打通多家金融机构洗钱

　　打通多家金融机构“洗钱”

　　经过一年左右的高息吸存的运作，一方面被何丽琼挪用的资金无法收回，而另外一方面储户的巨额利息需要偿付，因此何丽琼必须加紧高息吸存回填以前的资金黑洞。

　　2004年下半年，何丽琼提高了存款利息，以前月利息是4到10厘，后来对个别储户的月息甚至高达40厘。

　　此外，何丽琼在各大银行设立60余个资金转移账户，非法吸储来的巨额资金被转移至这些账户之中，同时打通了佛山市多家金融机构的渠道，构建成一个非法吸储网。

　　“何丽琼实际上买通了银行的工作人员，让他们提供账户转移资金，实际上就是协助何丽琼洗钱。”当地的知情人士告诉记者。

　　根据佛山警方的调查报告，2004年下半年，何丽琼找来工商银行澜石支行的主任梁金祥，梁金祥配合何丽琼的套现工作，而何丽琼则付给梁金祥套现现金0.6%的好处费。

　　随后，梁金祥找到中介人黎友勇具体负责套现，黎友勇找到佛山禅城区农信社某分社主任欧某，2004年10月，在农信社开设公司账户和个人账户，专门用于高息吸存。

　　随后，何丽琼吸存来的资金进入农信社的公司账户。之后，黎友勇便利用公司发放工资、借款给个人等理由将公司资金转移到个人账户。

　　然后再由黎友勇控制的个人账户转移至何丽琼控制的个人账户，这样，资金周转一圈后落到何丽琼的名下，何丽琼便可以随意地提取现金。

　　2005年底，佛山农信社对套现业务加强管理，黎友勇又分别在兴业银行设立公司账户，收买银行从业人员，利用网上银行业务，继续为何丽琼套现高息吸存的资金，而梁金祥和黎友勇也收取手续费300万左右。

　　后经查明，2004年6月以后，何丽琼非法吸储123596万元，偿还赌债1987.9万元，投资给林鹰等人1177万元，支付给林鹰等人指定的境内账户资金6139万元，另有2079万元用于购买佛山高明区的土地。

　　据统计14亿资金去向不明

　　佛山市公安局的内部文件显示，何丽琼案发后被佛山公安局查扣的资产价值9000余万。

　　而根据资料统计，2003年至2006年8月，何丽琼共吸存179665万元，有确切去向的资金总数为3.8亿左右，其余的14亿资金去向不明。根据佛山公安局的内部统计，至今尚有5.4亿的储户资金不能还本付息。

　　而根据何丽琼向警方提供的说法，这14亿资金均被偿还高息。

　　“一个邮政局局长把十几亿的资金弄得不知去向，根本不可能的事情。我也问过何丽琼这些资金的去向问题，她说这些资金除了投资和还赌债还有其他的去向，但是就是不说。”佛山当地一位司法界的人士向记者透露道。

　　记者曾于11月29日前往佛山禅城区邮政局了解情况，门卫室的工作人员在请示领导之后向记者表示领导均不在，拒绝了记者的采访要求。

　　截至昨日发稿时，本报(新京报)获悉何丽琼案件的起诉书已经定稿，佛山市检察院指控犯有贪污罪、非法吸收公众存款、故意伤害等罪名，其中何被指控贪污15978万元，被认定的非法吸收公众存款达12.6811亿元。(记者 张冰)