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本报记者陈黛张馨月发自北京
昨天(6日)，在全国政协十届三次会议分组讨论会后，全国政协委员、中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长郭树清接受了《第一财经日报》记者的采访，就中国在反洗钱方面的工作、汇率的稳定和市场化改革、银行对风险的防范等问题表达了自己的看法。
2004年，国家外汇管理局在推进反洗钱工作的法制化、制度化和信息化建设方面做了大量工作，参与起草制定《反洗钱法》工作，并加强了核查工作和案件查处力度。2005年1月，中国人民银行更获邀成为国际反洗钱金融行动特别工作组(即FATF)的观察员。
郭树清告诉记者，2005年，国家外汇管理局还将进一步采取有效措施，加强反洗钱工作，如健全反洗钱工作各项制度，加快反洗钱信息系统开发；加强国际间合作，提高反跨境洗钱的水平；与公安部门密切配合，争取在涉嫌洗钱的重大案件上取得更大突破等。
对于洗钱范围的界定，郭树清说，按照原来的定义，洗钱行为主要是指把犯罪收入变成合法收入，前提是这个收入是通过走私贩私、贩卖毒品或盗窃抢劫等犯罪行为获得的非法收入。而此次全国政协会议上，有委员提出将洗钱范围扩大到地下钱庄和非法外汇交易两个领域。
“地下钱庄、非法外汇交易与洗钱有一定的不同，如收入可能是合法的，只是想通过非法手段来换成外汇，或者通过非法渠道出去。”郭树清说，“央行对扩大反洗钱范围的建议也在认真研究，尽管这几个非法行为的口径不同，无论是否并入洗钱范围，只要是违法犯罪的，都是我们要严格查处重点打击的。”
由于洗钱行为的隐蔽性等特点，通过洗钱非法转移的外汇到底有多少，郭树清表示“无法统计出明确数字”。
郭树清还介绍说，2004年全国外汇检察系统新立案1227起，公安机关开展了470多项打黑活动，打掉地下钱庄86所。
个人财产外汇转移目前还没有制度化，但不会出大问题。郭树清表示，去年对个人财产转移审批很严格，要通过公证、税务、司法、公安和监察等部门的验定，发生非法转移的可能性已经尽可能降低；如果发现有非法行为，还会通过国际刑警组织追查，还会限制其人再进入中华人民共和国。
郭树清表示，央行一直在对外汇管理体制和汇率形成机制进行着改革，会坚持以市场供求为基础的浮动汇率制，逐步增加汇率弹性，但是汇率改革应该先迈哪一步，后迈哪一步，还没有明确，也没有明确的时间表。
就中国银行黑龙江河松街支行行长高山盗走巨资一案，郭树清表示,“这反映了银行在风险管理方面有很多弱点，进行了多年的体制改革还存在着缺陷和不足。”
郭树清说，一个支行有那么多存款上面不知道，支行行长控制了银行的所有活动，和企业勾结很久未被发现，这都是管理上的漏洞，这也与个别岗位在岗时间长、没有岗位交流有关。
“我们也会针对这些问题制定一些管理办法，如机构的扁平化改革，不搞那么多层次。层次多，管理成本就会增加，有总行和这么多分行，不再设立那么多支行，同时对经营权限方面做出调整。”
郭树清透露，央行也在研究对分行和支行权力方面的规定，并强化信息管理，如大宗提款、支付等应该迅速地让总行知道，对银行和企业的关系也应该有一定的规范。还有监察、内部的审核和稽查方面也会增加力度，严格审批手续，并加强干部的流动性。插图/苏益
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