反洗钱与反恐融资国际标准和国际社会努力新进展

　　金融特别行动工作组主席 卡德尔·阿斯莫

　　非常荣幸能以特别工作组主席的身份来参加这次高级研讨会，也非常感谢世界银行和中国人民银行的热情邀请和盛情款待。

　　FATF的前任主席让·路易斯·福特先生曾于去年访华，今天，我作为FATF的新任主席 来到了这里。在不到一年的时间里，FATF主席两次访华，充分表明了FATF和中国共同合作努力、使中国成为FATF正式成员的愿望。

　　为什么FATF标准如此重要

　　中国在现代文明的诸多领域，包括艺术、哲学和人文学科等，取得了巨大成就。你也许会问：“FATF能告诉这个如此文明的国家什么呢？”我很高兴能在这次会议的致辞里，为大家介绍一个全球范围重大活动的新规则。我提到的这个活动就是

反洗钱和反恐怖主义融资。个人通过合法手段致富是没有任何问题的，但通过犯罪手段积聚财富是不道德的，大量购买这些财富也是不受欢迎的。这种道德的扭曲对我们的经济产生了巨大影响，并成为腐败的潜在因素。在这个意义上，反洗钱与反恐融资面临的挑战使得这项活动成为我们社会的生死之战。

　　之前，我曾任政府部长长达十年时间，这段经验使我懂得有效利用尽可能多的政府资源以提高居民生活质量的重要性。我担任FATF主席并非只是因为我们国家的总统命令我这样做，而且是洗钱和恐怖主义融资带给我们国家的挑战，促使我接受了FATF主席这一任命。

　　诱使人们参加犯罪活动，特别是有组织犯罪的主要原因之一就是为了赚取经济利益。然而，犯罪分子不仅对赚钱感兴趣，他们还关心在不引起别人注意他们及他们非法财产来源的情况下，享受他们的犯罪所得或者将犯罪所得进行再投资。因此，我们应该考虑洗钱对于我们国家的影响。

　　洗钱使犯罪分子拥有财力，这些财力会被用于破坏履行法定职能的政府管理组织。如果我们对洗钱活动坐视不管，犯罪分子打击我们合法政府目标的恶性循环就会不断重复，我们社会的毒瘤亦将继续溃烂。

　　一个相关问题是:正是我们的金融机构被最多地滥用于为非法所得提供便利。这对于金融市场诚信提出了具有深远意义的问题。有组织的洗钱活动给国家经济的合法性带来了威胁。我们不能允许我们国家的金融机构被那些依靠犯罪积聚起巨大财力的犯罪分子所蹂躏。同样，我们也不能允许在我们的领土和金融机构被恐怖分子滥用，去为我们最近几年已看得太多的恐怖袭击活动提供便利。

　　因此，反洗钱与反恐融资活动的第一个规则就是我们必须做出决定性的行动，阻止犯罪分子保有非法财产或者滥用我们的机构进行恐怖主义活动。这个行动必须在反洗钱和反恐融资的各个层面都受到指导。

　　第二个规则是我们的反洗钱与反恐融资行动必须具有高质量，以保证其真正发挥效力。在某种意义上，我们很幸运，在这个进程中我们并不孤单。世界各国各地区为了保护自己免受洗钱和恐怖主义融资侵害，都承担起了相似的责任。这是FATF标准具有重大意义的原因所在。FATF40+9建议设立了普遍适用的标准以确保世界各国政府都能采取等同的机制并达到相同效果。

　　FATF建议以简单明确的方式，列出了一系列执行反洗钱与反恐融资措施的基本方法：

　　“洗钱和恐怖主义融资应该被确定为刑事犯罪，各国应该批准联合国公约。”商业交易的透明度应增强，金融机构应当掌握客户信息并保留客户交易的纪录。“一旦发现涉嫌洗钱或者恐怖主义融资的情况，应立刻向中心机构报告。”行政、执法、司法层面上的国际合作应当以迅速有效的方式进行。

　　任何反洗钱/反恐融资的完整系统都应在此基础上建立。在这方面，FATF标准提供了对一国金融行业诚信的保障措施，以确保犯罪收益(来源于很大范围的上游犯罪，包括腐败)被侦查和没收、犯罪分子被起诉和判刑。这些措施强化和加固了法治，对维护法律制度的有效性、维持良好的商业环境以及保障经济和金融的持续稳定发展，都具有重要意义。

　　除了推进反洗钱与反恐融资标准外，FATF作为一个组织，在反洗钱与反恐融资斗争中起着关键作用。FATF有一个“互评”机制，通过成员国之间的相互检查来评估各国对40+9建议的执行情况。互评是确保反洗钱与反恐融资体系有效执行的关键。只有详细、彻底地运用完整的评估方法做出的评估，才可以帮助反洗钱与反恐融资体系全面发展，并使一国的反洗钱与反恐融资体系的实力被认可、弱点被辨识。这种评估将为以后的改进措施提供建议。所以说，互评不是制裁，而是为各国提供指导，使我们能够建立起有益于经济发展的制度安排。

　　今天，150多个国家已经承诺执行FATF40+9项建议，并接受互评。

　　我必须提出另一个要注意的问题。2005年7月29日，联合国安理会全体一致通过一项新的决议———制裁基地组织和塔利班的1617号决议。决议明确：强烈敦促所有成员国家全面执行FATF40+9项建议的国际标准。这是一个对我们所有人都施加压力的国际社会的集体决议。这是联合国安理会依据联合国宪章第七条对FATF40+9项建议做出的全面认可，是FATF的一项重要成就，我相信，这无疑将使FATF40+9项建议得以在全球范围内推广。我在此感谢中国，作为联合国安理会的常任理事国，能够支持这项决议的通过。

