期货公司高管郭智勇王化栋等四人作客新浪实录二

　　

永安期货营业部经理林如涵、金鹏期货总经理郭智勇、一德期货总经理王化栋、楚天期货营业部经理林绚

　　期货公司高管郭智勇王化栋等四人作客新浪实录一

　　新浪财经期货频道

　　网友：请分析一下沪铝的走势？

　　王化栋 ： 沪铝最近的走势比较钝，应该是暴跌下来反弹，但是也反弹不上去。总体上来讲，我觉得在这段时间铝还是一个振荡走势。

　　林绚 ：沪铝目前在整体减仓，我感觉它不太会有巨幅振荡。

　　主持人 ： 从去年到2004年这个行情非常大，几个主要品种都是这样，期货公司都面临风险控制的问题。郭总对风险控制这个问题能不能谈一下自己的看法？

　　郭智勇 ： 期货行业就是风险比较集中的行业，期货公司经营的第一要素:我觉得是要做好风险控制，在我们从业的经历中，由于风险控制不利，或者是疏忽，或者突发性的政策或者是突发性的政治事件，或者经济事件造成的价值的剧烈波动，导致的这种期货公司的和客户的风险最终使期货公司和客户遭受灭顶之灾的事情非常多，平常看价格波动波澜不惊，但是实际上它每天都蕴含着风险来临。作为我们管理者在日常管理过程中最要紧的是风险控制这根弦，这对期货公司尤为重要。如果做不好这一点，你即使是在前面成功了很多次，只要有一次做不好就会遭致灭顶之灾，我想风险控制的重要性是不言而喻的作为期货公司的风险控制，我觉得作为高层的管理者最主要的就是要有预见性，这种预见性体现于你对整个宏观经济的判断，以及对一些突发事件你具备了这种敏感性以及你具备了这种信息的网络，你在很多事情来临之前，有一些信息能告诉你，或者能看到一些蛛丝马迹，你这时候就要提出这种风险警示，要采取非正常的办法来提前提高抗风险的能力。作为总经理这个级别，应该要有这种能力正常的风险控制，一般我们是交给风控总监来处理，按照正常的涨跌停板和正常的保证金收取的比例来控制。他们是一个执行的层面，这个执行的层面最主要的是要做好铁面无私，就是在任何情况下都必须坚决执行纪律，只要做到这一条，就能解决好中层这个层面的问题。业务人员是直接跟客户打交道的，他一定要做好客户的解释和安抚工作，同时在客户的投资过程中要随时给客户做好风险教育，使客户充分认识到他的持仓可能会面临怎么样的风险。通过这三个层面的立体控制，我想能够使我们整个风险控制工作能做得比较好。

　　　王化栋 ： 郭总说的的的确确是这样，从去年开始，去年的行情和今年的行情都出现了系统性风险，比如各个品种，像铜、铝、天然胶大豆、小麦等几个品种同时连续出现跌停，像铜、铝连续出现三个停板的状态不是太多，在我们从业这么多年来，应该是少见的对于这种系统性的风险，我认为客户穿仓的出现，即使你严格执行了制度，这种情况下也会出现这种风险，在面对这样的风险，对于期货公司的风险工作提出了新的课题，这些行情出现以后，我们公司组织了若干次的研讨会，针对这些行情的新的特点，期货公司应该怎样控制好风险。我觉得这个风险的管理现在可能不能单纯地用“控制”这个词，应该叫系统化的管理。我觉得在我们原来严格执行风险的基础上必须解决两个问题，第一个前提，客户的资信的评估，客户的交易行为的控制和教育，客户必须是资信、是理性的交易，作为期货公司，我们期货公司就是风险一个传导，这个就要是由被代理人或者客户来承担，客户的资信和客户的交易行为是你风险管理的基础，这是第一个方面我们要做得。所以，我们现在倡导客户理性投资，做好资金的管理和严格的交易行为。

　　　第二个方面，从公司的角度来说必须有风险预警系统，我们的保证金制度，最佳保证金也好，这些都是事中、事后的过程，怎样用预先、预警的系统，就需要公司加大这种研究力度，怎样在这些行情到来之前，或者在发生大的可能性之前，因为风险就是一种可能性或者不确定性有了这种情况下，我们怎样提早地采取措施，提早地提醒客户。因为风险管理涉及到整个公司的各个层面，它是一个系统的工作。同时如果你公司的风险管理管的太死，比如我保证金提的很高，那就增加了客户的交易成本，在这种高成本下，是低风险，但是影响了整个客户的的效益　，影响了公司的效率。所以，这里就有一个怎样地辩证来解决这个问题。在不同的时期，根据不同行情的不同阶段，你要实时调整风险管理的策略，我觉得这里针对不同客户、不同品种的风险管理手段的差异性和灵活性，我觉得这个是这两年来系统风险给我们的提示。作为一个公司的总经理，从一个公司发展战略上来说，公司战略目标当中必须把你的风险管理的目标纳入进去，纳入你的公司管理战略中去。也就是说，你要考虑你公司的经营战略，考虑你公司的风险偏好，考虑你公司的风险承受能力，以此来决定你的风险管理的策略，以及具体到我接受哪些客户，我如何对待这些客户，如何去引导客户，我公司如何去经营，如何去面对市场，这是一个很系统的工作作为我们期货公司来讲，我们董事会认为今年是风险年，我们保持一个稳健经营的思路，针对这种行情特点，倡导一种理性交易。

