核实外汇“真实身份”

　　在热钱汹涌下，新《条例》明显加强了对于外汇“真实背景”管理。

　　新《条例》对经常项目和资本项目均明确要求“真实背景”原则，除了要求办理经常项目结售汇的金融机构必须对相关单据的真实性和完整性进行严格审核外，对资本项目外汇和结汇资金的使用，也明确提出了“应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用。外汇管理机关有权对资本项目外汇及结汇资金使用和账户变动情况进行监督检查。”

　　商务部李雨时表示，这将有利于剔除外贸领域中的“虚假”因素，使进出口数据更加真实。但他表示，目前通过虚假报价以及作假贸易合同等方式进入的资金，尚未有正式的调查统计数据。“但与海关数据对接后，这部分造假的可能性已降低很多。”

　　而商业银行在具体的执行中，事实上要求更加严格。

　　上述工行人士告诉记者，监管层要求银行加强对结汇资金的流向管理。“以往是对于20万美元以上的结汇资金进行严格监控，包括商业银行系统内转账资金；同时还要求提供资金去向的清单，并提供相关贸易对象的资料。但现在监管层希望能对20万美元以下结汇资金，也能进行类似资金跟踪工作。”