也被告知了这些改变及其生效的日期。

　　“除了这些特殊的监控程序以外，我们未来还将采取更多的监控措施。为此，我们已经动员了非常多的人力资源，包括从外部聘请的欺诈技术(防范)专家。以上都将在审计委员会的监督下进行。”法国兴业表示。

　　问题在于，法兴向公众披露事件的事件比确认交易的事件，整整晚了3天。法兴究竟是否应该承担未及时披露的责任呢？

　　对此，1月28日，香港证监会前委员、资深证券专业人士曹仁超在接受本报采访时表示，法国兴业接受欧洲的监管标准，至于该行为是否有违当地监管，尚不得而知。

　　“如果按照香港的监管准则来看，任何一家金融机构都无需披露其买卖股票衍生产品的行为，也不需要披露损益情况，”曹仁超分析称，即便是产生巨额亏损，如果该机构的经营没有出现问题的话，那么也无需向公众披露相关问题。

　　“准确地说，法国兴业在1月24日早上向公众披露了交易员进行的违规操作以及产生的亏损，实际上并不是因为该行进行了衍生产品交易甚至产生了49亿欧元的亏损，也不是因为利维尔进行了这次令人难以置信的欺诈交易，而是因为由于这次巨亏，法兴的正常经营面临挑战，资本充足率可能达不到监管水平，这是完全不同的事情。”曹仁超表示。

　　换言之，如果法兴的资本充足率不成问题的话，公众很可能至今仍对利维尔一手编造的“弥天大谎”毫不知情。

　　“银行交易员进行违规交易，只是银行内部的问题，不需要向外界披露，衍生产品买卖以及亏损更没有披露义务，”曹仁超告诉本报记者。

　　事实的确如此。

　　根据法国兴业24日发布的声明，该行计划募集55亿欧元的资金，将其一级资本充足率提高到8%。

　　(特约记者朱宝对本文亦有贡献)