海富通股票证券投资基金简介(3)

　　二、产品介绍

　　1、基金名称和类型

　　海富通股票证券投资基金，为契约型开放式基金

　　2、基金有关当事人包括哪些？

　　1)基金发起人：海富通基金管理有限公司

　　2) 基金管理人：海富通基金管理有限公司

　　3) 基金托管人：中国银行股份有限公司

　　4) 注册登记人：中国证券登记结算有限公司

　　3、海富通股票基金的基金经理是谁？过往业绩如何？

　　海富通股票基金的基金经理为陈洪和郑拓先生。其简历如下：

　　陈洪先生，清华大学管理学硕士。历任君安证券有限公司投资经理、广东发展银行深圳分行业务经理、富通基金管理亚洲有限公司基金经理。2003 年至今任海富通基金管理有限公司投资总监兼海富通精选证券投资基金基金经理。

　　郑拓先生，特许金融分析师(CFA)、美国芝加哥大学MBA。历任黑龙江省进出口公司业务代表，君安证券公司黑龙江公司投资经理，广达投资公司投资经理，加拿大Donier International 企业融资经理，美国Robert W. Baird 投资银行基金分析师。2003年7月加入海富通基金管理公司，任投资部股票分析师。2004年4月起担任海富通精选证券投资基金基金经理助理，2005年4月起担任海富通精选证券投资基金基金经理。

　　陈洪和郑拓先生在过去共同管理海富通精选证券投资基金，其投资业绩如下(截至时间2005-3-31)：

阶段	净值增长率(1)	净值增长率标准差(2)	业绩比较基准收益率(3)	业绩比较基准标准差(4)	(1)－(3)	(2)－(4)
2003年8月22日-2003年12月31日	12.02%	0.56%	1.80%	0.72%	10.22%	-0.16%
2004年1月1日-2004年12月31日	4.50%	0.96%	-11.09%	0.87%	15.59%	0.09%
2005年1月1日-2005年3月31日	3.14%	0.87%	-2.57%	0.87%	5.71%	0.00%
2003年8月22日-200 5年3月31日	20.73%	0.87%	-11.82%	0.84%	32.565%	0.043%

数据来源：海富通基金管理有限公司

　　4、海富通股票基金的投资目标是什么？

　　精选景气行业和积极主动精选股票投资相结合，分享中国经济高速成长的成果，谋求基金资产的长期最大化增值。

　　5、海富通股票基金的投资范围和投资对象是什么？

　　本基金投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　在以上投资范围内，根据本基金的投资目标、投资理念和投资策略，本基金将从中选择出适合的投资对象，完成资产配置、行业配置和个股选择的过程。

　　其中，资产配置将在上述各大类投资品种之间进行，以决定股票和债券的投资比例，本基金投资组合的基本范围为股票资产70%-95%，债券、现金5%～30%。

　　6、海富通股票基金的比较基准是什么？

　　本基金股票投资部分的业绩比较基准采用上证综指，债券投资部分的业绩比较基准采用上证国债指数。本基金定位在股票型基金，以股票投资为主，债券投资只是为了回避市场的系统风险，因此，本基金的整体业绩比较基准可以表述为如下公式：

　　基金整体业绩基准＝上证综指×80%＋上证国债指数×20%

　　7、海富通股票基金如何来体现“股票基金”？

　　本基金基准组合设定为“上证综指＊80%＋上证国债指数＊20%”，而这一点也正体现了“股票基金”的意义。本基金将股票投资比例提升到“70～95%”，并且将以80%这一基准为指导，将仓位保持在这一水平上。另一方面，海富通精选基金的仓位平均水平在65%左右，本基金相应提高这一比例，也从而体现了“股票基金”的涵义。

　　8、海富通股票基金的费率情况？

业务类型	金额	费率
认购	M ≥ 500万	按笔收取，1000元/笔
	200万≤ M ＜ 500万	0.5%
	100万≤ M ＜ 200万	0.8%
	50万≤ M ＜ 100万	1.0%
	M ＜ 50万	1.2%
申购	M ≥ 500万	按笔收取，1000元/笔
	200万≤ M ＜ 500万	0.6%
	100万≤ M ＜ 200万	1.0%
	50万≤ M ＜ 100万	1.2%
	M ＜ 50万	1.5%
赎回	小于 6个月	0.35%
	6个月(含)以上 ,1年以下	0.18%
	1年(含)以上，2年以下	0.09%
	2年(含)以上	0%
注：赎回费总额的25%归入基金资产

　　9、海富通股票基金与精选和收益增长基金的差别？如何利用这些产品，进行理财配置？在何种情况下，我的精选或收益增长基金应该转换至海富通股票基金？

　　海富通股票基金与精选基金、收益增长基金的区别主要体现在股票投资比例上，股票基金为70～95%，精选基金为50～80%，收益增长基金为0～80%。因此，相应的风险收益特征也不同。

　　由于这三只股票的不同风险收益特征，投资者可以根据自身风险承受度，选择基金品种。对于风险承受能力强的投资者，则选择股票基金，其相对回报也高；对于风险承受度相对较低的投资者可以投资精选基金。当然，投资者可以根据市场情况、对证券市场认识程度的变化、风险程度的判断，在合适的时机，在基金间进行转换。

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