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金融机构将规范客户身份识别 超万元存款需核对http://www.sina.com.cn 2007年06月05日 03:50 北京娱乐信报
信报讯(记者 甄世宇)监管部门将规范金融机构的客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存。银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上的现金交易将核对客户的有效身份证件。 昨天，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会共同制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》开始在网上公开征求意见。 征求意见稿规定，政策性银行、商业银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在本金融机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的、外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 同时保险公司在办理部分业务时也应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件。 需核对身份证明的业务 银行业务 1 为不在本金融机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的、外币等值1000美元以上的 2 自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务的 保险业务 1 订立保险费金额人民币5000元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同 2 单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 3 保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同
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