央行颁新规严打恐怖融资

　　本报记者 孙杰报道 为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，中国人民银行昨天再出反洗钱新规，正式发布《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。

　　央行规定，恐怖融资行为包括：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产，及为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

　　按照《管理办法》规定，央行设立的中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告上报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的10个工作日内以电子邮件方式报送中国反洗钱监测分析中心。金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

　　同时，央行规定，违反本办法的金融机构，将按照《反洗钱法》第31条、第32条的规定予以处罚。根据不同情形，建议