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play 正面清单转向负面清单

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　　上图为中央财经领导小组办公室副主任；中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲。（图片来源：新浪财经 梁斌 摄）

　　新浪财经讯 由国务院发展研究中心主办的“中国发展高层论坛2015”于3月21日-23日在北京举行。中央财经领导小组办公室副主任；中国人民银行[微博]副行长、国家外汇管理局局长易纲出席并演讲。易纲表示，中国正在试图创造这种环境，我们按照准入全国民待遇加负面清单来谈BIT，这就是说中外资企业应当是平等的，我们应该从正面清单转向负面清单，让有更多的可以自由准入。

　　以下为易纲演讲实录：

　　易纲：谢谢Peter。我想借这个机会讲一讲新常态下的金融创新和对风险的一些考虑。    我们看到出现的最多的频率的一个字就是创新，不管我们的政策上或者是宣传说都是要大家创新。在十年前我写了一篇文章，在一个杂志上发表，后来人民日报也转载了，我讲了创新的五个层次，因为我们现在说的创新大家很快就会把它集中到产品的创新上，为什么这些新产品都不是我们创造的？这篇文章中我就讲了产品的创新，讲了创新的五个层次，产品的创新是最浅的一个层次，然后在产品的创新之上有着组织的创新，有着思想的创新，概念的创新，有制度的创新，在最高的一个层次上是法律上的一些安排和创新。所以我们在反思为什么我们创新的能力不足，我们创新的能力不足在浅层在意义上反映产品的创新能力不足，实际上我们在概念上、组织创新上、制度创新上、法律上那些是我们创新不足的更深的根源。这是我十年前写的一篇文章。   

　　刚才几位发言我非常同意，在金融创新上需要什么？需要一个平等的、自由竞争的市场，平等的自由市场的要素就是说你必须要保护产权，你要让这些创新的主体感到安全和他们创新的结果属于他们有知识产权保护，政府是保护他们的，同时要让他们感到竞争是平等的，整个市场的政策和监管是透明的，如果我们有这样一个场所，那么大家自然而然地就会有创新的动力，他们觉得创新是安全的，他们觉得创新的结果是受到保护的，他们就能够更好地为客户来服务。   

　　大家知道，中国正在试图创造这种环境，比如说我们正在和美国、英国在谈BIT(双边投资保护协议)，在谈BIT的时候有一个共同达成一致的一个前提，就是我们按照准入全国民待遇加负面清单来谈BIT，这就是说中外资企业应当是平等的，我们应该从正面清单转向负面清单，让有更多的可以自由准入。再比如，刚才有一位同事也讲到了资本项目可兑换，你有很多的业务得让我做，大家看到最近这些年资本项目可兑换方面取得了很大的进展，我们在稳步地实现资本项目可兑换，也就是说创造一个公平的市场环境在准入上、在资本项目可兑换上，在市场环境上、在监管上都公平，那么就是市场主体的创新能力就增强了，这个环境是非常重要的。   

　　我是这么说的我是不是这么做的？我跟大家报告一下，我确实是这么做的。2009年将近6年前我到外汇局工作，我一到外汇局第一件事我就提出了监管上的五个转变，大致的意思是要从事前审批向事中事后备案转变，要从行为审批到向主体监管转变，要从有罪假设向无罪假设转变，要从正面清单向负面清单转变。像我刚才说的比如说资本项目可兑换，比如说大幅度减少审批，把它变成备案制更加尊重市场主体，方便市场主体这个方面发展。快6年以来，5个转变在外汇系统，在我们的外汇管制这方面取得了实质性的成效。大家就看我们完全取消了进出口收付汇逐笔核销，在资本项目、外债方面大大地放宽，节约企业的时间，节约社会成本。我们不仅仅可以这么说，不仅仅可以有这些理念，在实践中我以外汇管理为例，也是完全可以做到的这样可以大大地提高在中国的，不管是中资外资企业的竞争力。   

　　最后这一分钟我再讲一讲我对监管和对风险防范的理解。怎么监管呢？我觉得要最重要要考虑这么四点：第一，产权清晰、责任主体要明确，所以资本金就非常重要，所以我非常重视资本金的监管。第二，有了资本金了你要注意它的杠杆率也不能太高，如果这个杠杆率太高了，借了太多别人的钱他的行为也会发生变化，所以这个杠杆率也是一个重要的监管因素。第三，我是一个长期在中央银行工作的从业人员，我非常地重视系统性风险，它可以迅速地扩散我要开始就要监管住。最后，作为一个监管的从业人员我高度重视信息方面的收集、系统的建立和对统计数据的监测，只有大量的信息和统计数据是比较完全的，我们作为监管者才能够做到心中有数，然后把这个风险防范在它初始的阶段。谢谢大家！

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