国家外汇管理局称反洗钱信息系统9月正式启用

　　本报记者 禹刚 发自北京

　　“太忙，太忙，”徐波克吞了一大口茶，“30多个分支局都要去指导、协调、汇总，还要包括试运行和推广，不过这个系统开发成功，辛苦也值得了。”他语速飞快地说出见到记者后的第一句话。

　　徐波克是国家外汇管理局管理检查司反洗钱处处长，他所说的“系统”是指我国首个外汇反洗钱信息系统，让徐波克感觉“辛苦也值得”的原因是，这个系统完全是自主研发并达到国际先进水平。

　　反洗钱工作在我国开展时间不长，为提高反洗钱工作水平，国家外汇管理局结合两年来的工作实践，自主开发了反洗钱信息系统并在全国外汇系统内推广使用，反洗钱信息系统的成功开发及推广使用，标志着我国外汇领域反洗钱工作迈上新台阶。

　　那么这个系统到底有何特点，当前通过外汇领域洗钱的犯罪活动存在什么样的趋势和特点以及我国外汇领域的反洗钱工作进展如何，就这些问题，本报记者采访了国家外汇管理局反洗钱工作的相关负责人。

　　《第一财经日报》：反洗钱在我国越来越受到重视，这方面的工作在我国的发展现状怎样？

　　徐波克：近年来，反洗钱越来越受到世界各国的重视，作为一个负责任的政治、经济大国，我国政府一贯重视反洗钱工作，在今年“两会”期间，温总理的工作报告中也提出了“严厉打击洗钱犯罪活动”的要求。

　　但我国金融领域反洗钱工作是从2003年起步开展，相对于国际上反洗钱先进国家已有20多年的经验来说，这项工作对于我们而言是一项全新的的工作，最紧迫的是借鉴国际先进经验，摸索一条符合中国国情的反洗钱工作路子。

　　对外汇局来说，担负着“监控跨境异常资金流动和反洗钱”双重职责，反洗钱工作对我们也是非常新的工作，实际上，从2003年初中国人民银行颁布实施反洗钱1、2、3号令以来，外汇局已经进行了许多实践，并积累了一些成功的经验。

　　《第一财经日报》：与反洗钱先进国家相比，我国的反洗钱工作有什么样的差距？

　　徐波克：在中国人民银行的领导下，外汇领域反洗钱工作虽然取得一些成绩，但是跟反洗钱先进国家相比，还存在不小差距，我们要做的就是尽快缩小差距。

　　反洗钱先进国家的优势体现在，有比较完善的法律体系，社会信息体系比较健全，建立了专门分析和收集情报的金融情报中心(FIU)，同时还建立了功能强大的反洗钱分析系统等等。

　　《第一财经日报》：当前来看，外汇洗钱领域犯罪的特点和趋势是什么？

　　徐波克：从近年来破获的案件来看，地下钱庄成为洗钱的主要通道，此外一个主要趋势就是，跨境洗钱活动有增长的趋势。

　　正因为洗钱资金跨境流动加剧，反洗钱工作也要加强跨境合作。现在国际洗钱犯罪涉及国家、人员越来越多，金额越来越高，犯罪组织越来越严密，同时还运用高科技手段，例如电子交易、网上银行等。

　　另一方面，经济的一体化和全球化也使得我国与世界经济结合更加紧密，反洗钱工作越来越需要国际合作。通过加强国际合作，掌握反洗钱国际最新动态以及监控手段，增进协作和跨境办案。

　　《第一财经日报》：新研发的反洗钱信息系统，与外汇局去年下发的关于“黑名单”“白名单”数据库有什么样的关系？

　　徐波克：去年我们下发的信息分类管理与反洗钱信息系统有密切的关系，名单库的建立主要是用于反洗钱信息系统内部筛选过滤，发现可疑交易信息。

　　反洗钱信息系统具有四个功能：数据收集、监测分析、查询反馈、辅助管理。另外，这个系统的推广使用将减轻金融机构和反洗钱监管部门的工作量，丰富数据分析手段，及时准确地发现涉嫌洗钱和违法违规行为线索。

　　《第一财经日报》：这个系统有哪些特点？

　　徐波克：第一个特点是覆盖面比较广，各银行可以直接登录平台，进行双向交流，而且采用电子化手段工作，速度更快、效率更高、覆盖面也更广。

　　另外，这个系统是开放的，预留了与国内反洗钱相关部门的数据库对接接口。

　　还有一个特点是，系统具备了数据质量的保障体系。反洗钱领域内的数据信息有三大要求，即准确性、真实性和完整性，在这个系统内，有自动的校验功能，上报的数据如果质量不好，入不了库，退回给银行，重新编制上报。还有，做到自动建立交易主体的样本数据库，并可以进行人工更新维护。

　　在数据分析预测方面，这个系统还有一个特点，除微观分析外，通过对反洗钱信息的宏观总量进行比较分析和结构、趋势分析，判断外汇资金违法违规活动的趋势、动向和特点，有效确定重点监测的地区、国家、交易方式、资金流向，辅助反洗钱工作。

　　《第一财经日报》：这个系统对“热钱”进出的监管有哪些帮助？

　　徐波克：外汇反洗钱数据的报告标准是个人外汇交易达到1万美元，机构外汇交易达到50万美元，必须报告。因此，从这个意义而言，大额的跨境资金流动是可以监控的。

　　《第一财经日报》：这个系统何时能启用？

　　徐波克：反洗钱信息系统从6月开始在全国外汇系统推广使用，在经过新旧系统两个月并运行后，9月份开始正式启用。

　　《第一财经日报》：对外汇领域的反洗钱工作而言，商业银行的配合是必要的，在这方面外汇局做了哪些工作？

　　徐波克：反洗钱工作是一项长期、复杂、艰巨的工作，是一项全社会需要共同关注的工程，需要全国各个部门、各个行业互相支持和合作，才能搞好我国反洗钱工作。

　　两年来，外汇局十分重视金融机构在反洗钱工作中的作用，并与金融机构建立了良好的工作关系。金融机构处于反洗钱的最前沿，最了解客户的，因此在反洗钱工作中担负着重要的角色。

　　随着我国反洗钱工作的不断深入，我国金融机构以及全社会的反洗钱意识也在不断增强，这是我们做好反洗钱工作的良好基础。