基金名称 |
汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金 |
| 基金代码 |
前端：540001；后端：541001 |
| 基金类型 |
混合型证券投资基金 |
| 基金面值 |
1.00 |
投资对象 |
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、央行票据、及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 |
资产配置比例范围 |
基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中国证券市场的阶段性变化，逐年适时调整基金资产在股票类、固定收益类资产间的配置比例。同时在正常市场情况下，本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
本基金的逐年资产配置如下表所示：
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时间段
|
股票类
资产比例(%) |
固定收益类
资产比例(%) |
基金合同生效之日至2007/5/31 |
0～65 |
35～100 |
2007/6/1～2008/5/31 |
0～60 |
40～100 |
2008/6/1～2009/5/31 |
0～55 |
45～100 |
2009/6/1～2010/5/31 |
0～45 |
55～100 |
2010/6/1～2011/5/31 |
0～40 |
60～100 |
2011/6/1～2012/5/31 |
0～35 |
65～100 |
2012/6/1～2013/5/31 |
0～25 |
75～100 |
2013/6/1～2014/5/31 |
0～20 |
80～100 |
2014/6/1～2015/5/31 |
0～15 |
85～100 |
2015/6/1～2016/5/31 |
0～10 |
90～100 |
2016/6/1起 |
0～5 |
95～100 |
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投资目标 |
本基金期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报，追求高于业绩比较基准的收益。 |
投资理念 |
资产配置动态调整；严格控制风险；基本面驱动的积极投资 |
投资策略 |
动态调整的资产配置策略：本基金投资的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近，相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，股票类资产比例逐步下降，而固定收益类资产比例逐步上升。
以风险控制为前提的股票筛选策略：首先筛选出股票市场中具有低风险/高流动性特征的股票；同时，再通过严格的基本面分析(CFROI
为核心的财务分析、公司治理结构分析)和公司实地调研，最终挑选出质地优良的具有高收益风险比的优选股票。
动态投资的固定收益类资产投资策略：在投资初始阶段，本基金债券投资将奉行较为“积极”的策略；随着目标期限的临近和达到，本基金债券投资将逐步转向“稳健”和“保守”，在组合久期配置和个券选择上作相应变动。 |
风险收益特征 |
本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于中等水平；随着目标投资期限的逐步接近，本基金会逐步降低预期风险与收益水平，转变成为中低风险的证券投资基金；在临近目标期限和目标期限达到以后，本基金转变成为低风险的证券投资基金。 |
业绩比较基准 |
2016年6月1日 前业绩比较基准
(1)基金合同生效后至2016年5月31日，本基金业绩比较基准如下：
业绩比较基准 = X*新华富时中国A全指+(1-X)*新华雷曼中国全债指数
其中X值见下表：
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时间段 |
股票类
资产比例(%) |
固定收益类
资产比例(%) |
基金合同生效之日至2007/5/31 |
0～65 |
35～100 |
2007/6/1～2008/5/31 |
0～60 |
40～100 |
2008/6/1～2009/5/31 |
0～55 |
45～100 |
2009/6/1～2010/5/31 |
0～45 |
55～100 |
2010/6/1～2011/5/31 |
0～40 |
60～100 |
2011/6/1～2012/5/31 |
0～35 |
65～100 |
2012/6/1～2013/5/31 |
0～25 |
75～100 |
2013/6/1～2014/5/31 |
0～20 |
80～100 |
2014/6/1～2015/5/31 |
0～15 |
85～100 |
2015/6/1～2016/5/31 |
0～10 |
90～100 |
2016/6/1起 |
0～5 |
95～100 |
(2)2016年6月1日后业绩比较基准
2016年6月1日起，本基金业绩比较基准=银行活期存款利率(税后) |
认购费率(前端) |
认购金额(A) |
认购费率 |
A < 50万元 |
1.2% |
50万元 <= A < 100万元 |
1.0% |
100万元 <= A < 500万元 |
0.6% |
A >= 500万元 |
每笔1000元 |
认购费率(后端) |
持有时间(T) |
认购费率 |
T<1 年 |
1.5% |
1 年 <=T<2 年 |
1.2% |
2 年 <=T<4 年 |
0.5% |
T 〉 =4 年 |
0 |
申购费率 |
(1)本基金前端申购费率如下：
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时间段
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股票类
资产比例%
|
X 值(%)
|
(1～X)值(%)
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基金合同生效之日至2007/5/31 |
0～65 |
45.5 |
54.5 |
2007/6/1～2008/5/31 |
0～60 |
42.0 |
58.0 |
2008/6/1～2009/5/31 |
0～55 |
38.5 |
61.5 |
2009/6/1～2010/5/31 |
0～45 |
31.5 |
68.5 |
2010/6/1～2011/5/31 |
0～40 |
28.0 |
72 |
2011/6/1～2012/5/31 |
0～35 |
24.5 |
75.5 |
2012/6/1～2013/5/31 |
0～25 |
17.5 |
82.5 |
2013/6/1～2014/5/31 |
0～20 |
14.0 |
86.0 |
2014/6/1～2015/5/31 |
0～15 |
10.5 |
89.5 |
2015/6/1～2016/5/31 |
0～10 |
7.0 |
93.0 |
(2)本基金的后端申购费率如下：
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时间段
|
申购金额A
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前端申购费率%
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基金合同生效之日(含)
至2011/05/31(含) |
A < 50万元 |
1.5 |
50万元 <= A < 100万元 |
1.2 |
100万元 <= A < 500万元 |
0.8 |
A >= 500万元 |
每笔1000元 |
2011/06/01(含)
至2016/05/31(含) |
A < 50万元 |
0.75 |
50万元 <= A < 100万元 |
0.6 |
100万元 <= A < 500万元 |
0.4 |
A >= 500万元 |
每笔1000元 |
2016/06/01起(含) |
停止前端申购 |
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赎回费率 |
赎回金额的0.3% |
首次最低购买金额 |
首次单笔最低购买金额不低于2000元，追加购买金额每笔不低于1000元。 |
最低赎回份额 |
500份基金份额 |
分红选择 |
现金分红或红利再投资 |
基金管理人 |
汇丰晋信基金管理有限公司 |
基金管理费率 |
时间段 |
持有时间 T |
后端申购费率% |
基金合同生效之日(含)
至2011/05/31(含) |
T<1 年 |
1.8 |
1 年 <=T<2 年 |
1.5 |
2 年 <=T<4
年 |
0.5 |
T 〉 =4 年 |
0 |
2011/06/01(含)起 |
停止后端申购 |
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基金托管人 |
交通银行股份有限公司 |
托管费率 |
时间段 |
年管理费率% |
基金合同生效之日(含基金合同生效之日)
至2011/05/31(含2011/05/31) |
1.50 |
2011/06/01(含2011/06/01)
至2016/05/31(含2016/05/31) |
0.75 |
2016/06/01起(含2016/06/01) |
0.38 |
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代销机构 |
交通银行、山西证券、中信建投、银河证券、申银万国、 国泰 君安、广发证券、招商证券、光大证券 |
