每日基金投资必读：9月20日基金动态及点评

　　方信

　　今日国庆节长假安排公布，就有货币基金很快做出反映，预计未来几个交易日各家货币市场基金都会就长假前后申购的收益做出详细公告，节前需要调整自己资金头寸的投资人，特别是希望拿到长假期间货币市场基金收益的投资人应该给予积极关注，争取为自己拿到最佳收益。

　　光大保德信货币基金十一假期前三日(9月28日、29日和30日)暂停申购业务

　　根据中国证监会《关于2005年部分节假日放假和休市安排有关问题的通知》(证监办发[2004]53号)，光大保德信基金管理有限公司假期自2005年10月1日到9日休息5天(双休日除外)；10月10日(星期一)恢复正常上班。

　　根据《光大保德信货币市场基金基金合同》第六部分第十条第1、(6)款“当基金管理人认为某笔申购会影响其他基金份额持有人利益时，可以拒绝该笔申购”的条款约定，光大保德信基金管理有限公司决定，光大保德信货币市场基金申购赎回等业务安排如下：招商银行、光大保德信上海投资理财中心在国庆假期前的两个工作日(即9月29日和30日)，其他销售机构在国庆假期前的三个工作日(即9月28日、29日和30日)暂停办理光大保德信货币市场基金的申购业务，其他业务正常办理。自10月10日起，光大保德信上海投资理财中心及各代销机构恢复办理光大保德信货币市场基金正常的申购业务，本公司不再另行公告。

　　敬请投资人及早做好财务安排，避免因交易跨越国庆长假，带来不便。

　　请销售机构据此安排好有关资金交收工作。光大保德信货币市场基金销售机构包括：光大保德信上海投资理财中心、招商银行、交通银行、中信实业银行、浦东发展银行、光大银行、光大证券、申银万国证券、国泰君安证券、中信证券(资讯 行情 论坛)、海通证券、银河证券、华夏证券、招商证券、平安证券、华泰证券、兴业证券、山西证券、金通证券、广发证券。

　　如有疑问，请拨打本公司客户服务热线：021-53524620，或登陆本公司网站www.epf.com.cn获取相关信息。

　　天弘精选混合型证券投资基金公告募集期延长

　　为充分满足投资者的投资需求，根据中国证券监督管理委员会的有关规定以及《天弘精选混合型证券投资基金基金合同》、《天弘精选混合型证券投资基金招募说明书》和《天弘精选混合型证券投资基金份额发售公告》等文件的相关规定，经基金管理人天弘基金管理有限公司、基金托管人中国工商银行以及本基金代销机构协商，决定延长本基金的设立募集期，募集截止时间由原定的2005年9月21日延至2005年9月27日。

　　募集期间，本基金将继续通过中国工商银行、渤海证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、山西证券有限责任公司、中国银河证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司和本公司直销中心等多家销售机构公开发售。具体事宜以各销售机构的公告和规定为准，欢迎广大投资者到本基金的各销售网点咨询、认购。

　　关于对富国天惠份额发售公告有关内容调整公告

　　富国基金管理公司对2005年9月16日刊登在《中国证券报》和《证券时报》上的《富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)基金份额发售公告》的有关中国工商银行基金业务营业时间的内容作如下调整：

　　1、在“十一”国定假日期间，中国工商银行对机构客户和个人客户都不办理富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)的开户和认购业务；

　　2、在富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)募集期间，周六及周日，中国工商银行对机构客户不办理富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)的开户和认购业务，但对个人客户正常营业。

　　易方达月月收益基金公告开放申购赎回和转换业务的公告

　　根据《易方达月月收益中短期债券投资基金基金合同》和《易方达月月收益中短期债券投资基金招募说明书》的有关规定，易方达月月收益中短期债券投资基金( A级基金代码：110007，B级基金代码：110008)自2005年9月22日起开始办理申购、赎回及本基金与易方达货币市场基金之间的转换业务。

　　重要提示：

　　1、本基金为契约型开放式中短期债券基金，基金管理人为易方达基金管理有限公司(以下称“本公司”)，注册登记机构为易方达基金管理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司。

　　2、本公告仅对本基金开放申购、赎回、转换事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读《易方达月月收益中短期债券投资基金招募说明书》。

　　3、为确保投资者能够及时准确地收到对帐单，请投资者核对开户信息，如需更改请到开户网点办理相关手续。

　　一、日常销售渠道与销售地点

　　1、　投资者可以通过本公司直销机构和中国银行股份有限公司、广发证券、银河证券、华夏证券、国信证券、中银国际、北京银行、海通证券、华泰证券、国泰君安证券、湘财证券、联合证券、招商证券、西部证券、东方证券、东吴证券、长城证券、平安证券、申银万国、光大证券、长江证券、财富证券、广东证券、兴业证券、华安证券、国联证券、东北证券、世纪证券、国元证券、东莞证券、万联证券的相关营业网点办理本基金的日常申购、赎回业务。

