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新浪财经

http://www.sina.com.cn 2007年08月16日 12:13 南方周末

  

(注:表中“无此项”一栏是指部分国家的法律、制度中与FATF49条标准中没有对接的标准)
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  南方周末记者 姚佳威 实习生 钱亦楠 发自广州 

  为评估中国能否加入世界反洗钱金融行动特别工作组,并起草中国反洗钱状况报告,该机构对中国进行了严格考察。面对世界审视,中国究竟表现如何,值得细细描摹  

  8月中旬,世界反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-MoneyLaundering,以下简称“FATF”),公布中国反洗钱工作全面评估报告。该报告将中国反洗钱以及相关的金融、股票、行政工作的成绩与不足,一一点评打分。负责起草该报告的理查德·布鲁克对南方周末记者说,他仍然对中国的成绩“表示满意”。

  FATF成立于1989年的西方七国首脑会议,创始国包括西方七国和欧洲联盟欧洲委员会的15个国家。目前,已拥有29个成员国(地区)和2个地区性组织。专家介绍,FATF的组织成员资格,已成为一国金融业走向世界的“绿色通行证”。

  南方周末记者获得FATF授权,披露该报告摘要内容。

  49条标准逐一验证

  “2005年,中国摧毁了47家地下银行,抓捕165名洗钱犯罪嫌疑人。2006年12月,中国又查出7家地下银行,逮捕44人,涉案金额高达140亿人民币。”

  对于中国是否达标,FATF根据该组织的相关原则,列出49条标准,并逐一检查中国对这些标准的执行程度,分别以达标、基本达标、部分达标、未达标来评价。

  这49条标准是国际反洗钱工作的国际通行标准,各成员国都应遵守,但考虑到每个国家的法制,机构与监管各自不同,可以允许依照本国实际情况而有所不同。

  49条标准中,完全达标的有8条,基本达标的16条,部分达标的16条,未达标的多达9条。

  和其他成员国比较,我国在49条标准中有一半实现达标或基本达标,这与FATF现有大部分成员的情况差不多。

  报告中,FATF肯定了中国工作在短时间内的巨大进步,“中国已对可疑跨境现金交易额实施严格监督,超过5000美元或20000元人民币的交易必须上报,冻结国外在华可疑账户,态度比以往更为积极。”

  而中国在反洗钱方面的缺陷也被揭示出来,用词直接:“中国反洗钱专业人才缺乏,对相关法律的熟悉程度还远远不够……由于其需要分析处理大量可疑交易报告,人员编制远远无法满足工作需要。”

  报告也指出,在国际合作上,中国应该对不符合FATF标准要求的国家采取更加强硬的手段。而且限于体制原因,中国执法机关和金融专家不能自由为外国同行提供帮助。中国法律禁止外国不法分子在中国建立用于洗钱的“空壳银行”,而却没有禁止本国银行和外国空壳银行发生联系。

  FATF也批评中国的珠宝销售商、房地产中介等,几乎从不确认用户身份和保存交易记录。业内人士指出,目前黑钱的大量涌入,对中国楼市价格疯狂飙升“贡献”不小。在高档楼盘的购买者中,尤其是别墅类房地产中,约有20%购房者属洗钱行为。“这在业内已是公开的秘密。”

  中国深受洗钱之害

  这份中国反洗钱报告出台前的6月28日,中国成为FATF正式成员。而此时的中国已经受洗钱之害颇深了。

  FATF公共事务部的海伦向南方周末记者介绍,洗钱一般须经三个程序:“浸泡”,将非法所得的款项进行初步处置,通常将黑钱存入银行;然后,“搓洗”,通过复杂的金融交易,如银行转账、现金与证券的变换、跨国转移资金等,来掩盖非法钱财的来源,掐断查账线索;最后,“甩干”,将资金以合法形式回到罪犯手中。据中国人民银行反洗钱局局长唐旭的解释:“所谓洗钱,就是使非法获得的钱合法化。”

  国际货币基金组织统计,全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的5%,达1.8万亿美元,且以每年1000亿美元递增。国际反洗钱专家迈克·唐纳指出:“洗钱罪犯们已开始转移重点,矛头直指中国、缅甸、越南等发展中国家和不发达国家。”而南方周末记者自商务部获悉,每年通过地下钱庄从中国“洗”出去的黑钱在2000亿元左右。

  “以往遇到贪官外逃,跨国追赃一个重大障碍,就是中国没有加入国际反洗钱组织?熏因此难以获得国际认可和信任。”跨国犯罪专家杨诚介绍,面对外逃巨贪裹挟巨款出逃,缺乏国际支持的中国已尝尽苦果。

