每日基金投资必读：4月4日基金动态及点评

　　方信

　　周末以来，开放式基金方的信息以基金新业务拓展为主，同时也有不少业界人事变动和股权变动方面的信息。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金宣布开放申购、赎回、转换及开办“定期定额投资计 划”

　　华宝兴业现金宝货币市场基金为契约型开放式货币市场基金，基金管理人为华宝兴业基金管理有限公司，注册登记机构为华宝兴业基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金开放申购、赎回及转换业务

　　根据《华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同》和《华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书》的有关规定，现金宝货币市场基金(基金代码：现金宝A：240006、现金宝B：240007)自2005年4月7日起开始办理申购业务、自2005年4月8日起开始办理赎回、转换业务。

　　投资人可以通过本公司直销中心和中国建设银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、东吴证券有限责任公司、长江证券有限责任公司、联合证券有限责任公司、招商证券股份有限公司的相关营业网点办理日常申购、赎回、转换业务。

　　基金转换只能在同一销售机构进行。相互转换的两只基金必须都是该销售机构代理销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。

　　办理基金日常申购、赎回、转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将根据法律法规和基金合同规定的原则视情况进行相应的调整并公告。投资人需在转出基金和转入基金均有交易的当日，方可办理基金转换业务。

　　申请申购、赎回、转换基金的金额有如下限制条件。

　　通过代销网点首次申购本基金A级基金份额单笔最低金额为5，000元人民币，追加申购最低金额为1000元人民币。已有认购基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。投资人首次申购B级基金份额的最低金额为500万元人民币，追加申购的最低金额为1000元人民币。已有认购基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过直销中心首次申购的最低金额为10万元人民币，追加申购最低金额为1000元人民币。已在直销中心有认购基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购金额的限制。投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

　　投资人单笔赎回不得少于1000份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的A级基金份额余额不足1000份的，在赎回时需一次全部赎回。投资人在销售机构保留的A级基金份额超过500万份(包含500万份)时，基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的A级基金份额升级为B级基金份额，并将其未结转份额结转成B级基金份额。投资人在销售机构保留的B级基金份额最低余额为500万份(包含500万份)，否则基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的B级基金份额降级为A级基金份额，并将其未结转份额结转成A级基金份额。

　　投资人由华宝兴业现金宝货币市场基金转换到华宝兴业基金管理有限公司旗下其他开放式基金时，最低转出份额为1000份基金份额。华宝兴业基金管理有限公司将适时开放旗下其他开放式基金向本基金转换的业务，确定开放时间后，基金管理人将于该开始时间前两日公告。基金管理人可根据市场情况制定或调整上述规则及限制，但应最迟在调整生效前三个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金的申购、赎回费率均为零。

　　由华宝兴业现金宝货币市场基金转出至管理人现有的其他开放式基金，转换费率按照如下确定：

　　投资人在募集期内认购的份额自基金合同生效之日起90天内可以免费转换成基金管理人所管理的其他基金的基金份额。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金转入基金管理人旗下其他基金，持有90个自然日以上(含90个自然日)的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率的80%。申购期申购的华宝兴业现金宝货币市场基金且持有时间少于90个自然日的基金份额的转换费率为转出的基金金额申购转入基金所对应的申购费率。

　　基金管理人可以根据市场情况调整基金转换费率，调整后的基金转换费率在《更新的招募说明书》中列示。上述费率如发生变更，基金管理人还应最迟于新的费率实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)或在特定时间段等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资人调低基金转换费率。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金公告开办“定期定额投资计划”

　　“定期定额投资计划”适用投资人范围是符合《华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同》要求的个人投资者，对机构投资者暂不开放定期定额业务。2005年4月7日起，定期定额投资计划业务的申请受理时间与华宝兴业现金宝货币市场基金基金日常申购业务受理时间相同。

　　投资人可到中国建设银行的营业网点办理“定期定额投资计划”业务申请。其他销售机构也将适时开通，基金管理人将及时予以公告。

　　凡申请办理“定期定额投资计划”的投资人须首先开立华宝兴业基金管理有限公司开放式基金基金账户(已开户者除外)。已开立华宝兴业基金管理有限公司开放式基金基金账户的投资人，持本人有效身份证件、龙卡证券卡及相关业务资料，在中国建设银行的营业网点申请办理此业务，具体办理程序遵循中国建设银行的规定。

　　投资人可与销售机构约定每月固定扣款金额，但每月不得低于人民币1000元(含1000元)。投资人遵循销售机构的规定，与销售机构约定每月扣款日期。销售机构将按照投资人申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金申购开放日则顺延至下一基金申购开放日；投资人须指定一个有效资金账户作为每月固定扣款账户；如因投资人账户内资金余额不足等原因导致该月扣款不成功，则当月不再办理定期定额申购。