　　投资者可以通过本公司直销机构和中国银行股份有限公司、广发证券、银河证券、华夏证券、国信证券、中银国际、海通证券、华泰证券、国泰君安证券、湘财证券、联合证券、招商证券、西部证券、东方证券、东吴证券、长城证券、平安证券、申银万国、长江证券、财富证券、广东证券、兴业证券、华安证券、国联证券、东北证券、世纪证券、东莞证券的相关营业网点办理本基金转换为易方达货币市场基金的业务。

　　投资者还可在与本公司达成网上交易的相关协议、接受本公司有关服务条款后，通过登录本公司网站(www.efunds.com.cn)办理开户、申购等业务，有关基金网上交易的具体业务规则请登录本公司网站查询(目前仅对持有广发银行理财通卡的个人投资者开通网上交易)。

　　2、直销机构：易方达基金管理有限公司直销中心

　　地址：广州市体育西路189号城建大厦27楼

　　邮政编码：510620

　　电话：[phone]　　传真：[phone]

　　3、代销机构或网点的地址和联系方式等有关信息，请详见《易方达月月收益中短期债券投资基金份额发售公告》及其他有关增加代销机构的公告。

　　4、基金管理人将适时增加或调整直销和代销机构，并及时公告。

　　5、未开设销售网点地区的投资者及希望了解其它有关信息的投资者，可以登录本基金管理人网站(www.efunds.com.cn)或拨打本基金管理人的热线电话查询。客户服务中心电话：[phone]

　　二、日常申购、赎回及与易方达货币市场基金的相互转换安排

　　1、申购、赎回、转换的时间

　　办理基金日常申购、赎回、转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将根据法律法规和基金合同规定的原则视情况进行相应的调整并公告。

　　投资者需在转出基金和转入基金均有交易的当日，方可办理基金转换业务。

　　2、申请申购、赎回、转换基金的金额限制

　　投资者通过代销机构首次申购A级基金份额单笔最低限额为人民币1000元、首次申购B级基金份额单笔最低限额为人民币1000万元；投资者通过直销中心首次申购A级基金份额单笔最低限额为人民币50000元，首次申购B级基金份额单笔最低限额为人民币1000万元；A级基金份额追加申购单笔最低限额为人民币1000元，B级基金份额追加申购单笔最低限额为人民币10万元。

　　投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购金额的限制，本基金B级基金份额不开通定期定额投资计划。

　　投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

　　投资者单笔赎回不得少于500份(如该帐户在该销售机构托管的该级基金余额不足500份，则必须一次性赎回该级基金全部份额)；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的该级基金余额不足500份时，基金管理人有权将投资者在该销售机构托管的该级基金剩余份额一次性全部赎回。

　　投资者由本基金转换到易方达旗下其他开放式基金时，最低转出份额为500份基金份额。投资者由易方达旗下其他开放式基金转换到本基金B级基金份额时，单笔转换金额须大于或等于1000万元。

　　基金管理人可根据市场情况制定或调整上述规则及限制，但应最迟在调整生效前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　3、申购、赎回费率

　　本基金的申购、赎回费率均为零。

　　4、转换费率

　　本基金与易方达货币市场基金的相互转换的费率为0。

　　本基金与公司旗下其他开放式基金之间的转换业务办理时间和费率安排另行公告。

　　三、基金份额净值公告

　　本基金管理人将根据《易方达月月收益中短期债券投资基金基金合同》和《易方达月月收益中短期债券投资基金招募说明书》的有关规定，通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构的指定网点营业场所、基金管理人的客户服务电话、基金管理人网站等媒介及时公告最新的基金份额净值和基金九十日(含节假日)年化净值增长率。基金合同生效不足90日，则不公布基金九十日年化净值增长率。敬请投资者留意。

　　风险提示

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金前应认真阅读本基金的招募说明书。

　　本基金披露基金九十日年化净值增长率是为了便于投资者更好地了解本基金过去九十日的净值变动情况和风险收益特征。但基金过去的净值变动并不代表其未来表现，该指标不应作为本基金的业绩或收益预测。

　　南方基金管理有限公司公告调整旗下基金转换业务规则

　　为满足投资者的理财需求，南方基金管理有限公司 已于2003年4月21日正式推出基金转换业务，为进一步方便投资者，为客户提供更为优质的服务，本公司决定开通南方现金增利基金和本公司管理的其他开放式基金的转换业务；同时，随着《基金法》和相关基金销售管理办法的出台，为适应新法规和要求，本公司决定对相关旗下开放式基金的转换业务进行调整。

