诚信守法合规经营是外汇市场繁荣稳定的保证

　　国家外汇管理局副局长 邓先宏

　　整顿和规范市场经济秩序作为建立和完善社会主义市场经济体制的“永恒主题”，一直受到党中央和国务院的高度重视。今年，按照国务院的统一部署，全国10个部门联合开展了以打击商业欺诈和倡导“诚信兴商”为主题的整规工作，并在9月集中开展“诚信兴商宣传月”活动。这不仅是积极推进社会信用体系建设、规范市场经济秩序的重要举措，也是认真 贯彻落实科学发展观、构建社会主义和谐社会的具体体现，对进一步促进我国社会主义市场经济的繁荣和稳定有着重大意义。

　　外汇市场作为社会主义市场体系的重要组成部分，既是外汇资金有效配置的基础条件，也是国内经济与国际经济相互联系的重要纽带。因此，进一步规范和整顿外汇市场秩序，营造外汇市场“诚信守法，合规经营”的良好环境，不仅是国家经济体制改革的整体要求，也是外汇体制改革不断深化的迫切需要。作为外汇市场的主要管理部门之一，国家外汇管理局在促进外汇市场稳健运行、支持经济持续健康发展方面肩负着极其重要的责任。长期以来，国家外汇管理局坚持“疏堵并举，标本兼治”的指导方针，一方面严厉打击各类阻碍和干扰我国外汇市场健康发展的外汇违法违规行为，另一方面积极寻求整顿和规范外汇市场秩序的治本之策，分阶段、有步骤地构建起外汇市场信用体系框架和运行机制，积极倡导涉汇主体诚实守信、遵纪守法，进一步促进了外汇市场的繁荣和稳定。

　　严厉打击外汇违法违规行为 积极促进诚信守法经营

　　信用是市场的基础。外汇市场中的各类外汇违法违规行为不仅是一种严重的失信行为，极大地扰乱了金融和外汇市场秩序，而且其活动通常与走私、骗税、商业欺诈、非法转移资金等其他严重违法犯罪行为联系在一起，直接威胁着国家的经济安全。因此，打击外汇违法违规行为是整顿和规范外汇市场秩序工作的首要任务之一。

　　在各类外汇违法违规行为中，最为突出的是非法买卖外汇活动。近年来，国家外汇管理部门一方面不断提高自身的查处手段和办案效率，加强了对外汇非法交易的监测、跟踪和打击；另一方面，还与公安等部门密切合作、优势互补，加大打击外汇非法交易的执法力度，在部分外汇非法交易猖獗的重点地区联合开展了集中整治行动。仅2005年上半年，外汇局就捣毁了上海、广东、辽宁、青岛和

福建等地的地下钱庄共16个，抓获42名涉案犯罪嫌疑人，并查扣了大量用于非法交易的外币现钞、存折、

银行卡和其他作案工具，涉案金额折合人民币数十亿元，有力地打击了这些地区的各类外汇非法交易，遏制了外汇非法交易犯罪分子的嚣张气焰。

　　为规范各类经济主体的经营行为，近年来，全国外汇管理部门有针对性地对中、外资外汇指定银行，保险公司及其他涉汇企业开展了多次专项检查，并在检查的同时，对被查单位在检查中发现的违规问题及时予以纠正和处理，提高了其合法经营意识，促进了外汇市场秩序的进一步好转。

　　近年来，针对跨境洗钱活动及资金异常跨境流动，外汇管理部门加大了反洗钱的工作力度，通过对银行上报的大额和可疑外汇资金交易报告的汇总、筛选和分析，破获了多个涉及“地下钱庄”的非法买卖外汇的重要案件，还发现了一些涉及国家金融安全问题的重大案件线索。2003年3月至2005年6月，外汇局通过对银行报送的大额和可疑外汇资金交易信息的分析核查，共发现涉嫌犯罪的线索1329件，金额117.63亿美元；查处外汇违规案件141宗，涉案金额1.44亿美元；协助司法部门及其他执法机关侦破案件81宗，涉案金额0.94亿美元。