  和世界各国一起战斗

  “中国有效打击洗钱,必须学会和世界各国一起战斗。”杨诚说,“只有加入像FATF这样的权威组织,中国的银行才能真正获得国外同行的信任,才能进军国际金融市场。”

  FATF集中了各国打击洗钱犯罪的经验,成员国可以参加FATF每年三次的例会和一次专家研讨会,通过开会汇报情况,FATF可以对该国反洗钱工作保持监督,帮助该国逐步建立一个更加透明和稳定的金融体系,确保成员国各项金融指标符合国际标准,使成员国免受国际社会的制裁。

  土耳其、中美洲加勒比海国家曾由于在反洗钱方面漏洞百出,加之没有FATF成员资格,被FATF列入“不合作国家”名单,在吸引外资、国际结算等方面遭到西方国家制裁。“成为FATF成员可以推动中国进一步完善体制,更有效的打击国内的贪污欺诈行为。”某投资管理有限公司总经理大卫·马洪(David Mahon)坦言。

  2003年1月13日、14日、15日,中国人民银行相继公布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。而反洗钱法自2004年3月正式开始起草,2006年10月31日在全国人大获得高票通过,2007年1月开始实行。

  中国人民银行行长周小川还在2004年,两次致函FATF总裁,表达中国希望加入该组织的迫切愿望,表示接受该组织《四十条建议》和《九条特别建议》的原则,并将以此为标准开展和改进国家反洗钱和反恐融资工作。 

  “对中国要更严格些”

  2006年11月12日,  FATF代表团一行7人来到中国,其目的在于评估中国是否达到成为FATF正式成员的要求,而访华团的7位专家还负责在随后的近一年中,负责起草在2007年8月公布的这份中国反洗钱工作评估报告,直接给中国反洗钱工作“打分”。

  “我们这次来中国就是要看看,中国的反洗钱工作到底是什么水准。我们这次来中国,就是尽量多地了解关于中国洗钱工作的真实情况,搜集一切和反洗钱相关的事实,回总部后交给各成员国审议,确定中国是否有资格加入。”七人专家小组成员瓦勒里·席琳女士告诉南方周末记者,这次中国之旅并不轻松。

  这七位专家来自美国、法国、

澳大利亚等不同国家,其专业领域包括金融、法律、行政管理等。

  在13天的行程中,评估小组一共会见了中国35个单位,包括中国人民银行、外交部、公安部、最高人民法院、最高人民检察院、

银监会
证监会
、保监会等,仅马拉松式的长时间会谈就进行了约40场。

  “如果只听取会议上的介绍,如何能够真正了解实际情况?”记者提出质疑。

  “这一点我们也考虑到了,我们向中国政府提出,希望亲自到中国的反洗钱职能单位去参观。”除了开会之外,专家们特别要求到反洗钱机构和银行实地参观。

  专家小组向中国政府提出要求,在北京上海各随机选取三家银行作为考察样本。专家们每到一处,就向银行领导和职员现场提问,例如:在金融交易过程中,是否需要确认客户的身份信息,发现可疑情况是否上报,是否保存交易记录。

  “为保证他们的回答真实可信,一般同一个问题,我们会问不同的人或者不同的机构,然后相互验证。如果几个回答对不上,就说明肯定有问题。”

  人民银行给专家团配备了三个翻译,不过FATF专家布鲁克向南方周末记者透露,为确保了解到真实信息,FATF也煞费苦心,特意在各国挑选了“中国通”参加专家团。“美国,法国的专家中文都非常好,其实根本不需要翻译。”

  “当然,考察其他国家的时候,我们也会采取相同的方式,不过对中国可能要更加严格一些。”布鲁克指出。

  布鲁克介绍,FATF在制定报告过程中,也通过其他途径获取信息,比如阅读中国的报刊、杂志、专业图书,利用专业网站、中国政府和相关机构的网站等公共资源,其中包括中国官方发布的反洗钱通告、主流媒体与反洗钱相关的新闻、中国人民银行的官方网站等。

  除此之外,FATF向中国提供一份调查评估问卷,其中包括四十多个项目,包括该国有哪些相关法律法规,反洗钱工作中取得的各种数据资料等。

  6月28日的巴黎会议上,人民银行副行长项俊波率领的中国代表团,面对全体成员国代表,顺利通过答辩,各国一致同意吸纳中国成为FATF的正式会员国。“尽管中国反洗钱工作还有待提高,但毕竟不能将一个拥有13亿人口、影响力迅速增长的大国排除在反洗钱组织之外。”FATF总裁斯韦德拉乌表示。

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