　　一、适用范围

　　该业务适用于本公司已募集和管理的南方稳健成长基金(简称“南方稳健”，代码：202001)、南方宝元债券型基金(简称“南方宝元”，代码：202101)与南方现金增利基金(简称“南方增利”，代码：202301)之间的基金转换业务。

　　该业务适用于上述三只基金的所有基金份额持有人。

　　公司旗下其它开放式基金的转换业务开通时间另行公告。

　　二、业务说明

　　1、基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的并已公布可以实施转换业务的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。

　　2、基金转换采用“份额转换、未知价”原则，转出、转入均以T日的基金份额净值为基础计算转出金额与转入份额。

　　3、转换费计算采用单笔计算法。投资者在T日多次转换的，单笔计算转换费，不按照转换的总份额计算其转换费用。

　　4、投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。基金转换只能在同一销售机构进行。

　　5、投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态，已冻结份额不得申请基金转换。

　　6、经转换后的基金份额持有时间从转换确认日开始重新计算。

　　7、转换业务遵循“先进先出”的业务规则，先确认的认购或者申购的基金份额在转换时先转换。如果转换申请当日，同时有赎回申请的情况下，则遵循先转换后赎回的处理原则。

　　8、单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可以取消当日已申请的基金转换业务并暂停基金转换业务。

　　三、转换原则与费用

　　1、转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用的，收取该基金归入基金资产部分的赎回费用，并将该费用归入基金资产；

　　2、转换时每次收取不高于0.2%的转换费用，由销售机构确定；

　　3、转入基金时，从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时，每次收取申购补差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时，不收取申购补差费用。补差费用按照转出份额对应的档次进行补差。

　　四、举例说明

　　1、债券型基金转为股票基金

　　例1：某投资者将南方宝元基金10万份转换为南方稳健成长基金，假设转换当日南方宝元基金的基金份额资产净值为1.0518元人民币，而南方稳健成长基金的份额资产净值为1.0618元人民币，则：

　　转换时收取的费用包括三部分：转出的南方宝元基金25%的赎回费用(0.3%×25%)、0.2%的转换费用以及在对应费用档次中从申购费用低的南方宝元基金(0.8%)向申购费用高的南方稳健成长基金(1.6%)转换时的补差费用0.8%。

　　转换归基金资产费用＝转换份额×转出基金份额净值×赎回费率×25%

　　净转换金额＝转换份额×转出基金份额净值-转换归基金资产费用

　　转换费用＝净转换金额×转换费率

　　补差费用＝净转换金额×补差费率

　　转换确认金额＝净转换金额-转换费用-补差费用

　　转换确认份额＝转换确认金额/转入基金份额净值

　　转换归基金资产费用＝100，000×1.0518×0.3%×25%＝78.89元

　　净转换金额＝100，000×1.0518-78.89＝105，101.11元

　　转换费用＝105，101.11×0.2%＝210.20元

　　补差费用＝105，101.11×0.8%＝840.81元

　　转换确认金额＝105，101.11-210.20-840.81＝104，050.10元

　　转换确认份额＝104，050.10/1.0618＝97，994.07份

　　2、货币基金转为股票基金

　　例2：某投资者将其持有的南方现金增利基金10万份转换为南方稳健成长基金，假设转换当日南方稳健成长基金的份额资产净值为1.0618元人民币，则：

　　转换时收取的费用包括两部分：0.2%的转换费用以及在对应费用档次中从申购费用低的南方现金增利基金(0)向申购费用高的南方稳健成长基金(1.6%)转换时的补差费用1.6%。另外，因为南方现金增利基金赎回费率为0，故而转换时不收取赎回费用。

　　转换归基金资产费用＝转换份额×转出基金份额净值×赎回费率×25%

　　净转换金额＝转换份额×转出基金份额净值-转换归基金资产费用

　　转换费用＝净转换金额×转换费率

　　补差费用＝净转换金额×补差费率

　　转换确认金额＝净转换金额-转换费用-补差费用

　　转换确认份额＝转换确认金额/转入基金份额净值

　　净转换金额＝100，000×1.00＝100，000元

　　转换费用＝100，000×0.2%＝200元

　　补差费用＝100，000×1.60% ＝1，600元

　　转换确认金额＝100，000-200-1，600＝ 98，200元

　　转换确认份额＝98，200/1.0618 ＝ 92，484.46份

　　3、股票基金转为货币基金

　　例3：某投资者将其持有的南方稳健成长基金10万份转换为南方现金增利基金，假设转换当日南方稳健成长基金的份额资产净值为1.0618元人民币，则：

　　转换时收取的费用包括两部分：转出的南方稳健成长基金25%的赎回费用(0.5%×25%)和0.2%的转换费用。另外，因为从申购费用高的南方稳健成长基金(1.6%)向申购费用低的南方现金增利基金(0)的转换，故而不收取补差费用。

