环渤海韩币地下钱庄调查：合计涉案金额近40亿

　　该案自2004年3月即已立案侦查，但抓捕工作放在了三部委专项活动的最后一天，即2004年12月30日。

　　当天，包括金权在在内的18名韩籍人士正在城阳区“多酒里”酒吧狂饮豪赌。埋伏多时的警力，当场缴获人民币128.163万元、美金7750元、韩币56万元，存折8个、轿车2辆、电脑2台。

　　金分别在内地和韩国开设银行账户，其具体操作与前文朴先生演示的如出一辙。金权在本人在审讯中交代，庄家根据官价(国家牌价)和市场价(黑市价)取中间值作为手续费，其利润应是所汇资金的千分之一。

　　据警方查证，金权在地下钱庄光是通过银行流动的资金即达2.4亿元人民币，如计入现金交易额，其涉案金额至少达4.4亿元人民币。

　　“金权在的钱庄是一个庞大而完善的网络，而且在圈内口碑相当不错。”陆劲松介绍，分支机构覆盖了烟台、威海甚至东北地区的钱庄，源源不断地从不同客户群中吸取人民币，多数以现金为主运送至大本营青岛。由此，金权在拥有自己的防盗监控系统和专用的押钞车等。

　　由于青岛对出入境管理相对严密，因此身在威海的金京花成了金权在的理想人选。

　　金京花的责任，就是为金权在平衡收支，即承担着与境外钱庄的核数、对冲，以及境内不同币种的调剂，“作用类似结算、交换中心”。这位1993年来自东北的朝鲜族女性，2005年1月18日在威海落网。

　　威海：通道城市难题

　　金京花的特殊经历，与威海“11·14”非法买卖外汇案主角有着惊人的相似之处。

　　作为公安部、最高人民检察院和最高人民法院直接督办的要案，“11·14”案由威海警方自2001年11月起开始取证，到2002年5月28日最后一个疑犯林道明被捕，所涉金额达23539139美元，涉案50余人。

　　2001年11月14日上午，中行威海市环翠区支行，年近四十的赵盛宣与二十出头的林倩，怀揣22万美元现钞同时出现。

　　按照林倩父亲林道明的交代，林倩将22万美元现钞全部汇往青岛，计划分别汇给纪方仟5万、韩金凤5万、姜伯智5万、褚桓斋7万。同时，林还将从赵盛宣手里购买美元要付的人民币，按赵的意思直接汇到沈阳的李英淑和金英花的账户上。

　　按照事先谈妥的价格，林倩以8.19元人民币兑换1美元的价格和赵成交。而在前一天晚上，林倩的父亲林道明已经和青岛方面谈拢，以8.24元人民币兑1美元的价格全部抛出。

　　如此，从拿到美元到两个小时后抛出，转手间1.1万元人民币的利得即告得手。但交易正当时，威海市警方即一举将赵、林两人拿下。

　　赵盛宣，男，辽宁省铁岭市人，自2000年7月起，其与远嫁韩国仁川的姐姐赵珍，经常往返于威海至仁川的“金桥”号客轮上，成为“带工”(通过往返携带美元等出入境)。

　　威海港开放于1985年1月1日，并率先在全国实现威海与仁川的通航，每周三次往返船班，一次的航程约为10小时。通航便利大大刺激了韩商投资。迄今为止，威海市约有韩资企业1700多家，韩资占威海市利用外资额的第一位。2004年，从威海入境的韩国人士达12万人次，从威海赴韩的人员达5万多人次。

　　与此同时，“金桥”号也成了一些韩国“带工”携带美元进入中国的“美金通道”。

　　2001年年初，赵盛宣认识了倒汇已久的烟台人林道明父女，后者开始固定地从赵手中收购美元，并转手卖给青岛的崔秋玲等人。

　　2001年6月开始，赵氏姐弟注册威海珊东工艺品店，实际上专营外汇买卖。一张稳定的倒汇网络由此编织而成，其下游主要集中于青岛。

　　这期间有一个绕不开的环节--银行。警方查证，在美元“安全”抵达威海后，剩下的倒汇环节都由转账运作，基本上通过中行的“一本通”和交行的“太平洋”卡完成。

　　一般而言，购汇的钱会通过林倩在中行烟台分行或交行的账号，直接汇到赵在交行威海分行的太平洋卡个人账户上，个别时候也存在中行环翠区支行的活期存折上。自2000年7月到2002年4月间，有数十笔金额较大的外汇买卖在上述银行交易完成。2002年，中行威海分行因此案受到外汇监管部门5万元的行政罚款。

　　来自山东省公安厅经侦总队的调查显示，该省地下钱庄最早现身于胶东半岛，随后，青岛、威海、烟台等地的黑市活动日趋活跃。这些钱庄主要以韩资企业和韩国人为客户，亦有部分中国朝鲜族人参与其中，通用韩语进行交易。

