8月1日起新规实施 存取超5万需出示身份证

　　央行针对个人洗钱行为再次出击

　　存取超5万需出示身份证

　　本报讯 (记者 胡结友) 从8月1日起，个人客户办理单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务时，要出示有效身份证件。近日中国人民银行、银监会、证监会、保监会联合公布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。

　　根据规定，金融机构为普通客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务时，要核对客户有效身份证件。对于已在金融机构销户的客户身份信息资料，自销户起需至少保存5年；交易记录则是自交易记账当年计起，需至少保存5年。

　　如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，但对大额存入、现金汇款和现钞兑换等业务通常不做要求。

　　个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，在“受益人”一栏通常只要求填写姓名和身份证号码，而不需要提供身份证并留存复印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产保险合同达到人民币1万元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币2万元或外币等值2000美元。

　　本市银行人士表示，央行的规定只是将以前零散的规定系统综合地集中起来重申一遍，对银行和市民来说，不会带来太大的麻烦。如现在存取款5万元以上都需在柜台办理，银行一般都会要求市民出示有效身份证明。