　　转换归基金资产费用＝转换份额×转出基金份额净值×赎回费率×25%

　　净转换金额＝转换份额×转出基金份额净值-转换归基金资产费用

　　转换费用＝净转换金额×转换费率

　　补差费用＝净转换金额×补差费率

　　转换确认金额＝净转换金额-转换费用-补差费用

　　转换确认份额＝转换确认金额/转入基金份额净值

　　转换归基金资产费用＝100，000×1.0618×0.5%×25%＝132.73元

　　净转换金额＝100，000×1.0618-132.73＝106，047.27元

　　转换费用＝106，047.27×0.2%＝212.09元

　　转换确认金额＝106，047.27-212.09＝105，835.18元

　　转换确认份额＝105，835.18/1.00＝105，835.18份

　　五、重要提示

　　1、本次转换调整方案从2005年9月21日开始实施，从该日起各销售机构原有已开通的转换业务暂停，2005年9月21-23日完成原有转换业务的清算和交收，并进行系统切换。从2005年9月26日起正式按照调整后的基金转换规则受理基金转换业务。

　　2、本次转换业务调整先开通直销转换业务，各代销机构的对本公司旗下基金的转换业务在与本公司完成系统测试后逐步开通，投资者应以各代销机构具体公告的时间为准。

　　3、本公司有权根据市场情况或法律法规变化调整上述转换规则，但应最迟在调整前3个工作日内在至少一种中国证监会指定网站或媒体公告。

　　4、本公司其他基金以及新发基金的转换业务规定，以届时公告为准。

　　5、投资者欲了解其他详细情况，请登陆本公司网站(http：//www.southernfund.com/)或拨打本公司客户服务电话[phone])。

　　6、本基金转换业务的解释权归南方基金管理有限公司。

　　华夏基金决定调整华夏大盘精选销售费率

　　华夏基金管理有限公司决定自2005年9月26日起，调整华夏大盘精选证券投资基金前端申购费率及赎回费率，详细费率标准如下：

　　1、前端申购费率

　　申购金额(含申购费) 前端申购费率

　　100万元以下 1.5%

　　100万元以上(含100万元)-500万元以下 1.2%

　　500万元以上(含500万元) 1.0%

　　2、赎回费率

　　本基金赎回费率为赎回总额的0.5%，赎回费由赎回人承担。在所收取赎回费中，需按赎回总额的0.125%扣除归基金资产的部分，其余用于支付注册登记费、销售手续费等各项费用。

　　重要提示：

　　1.本公告最终解释权归华夏基金管理有限公司 。投资者欲了解本公司管理基金的详细情况，可到本公司网站(http：／／www.ChinaAMC.com)查询。

　　2.对未开设销售网点地区的投资者及希望了解本公司旗下管理基金其他有关信息的投资者，可拨打本公司的客户服务电话[phone])垂询相关事宜。

　　来自媒体的信息：

　　上海证券报今日起推出申万系列基金指数

　　今日起将在上海证券报基金版推出了上证基金指数、深证基金指数以及包括申万偏股型开放式基金日净值指数在内的三个申万系列基金指数系列图表。

　　申万系列基金指数是由申银万国证券研究所提供，其成份基金将包含在沪深两个交易所上市交易的所有54个封闭式证券投资基金和所有已发行并成立的开放式证券投资基金，包括交易所交易基金和上市型开放式基金。封闭式基金系列指数以1999年12月30日为基期，基点也定为1000点。开放式基金系列指数以2002年12月31日为基期开始编制，基点定为1000点。新上市的封闭式基金于上市后第6天起计入申万封闭式基金行情指数和封闭式基金周净值指数中新成立的开放式基金，自公布净值之日起(往往是开放式基金开始办理日常申购/赎回业务之日起)，将其计入指数。申万系列基金指数对基金红利进行“除息日红利再投资”处理，即在基金红利除息日交易开始前，将红利再投资于指数本身。确定基金重仓股时，提取各基金持有份额占该基金资产前10位的股票组建基金重仓股股票池。确定基金“核心资产”时，将重仓股股票池中的股票按基金持有市值从大到小排列，根据累积持有市值排名前80%的股票组建核心资产股票池。在编制规模权重开放式基金指数时，将每个季度的第二个月的第一个交易日定为指数再平衡日。

　　独家声明：

　　新浪编者注：本文为作者授权新浪网独家刊登之作品，所有媒体及网站不得转载，除非获得新浪网及作者本人书面授权并注明出处为新浪网。欲转载者请致电：(86-10)82628888转5173联系。本文观点纯属作者个人意见，与本网站立场无关。非常感谢广大网友对新浪财经频道的支持，欢迎赐稿与合作。