四部委联合发文

　　规范金融机构对客户身份识别和交易记录保存

　　□ 本报记者 闫立良

　　21日，央行、银监会、证监会、保监会共同制定发布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

　　办法规定，证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理诸如开户、销户、变更，资金存取、挂失、转托管、代办股份确认、交易密码挂失、修改客户身份基本信息等各项业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　对于客户身份资料和交易记录保存，办法规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录。具体规定如下：(一)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。(二)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。