　　　主持人 ： 谢谢王总，看来王总对风险管理这一块肯定有很多思考，我前些天拜读了你的大作，最近连豆走势你怎么看？

　　　林绚 ： 连豆、豆粕，我觉得还是比较弱，今天下午到新浪来，我还没有看到走势，我觉得有些偏弱。

　　　网友：我是一位普通的期民，请问各位对中国期货行业的未来有什么期望？

　　王化栋 ： 我在我的硕士论文片尾的时候写了一句话，我当时就渴望中国期货市场的春天的来临。94年是期货市场的滚滚洪流，当时的的确确很热，当时的感觉是处于一种无序的状态，因为这个市场在国外得到了迅速的发展，中国面对那种无序的状态，我感觉这个市场可能很快要进入一种整顿，我感觉冬天要来，冬天来了之后可能就是春天。我当时在写论文的时候也像所有关心期货的人一样，等待春天的来临。今天我已经看到了很明朗的春天，我觉得这个时候我们这个市场和十年前的市场已经大不一样了，我觉得这个市场从各个方面，从行业的诚信、文化到行业的体系的建设，包括我们期货共睹了到投资者的成熟和理性，我觉得这应该说是上了一个大的台阶但是我自己认为期货行业它的前途应该是很光明的前途，在我们国家现在期货行业是一个小行业，尤其是受到品种方方面面的局限。但是与这样一个市场的需求，因为中国潜在的市场需求是非常广阔的，有这样广阔的需求，我觉得只要我们行业的人去付出努力，理性地去操作我觉得这个市场前景应该还是非常光明的。而且我觉得从事这个行业的人，尤其是这个行业的从业人员更应该对这个行业充满希望。我记得金鹏的常总说这是金领的行业。

　　　网友：目前国内期货公司存在一些不规范的现象，你是怎么看的？

　　　林绚 ： 中国的期货市场毕竟还处于起步阶段，不规范的现象是越来越少，但是不能完全杜绝，或者称我们自己已经到了规范的程度这确实早了一点。

　　　王化栋 ： 作为行业的人应该致力于行业的规范。在任何一个行业不可能要求每个人都规范，因为它是一个社会问题，社会问题在这个行业当中能体现出来，我自己这么认为，因为中国社会现代正好是一个转型时期，这个转型时期信用体系还没有完全建立，社会上的人的诚信度还有一定的距离。尤其是惩恶扬善，你说我经营很规范，但是是否能够得到政策各方面的倾斜，在这方面可能我们相应的制度、相应的政策还不到位，可能有个别的就会出现不规范。但是从长期来讲，我非常赞同刚才郭总说的，在我们公司经营理念当中都有一个诚信的问题，如果说你不诚信，如果你不能做到诚信，那么你的公司就不可能长久、持续。作为一个任何公司，包括我们个人从业也好，一定把目光放得长远、放得长久，只有诚信才有可能走的长远。

　　　网友：王总，一德的企业文化和企业精神是否与众不同？

　　　王化栋 ： 企业文化、企业制度是每个企业都有的、自己的东西，因为企业文化或者企业精神是由于企业的特殊的团队所共同达成的一种共同行为的理念，我们这个期货公司因为我们一直倡导“德”字，也就是说我们概括就是要“诚信、敬业、负责、创新”，我们还有一句“以德为先，以人为本”，我们在文化当中一直倡导这种“诚信、负责”，作为业务来讲，应该是“专业、敬业”，但是从公司经营角度来讲应该是“创业、创新”，有这样一种精神。期货公司的特点，我们强调团队，强调以人为本，强调尊重人才，强调尊重每一个员工的个人价值，强调每个人的个人价值和企业的价值共同性，这是在经营当中我们的一些独到之处。可能有一些成功的企业，可能有一些企业都倡导这些，作为一个企业经营应该倡导这些东西。

　　　主持人 ： 刚才我们一直都在聊行情，还有对这个市场的看法，包括公司的管理。下面，我们为了让网友对你们更加了解，请你们谈一下你们工作之外的生活。林总，你从事这个行业十多年了，大家知道在期货公司里，像报单等这些工作女性比较多，但是做到管理层，女性的压力好象比男性压力更大一点，你感觉从事这么多年的职业生涯里，你是怎么处理好自己的工作和生活之间的关系的？