　　如无另行公告，定期定额申购费率及计费方式等同于正常的申购业务。

　　现金宝货币市场基金分为A、B两级基金份额。投资人在销售机构保留的A级基金份额达到B级基金份额等级首次认(申)购的最低份额(目前为500万份)要求时，基金的注册登记机构自动将投资人在该销售机构保留的该级基金份额升级成B级基金份额等级。

　　每月实际扣款日即为基金申购申请日，申购份额将在T＋1工作日确认成功后直接计入投资人的基金账户内。投资人变更或终止“定期定额投资计划”，须携带本人有效身份证件、龙卡证券卡及相关凭证办理，具体办理程序遵循中国建设银行的规定。

　　基金管理人将根据《华宝兴业现金宝货币市场基金基金合同》和《华宝兴业现金宝货币市场基金招募说明书》的有关规定，通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构的指定网点营业场所、基金管理人的客户服务电话、基金管理人网站等媒介及时公布每万份基金日收益和基金七日年化收益率。

　　华宝兴业现金宝货币市场基金的收益分配方式为按日结转份额，即投资者累计未支付收益参加每日基金收益分配。其他未及事项的原有规定若与上述《通知》和《信息披露特别规定》不一致的，以《通知》和《信息披露特别规定》的有关规定为准。

　　银华货币市场基金公告7日年化收益率公式等相关事项

　　中国证券监督管理委员会日前发布了《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》(以下简称《通知》)和《证券投资基金信息披露编报规则第5号<货币市场基金信息披露特别规定>》(以下简称《信息披露特别规定》)。银华基金管理有限公司所管理的银华货币市场证券投资基金已经于2005年4月1日按照上述有关规定将相关事项进行调整。　　

　　按照《银华货币市场证券投资基金招募说明书》“十二、基金的收益分配”章节下“(四)收益分配方案的确定与公告”中对基金7日年化收益率公式的有关约定，现根据《信息披露特别规定》第三条的有关规定变更7日年化收益率公式。　　　

　　诺安货币市场基金公告调整信息披露和收益分配规则

　　根据中国证监会《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》和《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特别规定＞》，诺安货币市场基金(以下简称“本基金”)自2005年4月1日起按照上述有关规定调整下列相关事项：

　　一、若遇法定节假日，本基金将于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的本基金每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

　　二、在披露7日年化收益率时，将标注基金收益分配是按月结转份额。

　　三、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

　　华安基金管理有限公司公告开通机构电子直销业务

　　为进一步方便机构投资者通过互联网投资华安基金管理有限公司旗下的开放式基金，自2005年4月4日起正式对机构投资者开通“机构电子直销”业务。

　　(一)办理“机构电子直销”的机构投资者，须开立华安基金管理有限公司的开放式基金账户。

　　(二)对于已开立华安基金管理有限公司开放式基金账户的机构投资者，可以直接登录华安基金管理有限公司网站“网上交易系统”的企业精华版(以下简称：网上交易系统)申请开设电子直销交易账户及办理本业务的开通手续；

　　(三)“机构电子直销”的基金申购、赎回及转换费率与公司电子直销基金费率一致。

　　(四)“机构电子直销”目前仅限于进行网上交易，公司电话语音服务系统可提供查询功能。详情请拨打本公司客户服务热线(021-68604666)；

　　附表：开放式基金交易费率

　　1、申购费率

　　根据各开放式基金最新招募说明书或公告的约定，目前电子交易平台的基金申购费率如下：

　　2、基金赎回费率

　　各开放式基金最新招募说明书或公告的约定的基金赎回费率。

　　3、转换费率

　　基金转换费用包括转出基金的赎回费和转换申购补差费两部分。基金转换费用由基金持有人承担。

　　转换申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费率的差额计算收取，具体计算公式如下：基金转换申购补差费率=max[(转入基金的申购费率-转出基金的申购费率)，0]，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则取0

　　转换份额的计算公式：

　　转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费率

　　转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费

　　申购补差费=转出金额×基金转换申购补差费率

　　转入金额=转出金额?申购补差费

　　转入份额=转入金额÷转入基金当日基金份额净值

　　注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

　　中信现金优势货币市场基金公告增加华泰证券有限责任公司为代销机构

　　根据中信基金公司与华泰证券有限责任公司签署的《开放式证券投资基金销售服务代理协议》，华泰证券有限责任公司自2005年4月4日起代理中信现金优势货币市场基金(基金代码为：288101)的销售业务。

　　中信现金优势货币市场基金的认购已于2005年3月28日开始，投资者欲了解本基金的详细信息，请仔细阅读2005年3月25日公布于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》的《中信现金优势货币市场基金分额发售公告》、《中信现金优势货币市场基金招募说明书》以及《中信现金优势货币市场基金基金合同摘要》，也可登录中信基金管理有限责任公司的网站查询上述文件或拨打中信基金管理有限责任公司客户服务热线(010-82251898)咨询有关中信现金优势货币市场基金的详情。

