各路机构不惜代价 企业年金管理资格争夺内幕

　　企业年金管理资格评审结果即将公布，各路金融机构不惜代价争夺牌照——企业年金管理资格争夺内幕

　　□本报记者 程颜

　　据了解，企业年金管理资格评审工作已全部结束，众多金融机构期盼已久的企业年金 基金管理资格评审结果即将公布。据透露，本次资格评审中，银行、保险、基金、券商、信托等各路金融机构竞争异常激烈，而劳动和社会保障部又没有相关经验，最后入选的名单将引起比较大的争议。

　　不惜代价抢牌照

　　自劳动和社会保障部去年5月份出台《企业年金基金管理试行办法》以来，企业年金牌照的争夺早已在各路金融机构之间展开。银行、保险、基金、券商、信托各显神通，一方面为开展企业年金业务做前期市场储备，另一方面也纷纷派出精兵强将与劳动和社会保障部保持良好的沟通。

　　去年8月份开始，劳动和社会保障部与世界银行合作举办“企业年金管理项目研究”活动，各大金融机构纷纷出人出力，力图给劳动和社会保障部留下更好的印象。据了解，本次入选的金融结构基本都是项目小组的成员。在2005年初，劳动和社会保障部还组织了一个考察团赴欧洲考察企业年金业务，各家金融机构也大力捧场。

　　今年“五一”前后，劳动和社会保障部最后明确了资格申报材料的内容和格式以后，各家金融机构纷纷开始冲刺制作材料，在5月底将材料上报。

　　据了解，申报投资管理人资格的金融机构最多，共有56位申请者。包含四类金融机构：第一类是基金公司，在所有参与该项资格申报的金融机构中，基金公司的数量最多，在23家左右，所有符合资格的基金公司均参与了申报工作；第二类是专业养老金公司和保险资产管理公司，共有6家的材料被受理；第三类是信托公司，据了解劳动部并不倾向于给信托公司该项资格；第四类是证券公司，参与申报的都是具备创新资格的券商，包括光大、海通、长江、国信、招商等等。

　　在受托人资格申报中，共有大概32家金融机构的申报材料被受理，其中大多是信托公司，另外还包括2家专业的养老金公司，基金公司参与该项资格申报的非常少，只有2家。在账户管理人资格申报中，参与的金融机构大约有20家左右，基金公司中嘉实、华安提出了申请。至于托管人资格，只有银行才能申报，本次符合资格的12家银行都参与了申报。

　　内部掌握原则

　　劳动和社会保障部曾在今年6月中旬发布的一份通告中表示，第一批企业年金基金管理机构资格认定不超过40家。其中受托人5家，账户管理人12家，托管人6家，投资管理人17家。据透露，这些资格的评审工作已经全部结束，近日即将公布最后的名单。

　　据了解，由于劳动和社会保障部没有想到金融机构对本次年金牌照的申请如此热情，有些准备不足。自从去年5月公布了试行办法以后，资格评审工作一拖再拖，直到今年5月才正式接收材料，到6月中旬通告了第一批40家资格的数量。

　　据消息人士透露，除了公开通告的40家资格规定之外，劳动和社会保障部还有一个内部掌握的原则，比如说17家投资管理人资格就有一个内部掌握的“10+4+3”原则，即17家投资管理人中内定有10家基金公司、4家保险公司和3家券商。在10家基金公司中又内定“7+3”原则，即7家内资基金公司和3家合资基金公司。6家托管人是“3+3”原则，即3家大的国有银行和3家中小股份制银行。对此，不少金融机构都表示不太理解，如果说正式通告的第一批40家机构数量还可以理解，但内部掌握的“几加几”原则，就不是很容易理解了。因为如果劳动和社会保障部内部真的先设了这样一个框框，必然会影响评委们最后打分的结果。

　　不少金融机构人士表示，企业年金基金管理资格与全国社保基金不一样，机构在拿到了资格以后，还要自己去找企业拿钱。而且全国准备开展企业年金的企业那么多，具备牌照的金融机构如果太少的话，不利于企业开展这项业务。因此，企业年金基金的管理资格应该像国外一样采取注册制，降低准入门槛，只要符合基本标准的金融机构都可以拿到牌照，这样才有利于企业年金作为补充养老保障业务在未来的发展。