　　不断完善外汇管理政策法规 努力营造外汇市场公平环境

　　近年来，国家外汇管理部门还从加强外汇管理行政立法和执法、完善外汇管理政策、促进外汇市场信用体系建设等几个方面着手，努力营造外汇市场公平竞争的良好环境。

　　为满足企业、个人等各类市场主体的合理用汇需求，维护外汇市场的平稳健康发展，国家外汇管理局不断改进和完善各项外汇管理政策。一是大力推进贸易和投资便利化。简化了进出口核销手续，实行分类核销管理；进一步改革经常项目外汇账户管理，提高境内机构保留经常项目外汇收入的限额，扩大全额保留经常项目外汇收入的企业范围。二是积极拓宽资金流出渠道。进一步放宽了境外直接投资外汇限制，积极支持国内企业“走出去”开展跨国经营，将境外投资外汇管理改革试点扩大到全国；明确了跨国公司非贸易项下购付汇手续，方便了跨国公司的全球经营；允许保险公司外汇资金投资境外证券市场；完善个人财产对外转移售付汇管理，促进个人用汇便利化。三是切实加强对资金流入和结汇的管理。完善外资银行和中资机构短期外债指标核定，继续实施外债支付结汇制度；加强了对居民和非居民个人跨境资金流动和结汇的真实性审核与监管；对进口延期付汇实行登记备案，对出口预收货款和转口贸易实行待结汇管理，防止无贸易背景套利资金通过贸易渠道流入。四是加快发展外汇市场，逐步完善

人民币汇率形成机制。丰富外汇市场交易品种，推出银行间外币对外币的买卖，便利金融机构特别是中小金融机构规避外汇风险；调整挂牌汇价管理办法，给予银行更大的非美元货币自主定价权；扩大即期外汇市场交易主体和增加询价交易方式，允许更多符合条件的非银行金融机构和非金融性企业进入银行间即期外汇市场；扩大银行对客户远期结售汇业务并开办掉期业务，所有具有即期结售汇业务和衍生产品交易业务资格的银行备案后均可从事远期结售汇业务；开办银行间远期外汇交易和人民币与外币掉期业务，符合条件的中国外汇交易中心会员均可参与银行间远期外汇交易。

　　惩戒与教育相结合 大力倡导诚信守法理念

　　各级外汇管理部门结合外汇管理工作实际情况，在建立维护市场秩序的长效机制上下工夫，制定了《外汇市场信用体系建设的5年方案》，积极推进分类管理模式，大胆尝试外汇违法信息披露试点工作。2005年8月1日，外汇局政府网站集中披露了辽宁、河北和深圳3个试点地区的34个外汇违法案件信息。对其中违法金额巨大、性质恶劣、社会影响面广的2个大案要案，公开披露了违法金额、违法性质、处罚措施等信息，其他32个案件的违法信息也可供社会公众查询。通过对违法主体负面信息的公开披露，进一步加大了对违法主体的惩戒力度。今后外汇局还将争取将违法信息披露试点工作扩大到全国36个外汇分局，形成外汇违法信息的全面披露，有效发挥执法监督和失信惩戒作用。

　　此外，各级外汇管理部门加强了对外汇管理政策、法规和典型案例的宣传和教育，使涉汇主体充分了解和掌握外汇管理政策和法规，进一步增强其遵纪守法、合规经营的意识，促进市场规范运行。一是把新闻公布和法规解释相结合，增强了社会公众对外汇管理政策、法规的理解与支持。二是不断拓宽外汇局的宣传渠道。三是在官方网站上设立专门的咨询栏目，及时解答公众有关外汇管理业务方面的疑问。

　　全国范围内关于“诚信兴商”的宣传活动已经展开。“倡导诚信兴商，共建和谐社会”是我们每一个人的愿望，“诚信守法，合规经营”是外汇市场繁荣和稳定的保证。因此，国家外汇管理局在《金融时报》开辟这一专栏，通过对外汇管理政策法规的介绍和对典型案例的分析，宣传外汇管理政策法规，引导广大企业和个人规范自身的涉汇行为，促使所有外汇市场主体都能够诚信守法，合规经营，以保证外汇市场的繁荣和稳定。