中国式洗钱

　　《上海国资》实习记者 张波

　　通过各种洗钱渠道，大量的国有资产被悄悄地转化成了私人财产，甚至堂而皇之以新的面目抛头露面

　　国际上的洗钱者，多数是毒品、军火等有组织犯罪集团。有所不同的是，我国洗钱的主力军之一却是涉嫌贪腐的公务员。在鲸吞蚕食了大量国家财产后，腐败分子往往试图通过洗钱渠道改头换面，为自己肮脏的“原始积累”盗取合法身份。

　　“可以说，反洗钱法的真正使命是隔山打牛，遏制上游的腐败犯罪。”金融犯罪研究专家、华东政法学院卫平博士告诉《上海国资》。

　　洗钱行为可以比较轻松地把脏钱化为表面上的合法财产。相对于以前时刻担心案发、被迫四处躲藏的窘迫,现在的贪腐分子可以在洗钱后比较安全地享受罪恶狂欢,甚至逃脱法律的惩罚。

　　据专家介绍，目前为黑色财富寻找的合法外衣形形色色，主要有三条路：

　　一是将资金直接转移海外。不法金融机构和专业犯罪组织负责为贪腐分子建立海外个人账户，并利用某些国家的高度银行保密规则掩盖痕迹。成克杰、李纪周等腐败巨头就是借助香港金融系统把大量资产转移海外，至今能够追回的不到三分之一。

　　二是直接投资合法产业。为了消化黑钱，一些贪腐分子利用他人名义开设黑金公司，作为黑钱的吸收者，也是对外投资的转化器。包括娱乐、咨询、餐饮等在内的快速服务业成为黑金投资的传统流向。而近年来，随着资本市场的投机高潮，大量黑钱也流入了证券市场、房地产市场、贵重金属市场等，通过市场操作手段，既赚取了高额投机回报，又洗去了财产的不法性质。

　　三是通过赌场等非常规形式洗钱。中国大陆赌客已成为全球赌场的最大新兴客源，其中就不乏贪腐分子的身影。在输掉大量财富的表象之下，这些官员赌客将剩余的筹码通过赌场支票的形式索回，从而使这部分腐败赃款获得了赌博收入的外衣，即使案发也可能从贪腐重罪降低到赌博罪的较低层次。

　　更有甚者，通过各种洗钱渠道，大量的国有资产被悄悄地转化成了私人财产，甚至堂而皇之以新的面目抛头露面。

　　国有不良资产的处置是一个典型例子。在国有企业和金融机构的深化改革中,需要处置的大量不良资产成为某些人的眼中肥肉。通过与评估、交易等中介机构的勾兑，贱价转移的国有资产被归入关系人名下，以至于国家审计署在2005年的审计报告中点名批评了四大资产管理公司。

　　而多年来蓬勃兴起的国企海外投资热潮，也隐藏着洗钱的杀机。一些国有企业的海外机构已沦为国资流失的洗钱暗道。一组数据的对比能够说明海外投资的洗钱隐忧之大。据博鳌论坛2006年会的报告，从2002年开始，中国的海外投资累计额为110亿美元。商务部的统计结果则是179亿美元。两者都锁定在200亿美金以下。然而，据一位长期研究中国对外投资的知情人士透露，我国的境外投资长期是两张皮，政府统计的只是经由外汇管理局口子的流出资金，而大量的体外资金未曾统计在内。例如仅仅是美国官方统计的中国在美企业就高达1500余家，金额超过200亿。

　　“这个差距很大程度上就是洗钱的结果。”该知情人士告诉《上海国资》。

　　面对如此严峻的形势，反腐俨然成为一项系统工程,而反洗钱就是全盘布局中的重要棋子。10月底在河北香河召开的国际反贪局联合会首届年会,中国国家元首的高调与会就是一个强烈信号。就在这次大会上，联合打击洗钱犯罪成为各国与会代表的一项重要议题。据悉,在《反洗钱法》出台后,我国将尽力在最短时间内加入反洗钱国际金融行动工作组(FATF)，着力打击通过洗钱转移资产后外逃的海外贪官。