山东破利用国外基金诈骗案 买地下基金你肯定上当

　　本报讯　犯罪嫌疑人李念利用购买“美国money基金”高额回报为诱饵进行诈骗的案件，日前由山东省烟台市芝罘区人民检察院侦查终结。据悉，这是山东省首起利用国外基金诈骗案。

　　近日，中国证监会和中国证券协会发出风险警示称，证监会从没有批准过任何境外基金在中国销售。提醒广大投资者，提高对境外投资基金等各类骗局的警惕性。

　　芝罘区市民王某是生意人，她去年到北京参加电子博览会时认识了青岛市的退休干部李念。此后，两人经常通过电话联系。去年11月，李念兴奋地告诉王某，说她找到了一条“发财”捷径，那就是购买美国的“money”基金。该基金最低只需投资2000元人民币，期限为8个月，除双休日外，每天都会有5美元的回报，虽到期后不退还本金，但收益很可观。

　　去年11月24日，王某和几个朋友一起来到青岛李念家，每人买了2000元的“money”基金。李念向他们介绍说，这种基金的投资额分2000元、8000元、1万元和2.8万元4档，其中2000元和8000元的日回报率是2%；1万元的日回报率是3%；2.8万元的日回报率是5%。

　　如此诱人的高回报率，能兑现吗？为了验证，第二天，王某就开始上网查看自己的账户。果然，账户里每天都有5美元的进账，但王某还是有点将信将疑。后来，她真的从银行柜台里取到了钱，王某这才彻底打消了疑虑。

　　不久，王某就把买“money”基金的钱由起初的2000元，追加到了2.8万元。她还介绍亲戚朋友购买了3.8万元的“money”基金。亲戚朋友尝到甜头后，又纷纷介绍身边的熟人、同事加入，这样购买地下基金的圈子越来越大，两个多月时间，李念就在烟台迅速发展“下线”四十余人。

　　今年1月25日，王某像往常一样，坐在电脑前，输入熟悉的网址和密码，查看自己又挣了多少，但网址怎么也打不开。焦急之下，王某打电话联系到李念，对方的回答是“现在金融制度改革，中国不适应这个制度，暂时关闭了这个网站，等正月十五以后就开通了”。

　　然而，正月十五之后，网站还是上不去。王某再联系李念，但李念却像人间蒸发一般没了踪影。王某又赶到银行，发现投资回报的钱也提不出来了，此时的她才意识到上当受骗了。

　　3月16日，王某来到芝罘公安分局报案。3月20日，公安机关开始立案侦查。两天后，犯罪嫌疑人李念被抓捕归案。经查，李念先后收取王某等人“投资款”15万余元人民币，非法获利8万余元。

　　警方表示，实际上，当王某开始向亲朋好友推荐这个基金的时候，她就已经陷入了“地下基金”的骗局。购买者发展其他人员，每介绍一个人购买，可获得购买者金额10%的奖励。跟传销一样，介绍购买的人越多，自己赚的就越多。

　　审理该案的芝罘区人民检察院侦监科副科长孙立杰说：“‘money’基金实际上是一个由中国人在美国注册的网站。犯罪嫌疑人以用美元炒黄金的名义进行非法传销。”

　　这种骗局的基本模式就是一次性投资，多次分配，用后来者的钱给大家分红。早期，为拉更多人下水，肯定让投资者挣到钱。当组织者骗钱骗到一定程度后，这场游戏也就结束了。他们往往借口“

　　中国银行烟台分行

　　张庆申 张岩