知名国企卷入深圳地下钱庄案　

　　知名国企卷入深圳地下钱庄案　　

　　网友呼吁公布企业名称，该钱庄仅2006年至今年5月交易金额就达43亿多元　

　　本报讯　(记者 杜雅文)前天，国家外汇管理局在网站上发布通告，表示该局深圳市分局和深圳市公安局联合行动，成功捣毁一个组织分工严密、经营规模较大的地下钱庄，当场抓获包括地下钱庄老板杜某等在内的犯罪嫌疑人6名，冻结涉案账户55个、约420万元，其中有知名大型国企牵涉其中。

　　主要大客户集中在粤苏浙

　　根据国家外汇管理局发布的消息，杜某地下钱庄在深圳非法经营已有七八年时间，2006年至2007年5月仅深圳办事处交易金额已达43亿多元。杜某地下钱庄控制的某3个公司账户中，2006年1月至2007年6月25日累计交易17.8亿元，其中收入9.7亿，支出8.1亿元。从行业领域看，其与

房地产有关的交易资金达1.3亿元，与资本市场有关的交易资金达1.05亿元，涉及金额最大的是贸易、销售等行业，资金达4.53亿元。从地区分布看，其客户遍及全国31个省市，主要大客户集中在深圳地区以外的广东、江苏和浙江等沿海地区。从交易主体看，企业占主要地位，其中不乏国内知名大型国有企业。从资金用途看，过往资金主要是用于弥补工缴费不足、收取出口货款、加油款、购房款、土地转让保证金、证券投资、预付货款、境内担保等方面。

　　有网友称：银行服务不到位

　　这一消息公布后，在新浪上引起了网友热评。截至昨日发稿时，跟帖已有100多条。不少网友指出，应该公布涉案知名国企的名字，否则将会引起一些谣传和猜测，甚至已经有网友开始揣测到底是哪些“知名国企”。还有一些网友指出，他们身边的人就使用过地下钱庄的服务。其中一网友说，他的朋友开了一家作坊型工厂，产品销往国外，但他不懂得如何收回货款，只好请这些地下钱庄代收，交点手续费。他认为，现在银行对中小企业服务不到位，也导致他们去寻找地下钱庄。

　　“地下钱庄要杜绝很困难”

　　“地下钱庄的运作模式已经很成熟很完善，也很隐蔽”，昨日，一名私募基金经理告诉记者，在深圳，通过地下钱庄兑换外汇的现象是很常见的。几年前，他曾经通过地下钱庄换过港币，地下钱庄服务的模式有多种，其中一种就是地下钱庄与香港的券商合作，由香港券商充当中介，即地下钱庄先把客户要兑换的人民币折算成港币，接着把港币打到香港券商的账户上，然后客户把相应的人民币打入地下钱庄指定的内地银行账户上，人民币到账后再由香港券商把港币打入客户在香港的投资账户上。“虽然有一定风险，但也没办法”，该人士说，他们想去香港投资

股票，兑换的港币金额从几十万元到几千万元不等，而我国实行外汇管制，通过银行兑换根本不可能实现。

　　他还认为，地下钱庄这种现象要杜绝很困难。因为内地人士的财富在不断增加，而投资渠道并不多，许多人都希望投资海外，不仅是炒房、炒股，还包括读书、移民等等都需要大量外汇。当银行不能满足后，地下钱庄自然就有了庞大的市场。

　　“正常渠道换外汇数额有限”

　　“这次查获的地下钱庄涉及金额最大的是贸易、销售等行业”，某银行业内人士表示，地下钱庄多出现在外向型经济发达的沿海地区，而其主要客户也是这些沿海地区的企业。原因就是这些企业对外汇的需求量很大，但通过银行等正常渠道换到的外汇数额有限，并且花费时间长手续多。因此，地下钱庄对他们很有吸引力。不过，地下钱庄对金融秩序的危害相当大，不仅成为企业偷逃税款、洗黑钱的温床，也让国际热钱涌入内地，严重破坏外汇市场秩序，助推经济泡沫。　　

　　地下钱庄服务模式

　　(据私募基金经理透露)　　

　　地下钱庄与香港券商合作，由香港券商充当中介。　　

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　　地下钱庄先把客户要兑换的人民币折算成港币。　　

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　　接着把港币打到香港券商的账户上。　　

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　　然后客户把相应的人民币打入地下钱庄指定的内地银行账户上。　　

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　　人民币到账后再由香港券商把港币打入客户在香港的投资账户上