　　然而，尽管反洗钱与反恐融资的工作已取得重大进展，但仍存在很多问题需要关注，还有很多国家仍旧面临着建立有效反洗钱与反恐融资体系的巨大挑战。这引出了我们的第三个规则：我们必须不懈努力，继续扩大有效实施反洗钱与反恐融资措施的地理覆盖面。中国坚持承诺执行FATF标准，是扩大FATF全球网络的重要一步。

　　中国：FATF观察员国

　　大家都知道，中国在今年1月份成为FATF的观察员，并一直不断努力工作，以期通过互评。互评是成为FATF正式成员的必经环节。这项工作对于中国、对FATF以及对国际社会都十分重要。考虑到中国的经济规模和重要性，中国对FATF建议的执行将极大地增强全球反洗钱和反恐融资网络的力量。

　　在我看来，一个非常积极的发展动向就是中国全国人大常委会预算工作委员会起草中国新的反洗钱与反恐融资法的工作。此举的目的之一就是在中国有效地执行FATF建议。

　　如果事先没有一个深思熟虑的计划，全面执行FATF40+9建议将是一项十分艰巨的任务。作为FATF主席，我支持预工委的工作，并且期待中国全国人大能够顺利通过反洗钱与反恐融资法。

　　在座各位在中国政府各部委工作，大家有义务在反洗钱与反恐融资法实施时，确保反洗钱与反恐融资的努力能够为自己所在的部门所理解。同时大家还应该确保这些法律措施能够有效提高贵国反洗钱与反恐融资制度的有效性。只有通过协调合作，中国的反洗钱与反恐融资制度才能取得成功。

　　在南非作为FATF主席国期间，我会努力工作，确保中国和亚太区域的其他国家能够有效执行反洗钱和反恐融资的措施。同时我也将努力确保FATF的工作能够为该区域的诸多国家所了解。单靠我个人的力量是无法做到这一点的，我需要大家的行动和支持。

　　南非作为FATF主席国期间的挑战

　　我想借这个机会，让大家了解南非作为主席国期间FATF的目标和理想。

　　在未来一年，南非作为主席国的FATF将把注意力集中在一系列中国和附近其他国家感兴趣的问题上。其中一个领域就是与腐败犯罪相关的洗钱问题，此类洗钱活动极大破坏了一个国家在反腐败方面的努力，同时也削弱了政府提高人民生活水平的能力。腐败导致宝贵的资源被挪作他用，而不是被用于发展和经济增长。今天，我们在对金融领域进行评估时，对于与腐败相关的洗钱问题仅被部分考虑到了，但该问题尚未得到充分的研究，尤其是针对与腐败相关的洗钱对于一个国家和经济发展的影响方面的研究，尤其缺乏。

　　我们和私人部门的关系对于有效执行FATF的标准很重要，我在任期内将继续寻求和这个重要的伙伴更多的对话，来打击洗钱和反恐融资活动。

　　洗钱和腐败所造成的整个社会成本是很高的。腐败和与之关联的洗钱活动，不管是发生在私人领域还发生是在公共领域，都侵蚀着社会的道德和价值观念，并对政府的有效治理和国家的合法性构成严重的挑战。

　　在我任内，另外一个将要关注的领域是，在现金交易盛行的经济体内，如何有效执行打击洗钱和恐怖融资活动的措施。FATF关于替代性汇款体系的“特别建议6”和关于现金携带运输的“特别建议8”，是与该问题密切相关的两项建议。另外，涉及中国的一个问题，是如何在小额信贷领域实施打击洗钱和恐怖融资活动的措施。在对这个领域的研究中，我们应确保社会中的贫困人口不会因为融资或者汇款体系实施新的监管标准而置于不利境地。上述问题以及其他问题，将是南非作为主席国期间内，FATF着重研究的对象。

　　构建全球网络来打击洗钱和恐怖融资活动是一个首要目标。为了实现这个目标，FATF将加强与所有区域性集团间的伙伴关系。为此，南非作为主席国期间内，FATF将和FATF类型的地区组织，如欧亚反洗钱与反恐融资工作组(EAG)，加强工作联系。

　　结束语

　　总之，FATF的建议如果得到全面有效的执行，将成为良好政府治理和金融管理的重要组成部分，同时亦将是应对威胁着地区、国家和国际社会的犯罪活动和恐怖活动的重要组成部分。

　　要全面执行FATF建议，我们所有人都需进一步努力。我相信我们能够与支持我们的国家和组织共同努力工作。为此，互评将是一项提高反洗钱与反恐融资系统有效性的极其重要的机制。惟其如此，我们才能够在以前工作的基础上更进一步，从而证明这个地区能够对全球反洗钱和反恐融资工作做出重大贡献。

　　通过我们共同努力，我坚信我们能够提高应对洗钱和恐怖融资挑战的能力。感谢大家的关注，感谢给予我这个机会在此发言。我祝愿你们的事业取得成功。

　　(本文为卡德尔·阿斯莫2005年9月22日在中国

人民银行和世界银行共同举办的“反洗钱与反恐融资高级研讨会”上的发言)