鹏华普天系列开放式基金更新招募说明书摘要(4)

　　九、基金的业绩比较基准

　　普天债券基金的业绩比较基准为“中信国债指数(资讯 行情 论坛)涨跌幅×90%＋金融同业存款利率×10%”。

　　普天收益基金的业绩比较基准为“中信综指涨跌幅×70%＋中信国债指数涨跌幅×25%＋金融同业存款利率×5%”。

　　十、基金的风险收益特征

　　普天债券基金属于证券投资基金中的低风险品种，其长期平均的风险和预期收益低于股票型基金，高于货币市场基金。

　　普天收益基金属于证券投资基金中的中等风险品种。长期平均的风险和预期收益低于成长型基金，高于指数型基金、纯债券基金和国债。

　　十一、基金的投资组合报告

　　本系列基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本系列基金的托管人交通银行根据本基金合同规定，已于2005年1月31日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本报告中所列财务数据截至2004年12月31日，未经审计。

　　普天债券基金

　　1、基金资产组合

　　2、按行业分类的股票投资组合

　　3、基金投资前十名股票明细

　　4、债券投资组合

　　5、基金投资前五名债券明细

　　6、报告附注

　　(1)报告期内，本基金投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的、或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的股票。

　　(2)报告期内，本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

　　(3)其他资产构成

　　(4)本基金持有的处于转股期的可转换债券明细

　　普天收益基金

　　1、基金资产组合

　　2、按行业分类的股票投资组合

　　3、基金投资前十名股票明细

　　4、债券投资组合

　　5、基金投资前五名债券明细

　　6、报告附注

　　(1)报告期内，本基金投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的、或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的股票。

　　(2)报告期内，本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

　　(3)其他资产构成

　　(4)本基金持有的处于转股期的可转换债券明细

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本系列基金成立以来至2004年12月31日的投资业绩与同期基准的比较如下表所示：(本报告所列财务数据未经审计)：

　　普天债券基金：

　　注1：业绩比较基准＝中信国债指数涨跌幅＊90%＋金融同业存款利率＊10%。

　　注2：普天债券基金成立于2003.7.12，截至本报告期末，不满三年。

　　普天收益基金：

　　注1：业绩比较基准＝中信综指涨跌幅＊70%＋中信国债指数涨跌幅＊25%＋金融同业存款利率＊5%。

　　注2：普天收益基金成立于2003.7.12，截至本报告期末，不满三年。

　　十三、费用概览

　　(一)与基金运作有关的费用

　　1、基金费用的种类：

　　(1)基金管理人的管理费；

　　(2)基金托管人的托管费；

　　(3)投资交易费用；

　　(4)基金成立后与基金相关的基金信息披露费用；

　　(5)基金份额持有人大会费用；

　　(6)基金成立后与基金相关的会计师费和律师费；

　　(7)按照国家有关规定和基金合同约定可以列入的其它费用。

　　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　(1)基金管理人的管理费

　　普天债券基金管理费按前一日基金资产净值的0.75%年费率计算。计算方法如下：

　　H＝E×0.75%÷当年天数

　　H为每日应支付的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　普天收益基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计算。计算方法如下：

　　H＝E×1.5%÷当年天数

　　H为每日应支付的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

　　(2)基金托管人的托管费

　　基金托管费按前一日的基金资产净值的2.0‰的年费率计提。计算方法如下：

　　H＝E×2.0‰÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

　　(3)上述1中(3)至(7)项费用由基金托管人根据其它有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。

　　3、不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

　　4、基金管理费和基金托管费的调整

　　基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。

　　(二)与基金销售有关的费用

　　1、本系列基金采用前收的形式收取销售费用，本系列基金认购采取金额申购的方式。普天收益基金的申购费率具体如下表所示：

　　普天债券基金的申购费率具体如下表所示：

　　本系列基金的申购费由申购人承担，归基金管理人及销售代理机构所有，不列入基金资产。

　　2、转换的规定：本系列基金之间的转换业务免收转换费。由普天收益基金转入普天债券基金不收取申购费补差，由普天债券基金转入普天收益基金需收取一定的申购费补差。具体费率如下表所示：

　　3、赎回费率

　　本系列基金的赎回费率按持有年限逐年递减，由赎回人承担，赎回费由赎回人承担，其中60%作为注册登记费用由基金管理人收取，40%归基金资产。赎回费率具体如下表：

　　投资期间的确认以第一次申购(认购)本系列基金的时间为基准，以此作为持有年限的起点，并由赎回前最后持有基金的费率体系确定赎回费率，不受基金间转换的影响。

　　4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述费率。上述费率如发生变更，基金管理人应最迟于新的费率实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体公告。调整后的上述费率还将在更新的招募说明书中列示。

　　5、基金管理人可以在不违背法律、法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等定期或不定期地开展基金促销活动。

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