需出示身份证现金存取超5万

　　时报讯 (记者 袁峰 见习记者 乔倩倩) 自去年起，反洗钱成为了监管部门重点整治的重点。随着针对地下钱庄的反洗钱法规出台后，针对个人的洗钱行为，央行又再次出击。昨日记者从央行网站获悉，中国人民银行、银监会、证监会、保监会4部门联合公布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》。根据该《意见稿》，个人客户办理单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务时，要出示有效身份证件。

　　销户后资料至少存5年

　　根据该《意见稿》规定，金融机构为普通客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务时，要核对客户的有效身份证件。对于已在金融机构销户的客户身份信息资料，自销户起需至少保存5年；交易记录则是自交易记账当年计起，需至少保存5年。

　　对此，广东某国有银行个金部负责人告诉记者，央行的规定只是再次系统综合地将以前零散的规定集中起来重申一遍，对银行和市民来说，不会带来太大的麻烦。如现在存取款5万元以上都需在柜台办理，银行一般都会要求市民出示有效身份证明。同时，银行对客户的基本信息资料保存在15年左右，所以即便客户销户了，其大额交易记录仍可保存多年，这对银行并没有技术上的障碍。

　　同时，保险公司、证券公司、期货公司、基金公司在办理资金账户开户、销户，资金存取、

　　以保险为例，下述三种情况要查看核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件：1.订立保险费金额人民币5000元以上或外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同；2.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同；3.保险费金额人民币20万元以上或外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。