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10月12日，招商银行在上海、北京、广州三地同时推出国内首创的外币现金池产品。此举标志着长期困扰跨国企业和中资大型企业的外汇资金分割难题终被巧妙破解。业内专家认为，招行外币现金池产品的成功推出，结束了中国内地外汇资金长期分割的时代，宣告了全币种现金管理的序幕已经拉开。
据介绍，现金池堪称是目前世界上最有效率、技术水平最高的一种现金管理方式。
招商银行外币现金池产品是一款面向集团型企业外币资金集中管理的现金管理类产品。双方合作中，银行是放款人，集团公司和其子公司是委托借款人和借款人，通过电子银行来实现一揽子委托贷款协议，使得原来需要逐笔单笔办理的业务，变成集约化的业务和流程，从而实现了整个集团外汇资金的统一营运和集中管理。
与此同时，渣打银行也宣布，经外汇局批准，渣打银行与TCL集团全面合作开展境内外汇资金集中管理业务。由此，渣打银行成为国内第一家在外汇局监管下为跨国公司进行外汇资金集中管理业务试点的外资银行。
渣打银行有关人士表示，通过外汇资金集中管理，该行为TCL集团设计、实施外汇资金集中管理方案，帮助TCL集团在成员公司间实现外汇资金的统一管理和支配，降低对外融资和汇兑的成本，提高外汇资金管理能力和市场竞争力。TCL还可以运用渣打银行的网上银行平台，以支持外汇资金池自动化运作。
专家认为，由于可以提高资金使用效率，增强盈利能力，现金集中管理目前已经为境外跨国公司所普遍采取，在国内具有极大的发展潜力和空间。但由于技术含量高，一直被国内商业银行看作是各项业务中的高端领域，由此也被各银行所看重，成为银行暗自争夺的焦点。
但是，长期以来，由于在政策制度上的限制，两个企业不管是否存在股权关系，都不能以外币计价，也不能以外币转账。这就使得银行参与集团型公司内部资金统一管理存在一定的障碍。近几年来，伴随着外资持续进入，中国已经成为跨国公司投资的重点区域。资料显示，迄今为止，国际500强企业已有九成以上来华投资，随着其分支机构的扩张，现金管理业务集中统一的需求与日俱增。很多跨国公司普遍提出在境内外逐步统一不同成员公司之间的外汇资金，实行集中运作节约财务成本。顺应企业的普遍要求，国家外汇管理局在去年10月份正式发布了关于跨国公司外汇资金集中管理的相关规定，允许跨国公司在成员内部通过委托放款的形式进行资金的集中运作。这就扫除了外币现金管理的障碍，使得跨国公司外汇资金统一营运成为了可能。
专家认为，政策松动将催生巨大的外汇现金池市场，也为银行开辟了全新的业务领域。招商银行与渣打银行在外币现金管理的破题仅仅是拉开了银行外汇资金管理业务的序幕。而跨国公司现金管理业务尤其是外汇现金管理也已成为中、外资银行企业银行业务竞争的重点内容。
事实上，现金管理是21世纪以来西方先进商业银行重点投入和发展的业务，花旗、汇丰、德意志、渣打等外资银行将全球现金管理作为重要展业手段在中国攻城掠地，但国内各家商业银行也不甘示弱，招商银行的外币现金池业务表明了以招商银行为代表的中资银行已经具备了提供高端金融领域的服务能力。
国家外汇管理局有关负责人表示，目前除了招商银行和渣打银行外，其他国内银行也在积极酝酿这方面的合作。在过去的一段时间里，跨国公司在中国的发展以及我国外汇管理政策的调整都取得了一定的成绩。未来一段时间内外币的集中运作会成为绝大多数跨国公司的首选方案。外汇局将进一步采取措施，争取使境内外(跨国)公司能更通畅地进行资金的集中和流通。
面对金融全球化的机遇和挑战，加快推进经营战略调整和管理国际化的进程，不断增加核心竞争力，努力为客户提供最优最突出的金融服务成为国内银行业必须面对的新课题。而参与跨国公司外汇资金管理对于正处于改革中的银行来说具有重要意义，同时也顺应了经济、金融、外贸实体经济发展的需要。不可否认，目前情况下，大多数中资银行在外汇资金管理方面尚存在一定的欠缺。因此，外汇资金管理业务也向银行的经营管理工作提出了更高的要求。以前，银行的外汇业务相对单一，主要集中在一些外汇理财业务，因此，通过参与跨国公司外汇资金管理工作有助于推动银行经营管理水平的提高，进一步拓展外汇业务的空间，增强其国际竞争能力。
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