银监会强调合规是银行员工共同责任(2)

　　其次，要建设有效管理合规风险的运行机制，真正落实“合规从高层做起”这一理念。当前，通过监管部门不断加大监管力度，以及操作风险案件的专项治理，促使银行内部多年累积的合规风险与操作风险等陈案得以充分暴露，应该说银行业空前重视依法合规经营。这是推动我国银行业机构合规机制建设非常难得的有利时机。

　　更为重要的是，中资银行正在加快推进各项改革，改造银行治理结构，进行组织架构和业务流程的再造。在这一进程中，银行必须及时制定合规政策，组建合规部门，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。

　　再次，合规机制建设和合规文化的渗透，能为银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革提供必要的合规支撑。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。尤其是，业务垂直化管理后的报告路线以及报告路线所涉及各方的责任界定必须清晰，接受报告各方的责任必须予以明确，否则拿到报告的人不知道应该做些什么，合规风险管理就不可能有效。

　　最后，应界定好合规部门与业务部门的关系。各个业务部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要积极为各业务部门和银行员工提供合规咨询和帮助，通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持。合规部门最重要的一项职能，就是统一组织、统筹协调或参与银行业务政策、行为手册和操作程序的修订，有时甚至组织人员代为起草。

　　另外，商业银行还应明确合规部门在本行的枢纽地位，将合规部门作为外部监管规则的接口部门。经合规部门吸收消化后，将监管规则，风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门。同时，所有报给监管部门的材料或信息经合规部门审核后，由合规部门统一呈报监管部门。

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