国家预防腐败局挂牌已进入倒计时阶段

　　有媒体日前报道，国家预防腐败局挂牌已进入倒计时阶段。与现有监察机构相比，国家预防腐败局更重于预防腐败的宣传、教育、制度建设、机制体制创新，从源头上预防腐败。这对于构建中国完整的反腐体系，具有重大意义。

　　如何治理腐败问题，是世界各国共同面对的一个难题。世界银行最新发布的报告《东亚复兴》中指出，除香港地区和新加坡之外，东亚新兴国家的腐败水平已经接近拉丁美洲国家，而且越来越普遍。中国的腐败问题亦不容忽视。

　　随着中国日益开放，越来越多的经济罪案中出现贪官外逃、向境外大量转移不法资产的事件，引致广大公众的愤懑。而加强反洗钱可以从经济上切断腐败的资金渠道。

　　近两年来，中国反洗钱工作进展明显。2007年6月4日，央行发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(征求意见稿)。继去年10月底人大通过了《反洗钱法》，次月人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》以及《大额交易和可疑交易报告管理办法》后，这是央行在反洗钱方面的又一新规。

　　但由于我国反洗钱起步较晚，无论在观念上还是在实际工作中，仍然存在不足之处。其中最关键的就是，受各种主客观条件的限制，金融机构反洗钱的主观能动性相对较差，有些银行甚至存在表面上积极、实质上形式主义的错误做法。而银行恰恰应是反洗钱工作中最关键的一环。

　　本文作者根据多年工作经验，结合金融实务和国际惯例，指出了目前中国银行业在反洗钱中存在的缺陷，并提出完善方案。是为本期“天下论衡”。