　　　林绚 ： 实际上在我们期货行业里也不乏优秀的女性经理人，因为我也接触到一些，从某种意义上来说，我认为我自己是一个比较“贪”的人，我就是鱼和熊掌都想兼得，事业上也想上，家庭也不想放弃。可能对大多数人来讲，我们的生活很简单，就是两点：家庭、单位，其他的业余生活确实比较少，做我们这个行业，对脑力要求非常高，比如在开市期间，行情有一些剧烈波动，你对客户的一些风险控制，对客户的动向要随时观察，随时作出决断工作上的压力对于女性来说确实很大，但是女性也有她的优势所在，她比较细腻，甚至有一些第六感官在里面，包括对客户的心理，因为我们要面临各色各样的客户，对客户的心理把测都有我们自己的特点。因为我上班时间比较紧张，注意力要高度集中，下班以后比如我把做饭当成一种乐趣来做，尽管有时候觉得有麻烦，但是要调整好自己的心态。如果把家庭放到很重的位置，也可能其他的工作就没有时间去做了我觉得人要能够自己调整自己，所以，我觉得我做了这个行业做了这么长时间，我不认为我的工作和我的家庭之间有什么太大的矛盾，是能够互相兼得的。

　　　林如涵 ： 平常就看电影、上网，五一、十一就出去旅游，本身还是比较“贪玩”的一个人，正因为比较贪玩、比较懒，所以当时就选择期货行业，就想坐在电脑面前什么都不想动，不用跟人打交道。生活还是比较简单一些。

　　　主持人 ： 因为前两天正好全国举行期货资格师的考试，发现很多在校大学生都参加这个考试，你们对他们有什么忠告？

　　　林如涵 ： 首先你要对这个行业非常热爱，对期货行业从接触到一个成为一个所谓专业人士，比别的行业经历的时间要更长，你入别的行业可能两三年，可能就入到这个行业里，我觉得期货行业没有十年的沉淀是不行的，要有非常坚定的信心。

　　　王化栋 ： 还要有耐心，因为这个行业利益表现的特别突出，因为期货行业是高回报的，高风险、高回报，在这个行业里的从业人员容易犯这种急攻近利的问题。所以，在这个行业更需要人把利益看的平淡一点，平淡一些可能在这个行业里，你在这个行业里面对一些问题才能理性地处理，才能把持好分寸。

　　主持人 ： 郭总，因为做管理者有时候非常紧张，平常你是怎么样放松自己的？有什么爱好？跟大家分享一下。

　　　郭智勇 ： 从管理上我是比较轻松的，风险也不是我直接管，我主要考虑的是公司的具体策略问题，另外就是公司风险控制预警系统的问题。所以，我的主要工作时间大部分都是在思考，很少是我整天盯着行情去看，大部分时间是考虑这个行业最短板在什么地方，我怎么样能够解决这块最短板，怎么样扩大公司的市场，花大量的时间是在跟客户的交流，以及跟同行的交流上面。有时候我半天不用去单位，经常到了单位以后，可能就会出去跟我的客户进行各方面的交流，我比较喜欢这种工作方式，我不喜欢坐在办公室里，每天看完行情才去干那些事。在这一方面我觉得可能是跟别的人不太一样的另外一方面，因为现在去娱乐的时间比较少，我比王总落后的太多，我现在在读书，作业的压力很大。所以，大部分的时间都在读书，都在做作业，完成学业。我在清华念EMBA，功课压力非常大，因为清华要求特别严，弄不好就毕不了业。(笑)

　　　主持人 ： 王总就不一样了，他经常到大学讲课，你工作之余都做什么？

　　　王化栋 ： 我的性格是比较喜欢跟朋友很平近地聊聊天、交流，这些年我一直住在大学附近，或者在大学里住，或者在大学边上住，所以我有一个业余的爱好，喜欢到大学校园里去散步，可能也是留恋大学的那种平静的生活，过去我在大学附近住的时候，还经常到图书馆看书因为那种平静可能和我们期货行业那种利益、行情的波幅反差很大，我觉得在那种平静的环境下对人的心理会更好，现在有时候看看书，或者找一些人讨论讨论问题，可以解脱我们工作当中的一些压力。在大学里讲一些课，对自己来讲，我觉得是挺愉快的事情。

　　主持人 ： 今天跟四位嘉宾交流了一个小时，四位嘉宾谈了一下自己的工作、生活，以及对市场的看法，在我们这次聊天快要结束的时候，我们四位嘉宾每人用一句话来总结一下。

　　　林绚 ： 我觉得就是“活到老、学到老”。

　　　王化栋 ： 期货就是未来，期货、未来，永远的希望。

　　　郭智勇 ： 我觉得这个行业是一个很吸引人的行业，但是也是一个很难出成绩的行业，在这里面出类拔萃的人是非常非常少的，我给那些对这个行业感兴趣的人提点建议，进这个行业一定要抱着长期的学习的、屡战屡败的心态，在这个行业里面才能出类拔萃，如果抱着投机的心态进入到这个行业，那一定是必败无疑。

　　　林如涵 ： 我说六个字：“期货生机勃勃”。

　　　主持人 ： 谢谢四位嘉宾，谢谢网友，如果网友想和四位嘉宾取得联系，可以通过新浪网和他们联系。

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