　　另一个特点是，部分钱庄的经营范围已辐射东北等地，跨省、跨境作案的趋势比较明显。

　　沈阳：“倒民”的天堂与炼狱

　　在赵氏姐弟的倒汇网络中，人民币兑换成韩元的多条通道引起警方的注意。

　　调查显示，其通道之一是沈阳：赵盛宣、唐毅东等人将人民币存到沈阳“倒民”的账户上，再由他们通过当地韩资企业将人民币兑换成韩币，韩资企业通过在韩国的母公司把韩币打入赵珍在韩国的账户，最后由沈阳“倒民”将人民币打入韩资企业的中国账户上。

　　在沈阳，当地警方于11月10日公告，三个以韩国人为主要交易对象的地下钱庄被端，涉案金额高达20多亿元人民币。

　　今年4月，和平区警方接到情报，反映西塔地区地下钱庄活动猖獗。经初步廓清缠绕在地下钱庄周围的枝蔓，贞爱商社老板朴贞爱、沈阳新杰电器有限公司经理成百万被纳入警方视线。

　　朴贞爱在西塔地区开设了一家贞爱商社，表面经营韩国商品，实际上从事非法外汇交易。6月21日，警方在收网行动中从贞爱商社缴获用于非法买卖外汇的人民币5万元、

银行卡50余张及

笔记本电脑、验钞机等作案工具。

　　经核实，朴贞爱从事非法外汇交易活动涉案金额达8亿元人民币之多，成百万自2003年以来非法收购外币交易额达2200余万元。而另一摞收条显示，成百万向境外银行账号打款的2200万元的收条中，有1000多万元是由东升商社开具的。

　　7月6日，警方对东升商社的李德爱、李东升夫妇实施抓捕。

　　如计入辽宁警方此前破获的丹东“6·16”韩币地下钱庄案，该省外汇黑市累计涉案金额已逾30亿元。

　　与赵氏姐弟案相似的共同特点是，这三个地下钱庄的操纵者，除以亲朋之名义开设大量银行账户，还借用、租用或购买一些公司的账户进行黑市交易。

　　“甚至有些企业也以‘倒民’的身份，充当起地下钱庄交易链中的重要一环。”沈阳市外汇局一位官员说。

　　执法部门的两难选择由此而生。正如沈阳一位警方人士所说，一些涉案的韩资企业都涉及到不同数额的地下汇兑业务，而另一方面，这些韩资企业对地方经济的发展又起着不可忽视的作用。

　　在此案发生地沈阳西塔地区，目前聚居着1万多朝鲜族居民，其规模在国内仅次于延边。位于该地区的西塔街全长682米，分布着105家企业、9家银行和两个购物中心，被视为继美国洛杉矶之后的世界第二大韩国风情商业街。

　　“反思这些案件，结合本地的具体经济环境，我们也在思考是否进一步放开(韩币兑换)的必要。”沈阳市外汇局那位官员说。

　　“避税天堂”的反洗钱意向

　　正是基于区域便利与文化传承，较之北京和山东两地，韩币地下钱庄在辽宁与韩国的渗透性似乎更强。

　　早在2002年12月，韩国首尔警方破获了一起通过地下钱庄在中韩之间转移毒资的组织。

　　操纵者是一个来自中国的严姓家庭，其一家五口在辽宁沈阳和韩国首尔分别开设银行账户，替贩毒者转移毒资，并收受1%的“中间手续费”。自2000年12月至案发两年间，该地下钱庄资金往来4000余次，非法转移资金约153亿韩元(约合1.16亿元人民币)。

　　商务部研究院研究员梅新育认为，地下钱庄在非法资本跨境转移中发挥了关键作用，可以说是洗钱者将非法资金安全转移到境外的最重要工具之一。

　　在其看来，伴随着国内地下钱庄的存在与壮大，虽然有企业和居民个人参与，但涉嫌洗钱和恐怖主义融资的危害无疑更大。这正是国际合作的重要前提。

　　今年上半年，韩国组建了金融情报分析院，专门负责对金融犯罪特别是洗钱犯罪和非法向国外转移财产等犯罪情报进行捕捉、分析。该院附设在财政经济部内，其业务上被赋予充分的独立性、中立性和权威性。

　　11月15日与中方签署的合作谅解备忘录，被视为该院打造形成内外紧密协作的反洗钱情报搜索网的开始。

　　“我们也在以更积极的姿态展开反洗钱的国际合作。”央行反洗钱局一位官员说。

　　就在11月9日，英属维尔京群岛金融及经济发展部部长斯凯尔顿率团访华，依次拜会了中国商务部、国税总局、银监会等部门。

　　作为斯凯尔顿个人及其组织的首次破冰之旅，此次意在加强与中方在反洗钱、融资监管等方面的合作。

　　维尔京群岛被不少公司视为“避税天堂”，维尔京群岛已经连续四年位居我国外商直接投资来源地第二位。

　　2004年，在中国内地十大外商直接投资(FDI)来源地中，类似于维尔京群岛这样的离岸金融中心就占了三席。

　　梅新育认为，离岸金融中心为逃税、资本外逃和洗钱犯罪创造了机会。加强对离岸公司的金融监管无疑迫在眉睫。

　　央行反洗钱局上述官员表示，洗钱、恐怖主义融资和腐败行为具有跨国性，各国金融情报机构之间的交流与合作已势在必行，而签署《备忘录》是此类合作的前提条件。

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