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刘明康称中资银行只是部门银行 存着重大弊端


http://finance.sina.com.cn 2005年10月24日 21:40 新华网

  新华网上海10月24日电 (记者 徐寿松) 当前几乎所有中资银行的业务流程都存在着重大弊端,只是“部门银行”,而不是“流程银行”。这导致针对客户需求的服务、创新和风险防范等受到人为的限制,出了问题部门间相互推卸责任,难以查处。

  24日,银监会主席刘明康在此间召开的“上海银行业首届合规年会”上,如此直陈中资银行合规管理之弊。他强调,合规是银行业稳健运行的基本内在要求,合规机制需要建
立在“流程银行”而非“部门银行”基础之上。

  刘明康说,从当前查处的问题来看,银行业金融机构合规失效的问题仍然严重。有章不循、长期不执行内部管理规章制度和操作流程的现象仍大量存在,银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用,给银行业造成了严重的资金损失。

  刘明康强调,合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础。合规风险管理机制建设必须注意做好五方面工作:首先要从思想上克服被动合规的思想。合规是银行自身健康发展的需求,是贯彻落实

科学发展观的需要,同时也是银行文化的重要组成部分,不是外生的需要。其次,银行高层需要亲历亲为,对合规风险管理做到“写、改、查、奖、罚”。第三,合规风险管理要强调有效性、独立性和被审查性,确保合规部门能够不受干扰地发现、调查问题,同时它也要受到内审部门的定期和独立的检查。第四,应借鉴国际银行业做法,为内部员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径,并建立有效的举报保护机制。第五,现有的银行组织结构和业务流程必须改革,合规机制需要建立在“流程银行”基础之上,而不是“部门银行”基础上。刘明康指出,当前几乎所有中资银行仍只是“部门银行”,而不是“流程银行”,导致针对客户需求的服务、创新和风险防范等受到人为的限制,出了问题部门间相互推卸责任,难以查处。

  刘明康还指出,银行应倡导和培育良好的合规文化。这需要改变规章制度的制定范式,并加强规章制度的后评价。同时,需要将绩效

考核机制作为培育合规文化的重要组成部分,以充分体现银行倡导合规和惩处违规的价值观念。(完)


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