　　投资者还可通过以下途径咨询有关情况：

　　1、华泰证券有限责任公司的以下23个城市34家证券营业部：

　　上海、南京、镇江、常州、无锡、江阴、苏州、张家港、扬州、泰州、淮安、南通、盐城、徐州、成都、武汉、广州、深圳、沈阳、北京、天津、泉州、绍兴。

　　投资者可拨打华泰证券有限责任公司咨询电话：[phone]，或拨打各城市营业网点咨询电话进行咨询。

　　2、华泰证券有限责任公司网站:www.htsc.com.cn

　　3、中信基金管理有限责任公司网站:www.citicfunds.com

　　4、中信基金管理有限责任公司客户服务中心电话：[phone]

　　中信经典配置证券投资基金今日也宣布增加华泰证券有限责任公司为代销机构

　　根据中信基金公司与华泰证券有限责任公司签署的《开放式证券投资基金销售服务代理协议》，华泰证券有限责任公司自2005年4月4日起代理中信经典配置开放式证券投资基金(基金代码为：288001)的销售业务。

　　中信经典配置证券投资基金基金合同已于2004年3月15日生效，投资者欲了解本基金的详细信息，请仔细阅读2004年2月5日公布于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》的《中信经典配置证券投资基金招募说明书》以及《中信经典配置证券投资基金发行公告》，也可登录中信基金管理有限责任公司的网站查询上述文件或拨打中信基金管理有限责任公司客户服务热线(010-82251898)咨询有关中信经典配置证券投资基金的详情。

　　南方基金管理有限公司关于基金经理变动的公告

　　经公司研究，对公司基金经理进行如下调整：

　　聘任姜文涛为天元证券投资基金经理，免去李旭利天元证券投资基金经理职务；

　　聘任陈键为南方积极配置证券投资基金经理，免去李明南方积极配置证券投资基金经理职务；

　　聘任刘情剑为南方现金增利基金经理，免去陈键南方现金增利基金经理职务。

　　以上调整已报中国证监会基金监管部备案。

　　附：聘任人员简历

　　姜文涛，男，1973年生，中共党员，中国人民银行研究生部毕业，经济学硕士。1998年2月参加工作，曾任职国泰君安证券有限公司、博时基金管理有限公司、长盛基金管理有限公司。2004年5月起任职于南方基金管理有限公司，现任天元证券投资基金经理助理。

　　陈键，男，1977年生，中共党员，中国人民银行研究生部毕业，经济学硕士。2001年参加工作，历任南方基金管理有限公司研究员、天元基金经理助理、北京分公司总经理助理等职，现任南方宝元债券型基金经理。

　　刘情剑，男，1961年生，中共党员，南开大学经济学硕士，注册会计师，1981年参加工作，曾任职海南汇通国际信托投资公司、国泰君安证券股份有限公司。2003年5月起任职南方基金管理有限公司，现任公司总经理助理兼固定收益部总监。

　　银华-道琼斯88精选证券投资基金也公告调整基金经理　　　　

　　因工作需要，经银华基金管理有限公司第二届董事会第五次会议批准，决定由许翔先生担任银华-道琼斯88精选证券投资基金的基金经理，黄小坚先生不再担任银华-道琼斯88精选证券投资基金的基金经理。该变更事项已报中国证券监督管理委员会备案。　

　　附：许翔先生简历：　　

　　许翔先生，42岁，西方会计学硕士，分析化学学士。1991年至1994年，就读于暨南大学，获西方会计学硕士学位。1985年至1989年就读于厦门大学。1981年至2002年，曾先后在四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行(资讯 行情 论坛)、深圳高新技术工业村、国信证券公司等单位工作；2002年至2004年，在中融基金公司任研究总监、投资总监等职务；2004年10月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师。具有基金从业资格。　

　　天同基金管理有限公司关于股东出资转让的公告

　　天同基金管理有限公司股东出资转让经公司股东会审议通过，并报经中国证监会证监基金字[2005]17号文批准。本次转让中，天同证券有限责任公司将所持20%的出资转让给烟台张裕(资讯 行情 论坛)葡萄酿酒股份有限公司。

　　出资转让完成后，公司注册资本不变，股东及出资比例为天同证券有限责任公司40%、上海久事公司20%、湖南湘泉集团有限公司20%、张裕葡萄酿酒股份有限公司20%。相关工商变更登记手续正在办理之中。

　　最后是长盛成长价值证券投资基金和同德、同智、同益证券投资基金周末发布了2004年年度报告的补充公告，汉盛证券投资基金2004年年度报告的更正公告。

　　独家声明：

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